私人銀行業(yè)務(wù)能力提升

課程名稱：《私人銀行業(yè)務(wù)能力提升》

課程時間：4天

課程設(shè)置：

一、私人銀行客戶關(guān)系管理

1、私人銀行客戶心理分析

l 私人銀行客戶15大共同點

l 私人銀行客戶需求分析

—心理需求

—金融需求

—安全需求

—品質(zhì)生活需求

—稅務(wù)籌劃需求

—另類需求

l 私人銀行客戶的分類標(biāo)準(zhǔn)

—資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)

—收益率分類標(biāo)準(zhǔn)

—理財分類標(biāo)準(zhǔn)

—富人心理學(xué)九大分類標(biāo)準(zhǔn)

—全面財富管理分類標(biāo)準(zhǔn)

2、私人銀行客戶溝通技巧

l 收益率標(biāo)準(zhǔn)客戶溝通技巧

l 理財標(biāo)準(zhǔn)客戶溝通技巧

l 富人心理學(xué)九大富人溝通技巧

l 全面財富管理分類客戶溝通技巧

3、私人銀行新客戶開發(fā)

私人銀行客戶聚集地分析與開發(fā)方法

案例分享

二、私人銀行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升

1、大類資產(chǎn)配置與綜合財富規(guī)劃方案設(shè)計

l 大類資產(chǎn)配置分析

—貴金屬

—不動產(chǎn)

—股票

—債券

—外匯

—保險

—股權(quán)

—理財

l 大類資產(chǎn)配置策略

—現(xiàn)金和等價物（貨幣類）如何配置

—固定收益類產(chǎn)品如何配置

—權(quán)益類資產(chǎn)如何配置

—另類資產(chǎn)如何配置

l 財富規(guī)劃方案設(shè)計

2、互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品介紹與分析

（1）如何利用數(shù)據(jù)挖掘維護(hù)和拓展私人銀行客戶

     —私人銀行客戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)挖掘與分析

     —數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)與工具

     —私人銀行客戶維護(hù)

（2）余額寶等寶寶們的本質(zhì)與優(yōu)缺點分析

（3）P2P產(chǎn)品解讀

（4）打破剛性兌付下的互聯(lián)網(wǎng)信托產(chǎn)品何去何從

（5）有限合伙類產(chǎn)品分析

（6）存金寶等互聯(lián)網(wǎng)貴金屬產(chǎn)品分析

（7）互聯(lián)網(wǎng)外匯投資分析

3、投資銀行業(yè)務(wù)分類與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

（1）證券承銷

（2）證券交易

（3）兼并收購

（4）資產(chǎn)管理

（5）項目融資

（6）風(fēng)險投資

（7）資產(chǎn)證券化

（8）債務(wù)融資工具介紹

（9）權(quán)益性融資業(yè)務(wù)介紹

（10）財務(wù)顧問與咨詢業(yè)務(wù)介紹

（11）保險債權(quán)投資與銀行融資

（12）租賃業(yè)務(wù)介紹

4、家族信托介紹與CRS解讀

家族信托介紹

家族信托的優(yōu)勢分析

家族信托類型分析

家族信托營銷技巧

CRS產(chǎn)生的根源

CRS信息交換分析

CRS下的資產(chǎn)規(guī)劃

三、私人銀行的非金融服務(wù)

1、富人與健康

   富人面臨的健康威脅解讀

   私人銀行顧問客戶做什么

   中西醫(yī)優(yōu)劣勢對比

   中國道家養(yǎng)生方法

   常見健康問題解決辦法

2、境外機(jī)場服務(wù)解讀