| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是一個(gè)提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)。它們通過(guò)吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來(lái)賺錢(qián)。在銀行，客戶可以存儲(chǔ)資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟(jì)體系中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，對(duì)個(gè)人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-05 13:39 |
一、 反洗錢(qián)反恐融資
? 中國(guó)銀行倫敦分行違反OFAC制裁名單，處罰239萬(wàn)美元（OFAC 2019年08月20日通報(bào)案例）
二、 經(jīng)常項(xiàng)目
1.1 貨物貿(mào)易（要點(diǎn)：交易支持性文件、稅務(wù)要求和商業(yè)邏輯）
1.1.1 深圳市神舟百瑞達(dá)投資有限公司逃匯案（國(guó)家外匯局2022年10月11日通報(bào)案例）
? 虛構(gòu)貿(mào)易背景，向境外轉(zhuǎn)移資金1772.64萬(wàn)美元。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第39條，處罰款597.88萬(wàn)元人民幣。
1.1.2 內(nèi)蒙古銀行二連浩特分行違規(guī)辦理預(yù)付貨款案（國(guó)家外匯局2022年09月29日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款41.97萬(wàn)元人民幣。
1.1.3 江蘇日晨特種裝備技術(shù)有限公司逃匯案（國(guó)家外匯局2022年10月11日通報(bào)案例）
? 2018年1月，江蘇日晨特種裝備技術(shù)有限公司以預(yù)付貨款名義對(duì)外支付256萬(wàn)美元，進(jìn)口貨物未實(shí)際到貨。
? 該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處罰款83.72萬(wàn)元人民幣。
1.1.4 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案（國(guó)家外匯局2019年05月20日通報(bào)案例）
? 憑企業(yè)無(wú)效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，責(zé)令改正，處以罰沒(méi)款64.48萬(wàn)元人民幣。
1.1.5 浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)辦理收結(jié)匯案（國(guó)家外匯局2021年02月03日通報(bào)案例）
? 2017年5月至2019年1月，浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理虛假貿(mào)易收結(jié)匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款57.27萬(wàn)元。
1.2 服務(wù)貿(mào)易
1.2.1 交通銀行南京玄武支行違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運(yùn)費(fèi)支出案（國(guó)家外匯局2022年09月29日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運(yùn)費(fèi)支出業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款56.51萬(wàn)元人民幣。
1.2.2 渤海銀行上海分行違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出案（國(guó)家外匯局2022年09月29日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款56.85萬(wàn)元人民幣。
1.2.3 鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司逃匯案（國(guó)家外匯局2019年05月20日通報(bào)案例）
? 實(shí)際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤(rùn)，金額合計(jì)885.99萬(wàn)美元。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第39條，處以罰款302萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
1.3 個(gè)人外匯
1.3.1 招商銀行杭州分行個(gè)人分拆售付匯案（國(guó)家外匯局2019年05月20日通報(bào)案例）
? 違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，責(zé)令改正，處以罰沒(méi)款100萬(wàn)元人民幣。
1.3.2 黑龍江籍李某逃匯案（國(guó)家外匯局2022年10月11日通報(bào)案例）
? 2019年11月至2020年2月，黑龍江籍李某在境外違規(guī)刷卡交易188筆，金額合計(jì)122.2萬(wàn)加元。
? 該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第十六條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條的規(guī)定，處罰款32.56萬(wàn)元人民幣。
1.3.3 邵陽(yáng)市信成醫(yī)療科技發(fā)展有限公司逃匯案（國(guó)家外匯局2022年10月11日通報(bào)案例）
? 2020年3月至4月，邵陽(yáng)市信成醫(yī)療科技發(fā)展有限公司利用32名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，違規(guī)以分拆購(gòu)付匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金158.25萬(wàn)美元。
? 該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第二十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處罰款53.64萬(wàn)元人民幣。
1.4 外幣外鈔
中國(guó)民生銀行、招商銀行、中信銀行違規(guī)辦理售匯案（國(guó)家外匯局2021年02月03日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理銀行卡項(xiàng)下售匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)3家銀行責(zé)令改正，分別處罰沒(méi)款241.08萬(wàn)元、183.82萬(wàn)元和106.18萬(wàn)元。
三、 資本項(xiàng)目（要點(diǎn)：交易支持性文件、商業(yè)邏輯，兼顧發(fā)改委和商務(wù)部法規(guī)）
2.1 跨境直接投資
2.1.1 工商銀行云南省分行違規(guī)辦理境外直接投資付匯案（國(guó)家外匯局2022年09月29日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理境外直接投資對(duì)外付匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款123.17萬(wàn)元人民幣。
2.1.2 華夏銀行蘇州分行違規(guī)辦理結(jié)匯案（國(guó)家外匯局2021年02月03日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理虛假外商投資資本金結(jié)匯支付業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款90.1萬(wàn)元。
2.2 跨境債權(quán)債務(wù)
2.2.1 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案（國(guó)家外匯局2022年09月29日通報(bào)案例）
? 未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第43條，對(duì)該行給予警告，處罰款4266.16萬(wàn)元人民幣。
2.2.2 建設(shè)銀行青島分行違規(guī)辦理收匯案（國(guó)家外匯局2021年02月03日通報(bào)案例）
? 未經(jīng)批準(zhǔn)，將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機(jī)構(gòu)并收入對(duì)價(jià)款。
? 根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，對(duì)該行責(zé)令改正，處罰沒(méi)款1031.5萬(wàn)元。
四、 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)
中國(guó)銀行股份有限公司寧波市分行（甬外管罰〔2022〕27號(hào)）
? 未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第48條，國(guó)家外匯管理局寧波市分局對(duì)其給予警告，處罰款人民幣10萬(wàn)元。
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