陳博

陳博老師  財富管理專家

暨南大學金融學博士

新浪理財師網簽約理財師

高級理財規劃師|資產評估師

連續5年擔任全國十佳理財師大賽評委

曾任：某金融職業教育機構|首席研究員、講師

曾任：AECOM咨詢集團（世界500強）|經濟分析師

現任：華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國平安、中國人壽等金融機構特聘理財規劃管理講師

清華大學、暨南大學、復旦大學、中山大學等多所院校在職MBA課程講師

擅長領域：宏觀經濟分析、資產配置、理財投資、基金營銷、財富管理

陳博士有12年的宏觀經濟+財富管理培訓經驗，先后擔任過經濟分析師、理財產品研究員、理財講師、投資總監等多個崗位，多年來深耕財富管理、理財規劃等相關內容研究，曾服務于銀行、保險、證券等金融企業，涉及理財沙龍，產說會、大賽輔導、課程培訓等版塊：

01-通過線上+線下開展財富管理講座、產說會、客戶沙龍等，助力金融機構開展業務

? 為工商銀行、農業銀行、建設銀行、華夏基金、建信基金等金融機構開展線上+線下的財富管理講座，助力金融機構開展業務，累計服務高端客戶10萬+人，累計開展600+期

? 為中國平安、中國人壽、中國太平、新華保險、友邦保險、合眾人壽等保險公司開展高端客戶沙龍、產說會，累計開展200+期、簽單保單4億+元、服務高端客戶5萬+人

02-通過輔導形式，為企業強化理財師技能，助力企業學員提升理財師大賽成績

為佛山農商行、順德農商行、南海農商行、中國銀行佛山分行進行10+期的輔導，幫助學員在團隊賽及個人賽都進入8強，并后續先后為工商銀行深圳分行、農業銀行東莞分行、郵儲銀行廣東分公司、中國郵政河北分公司等公司進行20+期的輔導

03-通過培訓形式，為企業進行經濟分析、理財規劃等課程，累計500+期，返聘率高達92%

主講課程：

《家庭理財規劃全方位訓練》

《理財產品投資與家庭資產配置》

《基金營銷——專業維度解讀客戶需求》

《2022年經濟形勢分析及家庭財富管理》

《2022年經濟形勢與投資策略分析》

《做好子教養老，穩贏幸福人生》（產說會）

授課風格：

深入淺出，專業實戰：老師有深厚的理論功底，授課過程中能夠結合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經濟與金融理財知識進行實操剖析

學練結合，高效產能：授課過程中能夠根據學員身邊的真實客戶案例，以演練的方式進行訓練實操，讓學員們能夠迅速講所學知識運用到工作實踐中

互動輕松，生動有趣：老師授課過程中善用互動演練的形式，帶動學員課堂積極性；老師授課幽默風趣，生動活動，讓學員們能夠在輕松的學習氛圍中掌握專業知識

部分服務客戶：

銀行：工商銀行（北京分行、深圳分行、珠海分行、東莞分行、南京分行等）、農業銀行（東莞分行、中山分行、成都分行、重慶分行、南通分行等）、建設銀行（北京分行、廣州分行、深圳分行、南昌分行、蘇州分行等）、中國銀行（佛山分行、中山分行、常州分行、杭州分行、臨沂分行等）、平安銀行（佛山分行、東莞分行、廣州分行、珠海分行、深圳分行等）、郵儲銀行（廣州分行、深圳分行、成都分行、鄭州分行、沈陽分行等）、中信銀行、新沂農商行、東莞銀行、廣州農商行、東莞農商行、佛山農商行、順德農商行、南海農商行、江南農商行等

保險：中國平安（北京公司、深圳分公司、云南分公司、黑龍江分公司、四川分公司等）、中國人壽（廣東分公司、四川分公司、重慶分公司、河北分公司、河南分公司等）、中國人保（廣東分公司、北京分公司、重慶分公司、江西分公司、浙江分公司等）、太平人壽（廣東分公司、湖南分公司、內蒙古分公司、遼寧分公司、吉林分公司等）、新華人壽（廣東分公司、湖北分公司、四川分公司、黑龍江分公司、北京分公司等）、太平洋人壽（廣東分公司、上海分公司、江蘇分公司、遼寧分公司、廣西分公司等）、合眾人壽（山東分公司、山西分公司、湖北分公司、河南分公司、陜西分公司等）、友邦保險（廣東分公司、四川分公司、河北分公司、北京分公司、上海分公司等）、泰康人壽、英大人壽、華夏人壽、陽光人壽、民生人壽等

證券：華夏基金、建信基金、工銀瑞信基金、南方基金、博時基金、招商基金

其他：宜信財富（總公司、北京分公司、廣東分公司等）、中國郵政

部分客戶評價：

今天陳博士一天的理財規劃課程讓我再重新盤活自己的資產，從家庭資產配置上，更加系統的規劃未來投資發展的方向，同時抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經理

今天給我們授課的陳博士非常厲害，常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產配置，今天學的東西非常實用，回去的好好消化，幫助客戶做更好的資產配置。

