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      包商銀行事件解讀與商業(yè)銀行應(yīng)對策略
      • 包商銀行事件解讀與商業(yè)銀行應(yīng)對策略
      • 包商銀行曾是內(nèi)蒙古重要的區(qū)域性股份制商業(yè)銀行。2019年5月24日,因“明天系”大股東違規(guī)占用1560億元資金,造成嚴(yán)重信用風(fēng)險,被央行和銀保監(jiān)會接管。雖經(jīng)努力,仍因資不抵債,2021年2月7日被裁定破產(chǎn)。此事件揭示出銀行在股權(quán)結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管理、外部監(jiān)管方面的重大問題。商業(yè)銀行應(yīng)從中吸取教訓(xùn),優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),完善內(nèi)部管理與風(fēng)控體系,強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營,以提升應(yīng)對風(fēng)險的能力,維護(hù)金融市場穩(wěn)定。
      • 2025-04-30 09:20  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      投資理財工具選擇與運用
      • 投資理財工具選擇與運用
      • 投資理財工具眾多,選對用好至關(guān)重要。銀行儲蓄,收益穩(wěn)定、風(fēng)險低,適合存放應(yīng)急資金,像存活期能隨時支取,定期利率稍高,可鎖定收益。債券方面,國債由國家信用背書,安全性強(qiáng),收益比儲蓄略高;企業(yè)債收益更高,但要留意企業(yè)信用風(fēng)險。股票波動大,潛在收益高,需深入研究公司基本面與市場行情,適合風(fēng)險承受力高的投資者。基金則是集合投資,由專業(yè)經(jīng)理管理,像股票型基金隨股市波動,債券型相對穩(wěn)健,能滿足不同投資偏好,合理配置能分散風(fēng)險、提升收益。
      • 2025-04-29 09:48  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      銀行會計、票據(jù)結(jié)算、銀行往來清算及銀行會計報表分析
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      借款企業(yè)財務(wù)報表解讀及虛假報表識別
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      商業(yè)銀行會計及票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)
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      商業(yè)銀行會計結(jié)算業(yè)務(wù)
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      銀行財務(wù)報表解讀與分析
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      中小企業(yè)授信財務(wù)風(fēng)險識別與防范
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      商業(yè)銀行會計及票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)
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      全球私人銀行概述與發(fā)展趨勢
      • 全球私人銀行概述與發(fā)展趨勢
      • 全球私人銀行起源于16世紀(jì)的瑞士,專為高凈值個人或家庭提供綜合金融服務(wù)。歷經(jīng)數(shù)百年發(fā)展,已形成成熟模式,在歐美市場根基深厚,亞太地區(qū)也增長迅猛。其業(yè)務(wù)涵蓋財富投資、傳承規(guī)劃、稅務(wù)咨詢等,兼具私密性、專業(yè)化與定制化特點。 當(dāng)下,全球私人銀行呈現(xiàn)出顯著趨勢。數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速,借助科技提升服務(wù)效率與體驗;可持續(xù)投資興起,客戶愈發(fā)關(guān)注環(huán)境、社會與治理(ESG)因素;財富傳承需求攀升,大量財富將在未來幾十年進(jìn)行代際交接,促使私人銀行完善相關(guān)服務(wù)。
      • 2025-04-28 09:24  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      私人銀行稅務(wù),信托服務(wù)
      • 私人銀行稅務(wù),信托服務(wù)
      • 私人銀行的稅務(wù)與信托服務(wù),專為高凈值客戶排憂解難、守護(hù)財富。在稅務(wù)服務(wù)方面,專業(yè)稅務(wù)顧問團(tuán)隊?wèi){借對復(fù)雜稅法的深刻理解,依據(jù)客戶獨特財務(wù)狀況與業(yè)務(wù)架構(gòu),提供精準(zhǔn)稅務(wù)籌劃,合理合規(guī)降低稅負(fù),涵蓋個人所得稅、企業(yè)稅等多領(lǐng)域,防范稅務(wù)風(fēng)險,確保財富安全流轉(zhuǎn)。 信托服務(wù)則獨具優(yōu)勢,幫助客戶量身定制信托方案,無論是財富傳承、資產(chǎn)隔離還是慈善規(guī)劃皆可實現(xiàn)。通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男磐屑軜?gòu)設(shè)計,保障資產(chǎn)按客戶意愿有序分配,免受外界干擾,助力家族財富跨越代際,穩(wěn)定傳承,為高凈值客戶的長遠(yuǎn)財富目標(biāo)筑牢堅實防線 。
