新形勢下的財富管理新趨勢與大額保單營銷新策略

課程對象：客戶經理、理財經理、支行長、網點主任、財富顧問等

課程大綱/要點：

一、中國大財富管理時代的機遇和挑戰

1、私人財富市場規模及各大資產類別的發展現狀

2、經歷資本市場洗禮，中高端客群更趨向大行專業服務

3、從意愿到行動，資產配置進入普及深化階段

4、息差收窄背景下的商業銀行業務突破重心

二、宏觀經濟及人口結構變化帶來的財富管理的變化

1、現狀

1）經濟下行疫情反復投資風險凸顯

2）人口老齡化及長壽化時代的到來

3）資管新規下保守類產品可選性小

2、變化

1）守住已賺到的錢比獲得收益更重要

2）資金用途從享受當下轉為規劃未來

3）共同富裕讓高凈值考慮財富的保全

三、法商背景下的客戶風險識別

1、企業經營風險

1）債務風險

2）政策風險

3）法律風險

4）環境風險

2、婚姻風險

1）企業主子女婚產保全風險

2）企業主本人婚產保全風險

3、繼承風險（資產/企業）

1）法定

2）有能力不想要

3）沒能力管不好

四、高凈值客戶營銷流程及實操工具運用

1、有效的自我介紹

1）自我介紹的核心目的

2）自我介紹的標準化模板

3）演練：視頻打卡-有效自我介紹

2、客戶信息的有效收集及工具運用

1）家庭結構信息

2）收支結構信息

3）資產負債信息

3、風險的精準識別及描述技巧

1）五有遞進式的提問話術

4、保單架構設計及有效講解技巧

1）診斷結果

2）后果呈現

3）方案架構

4）演練：如何做企業主家企隔離的規劃

         如何做個人婚內資產保全規劃

5、拒絕處理和促成

1）拒絕處理的主要邏輯和方法論

2）十大保險主要拒絕之處理話術

五、實戰演練

案例一：養老需求激發年金保險銷售

案例二：子女教育激發年金保險銷售

案例三：傳承需求激發終身壽銷售

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