課程背景：

“開門紅不是一場秀”，不是簡單的一場啟動會、一次禮品回饋活動，是銀行新一年中的首場戰役，這次戰役的成敗很大程度影響全年業務發展基礎。而這場戰役的關鍵是“客戶爭奪戰”，如何增加“客戶流量”，提高“客戶留量”，減少“客戶叛離”，是開門紅頂層設計需要考量的重點問題。

要取得客戶爭奪戰的勝利，需要了解客戶，熟悉客戶，進行客戶定位，找出誰是我們真正的客戶，哪些客戶需要進行重點維護，哪些客戶進行批量維護，而最快了解客戶的關鍵就是客戶類數據交叉應用，如何整合內外部數據，讓數據輔助經營管理，不僅是開門紅的重點，更是年度經營戰略的重點。

要將銀行數據變成數據資產，并利用到業務經營管理中，需要打破數據安全“枷鎖”，允許進行數據分析，打破部門考核思維，從業務經營視角來應用數據，強化數據應用團隊的組建，在實戰中累計經驗，構建數據模型、客戶行為畫像、精準營銷名單、客戶分層分級管理等。

本課程以幫助銀行更好的開展2023年開門紅業務進行設計。講授數據分析思維、銀行常用函數、數據模型構建、客戶分群管理，如：存款核心客戶管理、貸款精準營銷名單、產品交叉營銷、流失預警模型等，幫助學員掌握數據分析的框架、流程和技術，提升銀行從業人員數據分析能力，客群管理與分析能力、提升銀行精細化管理水平。

課程收益：

ü 掌握常用函數，提升工作效率

ü 以數為始，提升經營管理思維

ü 以戰代練，輸出數據分析模型與精準營銷名單

ü 改變管理角色定位，體現“以客戶為中心”，實施客戶培育與營銷機制

授課對象：銀行數據運營官、分管業務領導、業務條線負責人、經常涉及數據分析的崗位、優秀網點負責人代表

授課方式：互動式教學+數據應用流程與邏輯講解、案例推演、實戰輔導

授課時長：3天2晚

授課大綱：

第1天（白天）

一、 銀行數據應用的重要性性與現狀分析

1. 解讀2018年銀保監會《關于印發銀行業金融機構數據治理指引的通知》

2. 解讀2020年銀保監關于數據質量專項工作的通知

3. 銀行客戶類數據的“三不用”現狀

4. “數字化”轉型的前提是“數智化”思維革新

二、 銀行“常用函數”解析與實戰訓練

1. 常用函數

1) 計算系統日期與時間：NOW、TODAY

2) 提取時間：YEAR、MONTH、DAY、HOUR、MINUTE

3) 計算兩日前之差：DATEDIF 

4) 提取函數三兄弟： LEFT、RIGHT、MID

5) 查找與引用利器：VLOOKUP/HLOOKUP

6) 條件邏輯函數：IF/IFS

7) 批量建文件夾

8) 批量分解表格

2. 常用功能

1) 分列的操作方法

2) 透視表的使用方法

實操：常用函數應用技巧

三、 數據分析實戰案例解析與模型建立-存款篇

1. 2022年存款留存率實操案例模型解析

2. 2023年到期存款實操案例模型解析

3. 2023年核心存款客戶實操案例模型解析

4. 2023年禮品采購與廳堂活動檔次設計邏輯

5. 2023年存款到期臨界客戶名單分析邏輯

6. 2023年資金歸行率潛力分析與目標設置

7. 2023年收單業務日均存款貢獻潛力分析

8. 2023年到期存款自動轉存率分析

9. 2023年存款市場份額走勢分析

10. 2023年日均存款任務分級模型解析

第1天（晚上）

小組實戰輔導：模型建立與數據分析

第2天（上午）

四、 數據分析實戰案例解析與模型建立-貸款篇

1. 產能突破的基本邏輯

2. 貸款客戶流失率與二次營銷實戰案例解析

3. 個體工商戶客群客戶畫像與最佳產品持有模型

4. 按揭客戶貸款交叉持有率與分級營銷模型

5. 貸款白名單分層分級營銷邏輯

第2天（下午+晚上）

小組實戰輔導：模型建立與數據分析

第3天

五、 數據分析結果呈現與策略制定

1. 數據分析成果呈現（EXCEL到PPT）

2. 數據分析下的存貸款營銷管理策略制定

3. 數據賦能訓練成果匯報

邀請領導參與傾聽與點評

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