——農業銀行廣州分行張經理

聽完陳博士的課，對宏觀經濟未來趨勢有了更清晰的認識，對自己未來的投資有更好的規劃，也讓我在客戶面前會更加的自信。

——建設銀行深圳分行李經理

陳博士講解細致，整天課程信息量很大，學員收獲較大，全場效果非常好。對于學員的問題，陳博士也給予耐心的解答。

——中國銀行佛山分行李經理

聽了陳博士的課后，收獲滿滿，無論是眼界或者格局，有一次得到升華。長江后浪推前浪，創業不易，守業不易，提前做好財富規劃，享受一生的安穩和幸福。

——中國人壽上海分公司王經理

今天領略了陳博的風趣幽默，給我們從單身期、家庭成長期、家庭成熟期、退休期等不同時期分析客戶的風險承受能力和綜合理財規劃，受益匪淺。

——中國平安云南分公司章經理

2022年經濟形勢分析及家庭財富管理

課程背景：

中國面臨百年未有之大變局，經濟發展的內外環境發生了深刻的改變，經濟增速、經濟結構、產業結構、人口結構、區域發展、城鎮化等都發生明顯的變化，房地產業也從高歌猛進的增量市場轉向了競爭日益激烈、風險加大的存量市場。后疫情時代的中國經濟，潛在增速趨下行。

本課程落腳于國內市場政策（全國統一大市場、利率、匯率、 十四五規劃、金稅四期等）對企業經營和個人理財規劃影響，以及人口老齡化和個人養老金制度改革進行解讀，激發客戶在新形勢下財富配置的需要。

課程收益：

● 分析大年經濟形勢，讓學員對于當下的經濟趨勢有更深的了解，從而引導客戶低風險資產配置；

● 剖析房產、股市、基金等理財產品的投資風險，讓學員在對接客戶的時候能夠更了解如何從多方產品角度向客戶推薦產品，進而推進保險銷售；

● 針對家庭客戶關注的養老、子女等財富管理問題，并結合實際案例，介紹對應的趨勢情況與財富管理方式，讓學員懂得更有針對性的吸引客戶的購買興趣。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：銀行客戶經理、理財經理、保險公司理財顧問

課程方式：講師授課+互動討論+實戰演練

課程大綱

第一講：世界經濟形勢分析

一、世界經濟新平庸

預測世界經濟復蘇格局，隨時可能發生新金融危機

案例：英國脫歐與歐洲經濟

二、世界經濟周期與新工業革命

1. 全球長波周期劃分（康得拉季耶夫周期）

2. 工業革命、技術變革與城市化

案例：工業4.0、人工智能革命

思考：美國加息為何攪動世界經濟局勢

案例：美聯儲縮表——全球資金回流美國

第二講：中國經濟形勢分析

導入：

1）宏觀經濟分析的基本框架：總需求、總供給

分析：中國近10年宏觀經濟

2）經濟增長的決定要素：土地、資本、勞動力

案例：中國改革開放40年經濟增長奇跡

一、需求三架馬車分析

1. 消費——經濟增長與消費結構升級的機制

案例分析：拼多多崛起與茅臺漲價

2. 投資——民間投資告急，投資效率越來越低

分析：房地產領域的國退民進

3. 出口——進出口增速回落

思考：越南能否超越中國？

二、供給側分析

1. 人口問題：未富先老

2. 資源環境問題：碳中和、碳達峰

3. 科技創新問題：對創新的重要性怎么強調都不過分

分析：供給側改革政策效果

三、防止陷入“中等收入國家陷阱”

思考：中國如何防范“中等收入國家陷阱”

案例：東南亞“亞洲四小虎”為何失落？

四、經濟增長的三大動力來源分析

來源1：城鎮化沒有完成

來源2：中西部地區的后發優勢

來源3：消費結構升級

案例：韓國轉型升級與日本失落30年

五、對我國未來經濟增長的判斷

依據1：近年中國出現的幾個重要拐點

依據2：官方政策頻出穩增長

依據3：中國未來經濟判斷

第三講：2022年投資機遇與風險

一、資本市場投資機遇與風險

分析：2022年資本市場走勢

1. 系統風險

2. 非系統風險

思考：如何降低投資風險

案例：海鑫集團破產——過度沉迷資本市場

二、房地產投資機遇與風險

分析：2022房地產市場走勢

1. 政策風險

2. 流動性風險

3. 法律風險

思考：房地產還能投資嘛？

案例：恒大地產暴雷分析

三、海外投資機遇與風險

分析：2022海外投資風險分析

思考：個人該不該投資海外市場

案例：李嘉誠撤回歐洲投資

第四講：當前經濟形勢下財富管理策略

策略一：注重資金安全

法律保證資金安全的兩種理財產品

思考：如何判斷理財騙局

案例：巴菲特投資特變注重資金安全

策略二：堅持長期投資

分析：如何堅持長期投資？長期投資投什么？

1. 婚姻與長期投資

2. 保險長期持有的收益

策略三：不要盲目投資

分析：哪些理財產品要謹慎投資

案例：數字貨幣騙局

策略四：合理利用負債

1. 負債貶值

2. 判斷優良負債

案例：王健林與王思聰關于負債的對話

策略五：做好資產配置

分析：近10年各類資產走勢變動

1. 標準普爾資產配置

2. 股債配置

案例：高凈人士資產配置方案

策略六：投資子女教育

分析：子女教育的重要性

思考：子女教育金如何準備

案例：北大教授調查研究說明準備好教育金對子女教育的重要性

案例：中產家庭為孩子準備五金

策略七：提前規劃養老

1. 未富先老

2. 長壽時代來臨

分析：社保的優勢和缺點

案例：日本老人監獄養老、韓國老人70歲找工作

案例：長壽時代老人需要如何規劃養老

思考：中產階級如何做好養老規劃方案

策略八：做好財富保全

1. 家庭和企業資產隔離

思考：如何做好財富保全

案例：中國富豪財富的曇花一現效應

案例：企業家財富保全規劃