資產配置實戰

《資產配置實戰》課程綱要

第一部分：資產配置模式

1. 資產配置在金融服務中的重要性

2. 標準普爾四象限及其運用說明

3. 美林時鐘與資產配置循環

4. 商業銀行資產配置的重頭戲

第二部分：保險配置

1. 中等收入群體與高凈值群體的保險需求分析

2. 保險在資產配置中的重要作用

3. 人壽保險的六大功能說明

4. 保險銷售實務講解：

1） 客戶個人背景信息與保險需求分析

2） 客戶家庭的保障分析與保險成交

3） 客戶退休養老儲蓄與儲蓄類保單的需求激發

4） 保單的法律屬性、金融屬性和優勢功能詳細說明

5. 期繳購買年金保險的理由分析與成交講解

6. 大額保單成交的案例分析與切入點解讀

7. 保險公司與保單的安全性說明

8. 兩個重要的儲蓄保單觀念溝通故事講解

9. 七個最常見客戶反對問題處理

1） 保單收益率太低

2） 繳費時間太久了

3） 保險公司倒閉了怎么辦

4） 保單流動性太差

5） 我已經買過保險了

6） 我的親朋好友就是做保險的

7） 我之前買保單被坑過

第三部分：公募基金配置

1. 公募基金的客戶群體畫像分析

2. 客戶購買公募基金的動機說明

3. 債券類公募基金的銷售時機

4. 權益類（偏股型）公募基金的銷售切入角度

5. 基金購買的三類群體解讀

6. 一次性權益類基金銷售的模式

7. 基金定投銷售該怎樣操作

8. 核心基金與衛星基金的概念

9. 公募基金歷史收益率數據解讀

10. 銷售案例列舉：中證 500 指數基金銷售示范

11. 購買公募基金客戶群需求激發（購買基金理由）

12. 客戶虧損應對方案1）歷史熊市數據展示

2） 虧損基金區分類別的應對方式

3） 客戶心理安撫技術（沖動與恐懼）

第四部分：固定收益產品配置

1. 銀行利率波動趨勢

2. 債券配置邏輯與客戶群體分析

3. 債券收益率范圍數據與常見風險

4. 債券基金銷售的動機與說服角度

5. 債券在資產配置中的作用分析

6. 債券型基金的配置理由與推薦