      • 2025-04-27 09:36  
      • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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      私人銀行資產(chǎn)管理與產(chǎn)品采購
      • 私人銀行資產(chǎn)管理與產(chǎn)品采購
      • 私人銀行資產(chǎn)管理與產(chǎn)品采購,專注于為高凈值客戶量身定制財富規(guī)劃。資產(chǎn)管理團(tuán)隊?wèi){借深厚專業(yè)知識與豐富經(jīng)驗,精準(zhǔn)洞察市場趨勢,通過多元資產(chǎn)配置,如股票、債券、基金等,平衡風(fēng)險與收益,致力于實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。在產(chǎn)品采購環(huán)節(jié),嚴(yán)格篩選各類金融產(chǎn)品,從全球范圍內(nèi)精心挑選優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的,涵蓋私募股權(quán)、對沖基金等另類投資產(chǎn)品。對產(chǎn)品的底層資產(chǎn)、管理團(tuán)隊、過往業(yè)績等進(jìn)行全方位盡職調(diào)查,只為給客戶提供最契合需求、品質(zhì)卓越的金融解決方案 。
      • 2025-04-27 09:34  
      • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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      銀行信息時代的公共關(guān)系與危機(jī)應(yīng)對
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      銀行突發(fā)事件應(yīng)對與危機(jī)公關(guān)大綱
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      銀行聲譽管理與危機(jī)應(yīng)對
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      銀行聲譽(輿情)管理及危機(jī)應(yīng)對演練
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      商業(yè)銀行聲譽管理與客戶投訴處理
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      銀行聲譽管理與危機(jī)應(yīng)對
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      私人銀行家的職場禮儀
      • 私人銀行家的職場禮儀
      • 私人銀行家代表著金融服務(wù)的高端形象,其職場禮儀至關(guān)重要。在著裝方面,秉持精致專業(yè)原則,男士身著剪裁合身的深色西裝,搭配質(zhì)感上乘的領(lǐng)帶與皮鞋;女士選擇優(yōu)雅套裝或修身連衣裙,妝容淡雅,發(fā)型整潔。會面時,微笑真誠,眼神專注,主動且適度地握手,傳遞自信與尊重。交流過程中,語言精煉、禮貌,時刻使用尊稱,耐心傾聽客戶訴求,不隨意打斷。商務(wù)宴請里,遵循餐桌禮儀,從餐具使用到交談話題,都嚴(yán)守規(guī)范。注重細(xì)節(jié)的職場禮儀,幫助私人銀行家塑造良好職業(yè)形象,贏得客戶信賴,為業(yè)務(wù)開展奠定堅實基礎(chǔ) 。
      • 2025-04-25 10:09  
      • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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      私人銀行業(yè)務(wù)概覽及發(fā)展趨勢
      • 私人銀行業(yè)務(wù)概覽及發(fā)展趨勢
      • 私人銀行業(yè)務(wù)專為高凈值個人或家庭服務(wù),提供綜合金融產(chǎn)品與服務(wù),涵蓋財富投資、創(chuàng)造、傳承等。它私密性強(qiáng)、專業(yè)且定制化,起源于16世紀(jì)瑞士,如今在全球已十分成熟。當(dāng)下,中資私人銀行業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,客戶數(shù)量與資產(chǎn)管理規(guī)模不斷攀升,2024年多家上市銀行該項業(yè)務(wù)亮眼。未來,私人銀行將向數(shù)字化、個性化邁進(jìn),借助科技實現(xiàn)精準(zhǔn)服務(wù),同時聚焦客戶多元需求,在財富傳承、跨境金融等方面持續(xù)創(chuàng)新,提升服務(wù)深度與廣度 。
      • 2025-04-25 10:04  
      • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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