| 主講老師： | 周地亮 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，提供多種服務以滿足個人和企業的金融需求。它們接受存款、發放貸款，并處理各種支付和轉賬業務。銀行還為客戶提供投資、保險和理財等多元化金融產品，助其實現財富增值。此外，銀行在維護金融穩定、推動經濟發展方面扮演著重要角色。它們通過調節貨幣供應、支持基礎設施建設等方式，為社會經濟的持續健康發展貢獻力量。隨著科技的發展，銀行也在不斷創新，推出更為便捷、安全的線上服務，以滿足客戶日益增長的金融需求。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-27 17:45 |
課程背景：
“開門紅不是一場秀”，不是簡單的一場啟動會、一次禮品回饋活動，是銀行新一年中的首場戰役，這次戰役的成敗很大程度影響全年業務發展基礎。而這場戰役的關鍵是“客戶爭奪戰”，如何增加“客戶流量”，提高“客戶留量”，減少“客戶叛離”，是開門紅頂層設計需要考量的重點問題。
要取得客戶爭奪戰的勝利，需要了解客戶，熟悉客戶，進行客戶定位，找出誰是我們真正的客戶，哪些客戶需要進行重點維護，哪些客戶進行批量維護，而最快了解客戶的關鍵就是客戶類數據交叉應用，如何整合內外部數據，讓數據輔助經營管理，不僅是開門紅的重點，更是年度經營戰略的重點。
要將銀行數據變成數據資產，并利用到業務經營管理中，需要打破數據安全“枷鎖”，允許進行數據分析，打破部門考核思維，從業務經營視角來應用數據，強化數據應用團隊的組建，在實戰中累計經驗，構建數據模型、客戶行為畫像、精準營銷名單、客戶分層分級管理等。
本課程采用“以多家銀行真實數據應用案例”進行授課，包含四個部分：銀行數據應用現狀，以數定策、以數定量、以數促進。
課程收益：
ü 認識銀行數據應用價值與重要性
ü 改變考核式思維，理解業務經營本質
ü 提升銀行數據在開門紅的應用，有的放矢的設計開門紅
授課對象：銀行高層：董/理事長、行長/主任、副行長/副主任
銀行中層：業務部門經理、副經理、支行行長
授課方式：互動式教學+數據應用流程與邏輯講解、案例推演
授課時長：1-2天
課程大綱：
第一部分：銀行數據應用現狀
1. 銀保監會明確數據治理的重要性
2. 銀行的“大數據”與“小數據”
3. 銀行客戶類數據的“三不用”現狀
? 不會用 不想用 沒有用
4. 束縛銀行數據應用的“枷鎖”
5. 用數據事實代替感性觀點
案例：該做的都做了，說明什么？
? 全行信貸業務覆蓋率
? 全行到期客戶續貸壓力測算
第二部分：以數定策
一、 定考核
1. 目標責任制考核的意義
2. 考核指標變化的原因
3. 案例：剖析手機銀行考核辦法，認知考核本質
1） 不同考核辦法下的員工思維和關注點
2） 手機銀行活躍度客戶結構
3） 手機銀行活躍度的不同對活期存款的影響
4） 手機銀行活躍度的直接貢獻與間接貢獻
5） 如何優化手機銀行考核項來進行客戶培育
4. 深度分析考核指標的短期收益與長期收益
5. 研討：開門紅期間對公賬戶開戶任務，您該怎么做？
6. 研討：百分制與千分制考核的差異
二、 定渠道
1. 實現存款結構化調整渠道構建舉措
1） 銀行常見的考核辦法
2） 為什么要進行結構化調整
a) 行業發展趨勢分析（2019-2021年）
b) 本行發展趨勢分析
c) 優化存款結構化的達成路徑與指標設置
d) 存款結構化調整的關鍵舉措
e) 存款結構化考核下活期存款凈增策略與任務模型
2. 貸款投放渠道模型
3. 存量客群挖掘與營銷優先級模型
三、 定禮品
1. 按金額的存款到期結構
2. 按期限的存款到期結構
四、 定排班
1. 存款到期周視圖
2. 存款到期日視圖（筆數）
3. 存款到期日視圖（金額）
第三部分：以數定量
一、 定目標
1. 總行目標制定參考維度
2. 銀行考核指標與目標制定流程與優化辦法
二、 分目標
1. 銀行目標分解的三個原則
2. 銀行任務分解數據模型
3. 實例：目標分解工具
第四部分：以數促進
一、 節奏管控
1. 案例：貸款業務發展發展年走勢圖
2. 案例：收單發展走勢圖
3. 案例：存款結構優化月走勢圖
4. 案例：某銀行業務督辦管理辦法
二、 流失預警
1. 存款客戶流失管控模型
2. 收單業務流失預警模型
三、 精準營銷
1. 產能突破的基本邏輯
2. 客戶經營理念
3. 小組研討：觸點營銷場景與交叉營銷成功率
4. 輸出精準營銷名單的操作流程
1） 數據收集
2） 數據清洗與整合
3） 業務發展現狀與潛力分析
4） 確定ABC類精準營銷名單
5. 不同客群的精準營銷名單判斷標準
1） 收單無貸客戶
2） 無貸收單客戶
四、 分層管理
案例：信貸營銷白名單的分層分級營銷
1) 客戶營銷優先級模型
2) 數據分析流程
3) 內外部數據交叉應用
4) 數據應用成效
五、 精準激活
1. 手機銀行活躍客戶明細應用邏輯
2. 手機銀行活躍客戶分層激活辦法
3. 手機銀行活躍對純線上貸款業務的影響
六、 差異轉存
1. 自動轉存非自動轉存的影響
2. 案例：2家銀行自動轉存率對比
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