證券投資基金專業(yè)知識(shí)進(jìn)階

2. 為什么要投資基金？基金的優(yōu)勢(shì)是什么？

3. 產(chǎn)品功能比較：

1）基金VS股票  

2）基金VS銀行理財(cái)

3）基金 VS 國(guó)債

4. 基金凈值

1）基金份額凈值

2）基金積累凈值

5. 基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回

6. 基金費(fèi)率

1）交易產(chǎn)生費(fèi)率：認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率

2）持有階段費(fèi)率：管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、基金服務(wù)費(fèi)率

3）基金費(fèi)率對(duì)比

7. 基金管理公司及其優(yōu)勢(shì)特征

8. 如何判斷與選擇基金經(jīng)理

第二部分：基金家族

1. 主動(dòng)型基金 VS 被動(dòng)型基金

2. 封閉式基金 VS 開(kāi)放式基金

3. 貨幣型基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金

4. FOF 、ETF、LOF、QDII、REITS

第三部分：指數(shù)基金

1. 指數(shù)基金的概念與特點(diǎn)

2. 指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)

3. 寬基指數(shù)基金 VS 窄基指數(shù)基金

4. 行業(yè)指數(shù)基金 VS 主題指數(shù)基金

5. 重要指數(shù)：

1）滬深300指數(shù)

2）中證500指數(shù)

3）創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

4）上證50指數(shù)

5）科創(chuàng)50指數(shù)

6）中證全債指數(shù)

第四部分：基金定投

1. 什么是基金定投

2. 基金定投的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)

3. 基金定投的微笑曲線

4. 基金定投適合群體

5. 如何進(jìn)行基金定投

1）如何選擇基金定投標(biāo)的

2）如何設(shè)置定投頻率

3）如何決定定投金額

4）定投周期與定投最終目的

第五部分：基金挑選

1. 七重基金選擇維度

1）長(zhǎng)期業(yè)績(jī)維度

2）投資策略維度

3）風(fēng)險(xiǎn)控制維度（Beta值、最大回撤、夏普比率）

4）公司優(yōu)勢(shì)維度

5）基金評(píng)級(jí)維度（晨星評(píng)級(jí)、金牛獎(jiǎng)）

6）基金經(jīng)理維度

7）基金費(fèi)率與基金規(guī)模維度

第六部分：時(shí)機(jī)把握

1. 對(duì)應(yīng)指數(shù)市盈率與市凈率歷史數(shù)據(jù)分析

2. 基金重倉(cāng)股整體估值判斷

3. 經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期位置判斷

4. 行業(yè)運(yùn)行周期與未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

5. 整體倉(cāng)位控制與心理準(zhǔn)備

第七部分：基金贖回

1. 金額申購(gòu)、份額贖回

2. 基金凈值確認(rèn)與贖回時(shí)間確認(rèn)

3. 短周期贖回基金的費(fèi)用損失

4. 什么是贖回費(fèi)計(jì)入基金資產(chǎn)

5. 五種贖回策略

1）目標(biāo)贖回法

2）回撤贖回法

3）估值贖回法

4）分批贖回法

5）替代贖回法

第八部分：基金的坑

1. 低凈值基金風(fēng)險(xiǎn)比高凈值基金小

2. 聽(tīng)消息、跟風(fēng)身邊人投資基金

3. 下跌越厲害的基金后期上漲越兇

4. 任何基金都適合投資

5. 無(wú)腦認(rèn)購(gòu)最爆款新基金

6. 買基金可以短期操作

7. 分紅越多的基金質(zhì)量越高

8. 買入基金永久持有

9. 基金是剛性兌付的，因此沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)