理財經理基礎與實務

課程主題：《理財經理基礎與實務》

課程主講：程顯禮

課程設置：

一、個人理財概述

1、理財定義與范圍

2、理財規劃的框架與流程

3、理財哲學與行為特征

4、理財經理的職業概況、職業道德與職業準則

二、宏觀經濟基礎

1、宏觀經濟的基本概念

2、宏觀經濟分析框架

3、貨幣政策與財政政策

4、不同宏觀經濟狀況下的投資工具選擇

5、消費理論與效用曲線

三、貨幣時間價值

1、貨幣時間價值的原理

2、財務計算器和EXCEL

四、理財目標管理

1、家庭生命周期與生涯規劃

2、目標需求層次

3、理財目標管理方法

五、家庭財務管理

1、家庭財務報表編制

2、家庭現金流管理

3、家庭信用與負債管理

六、理財與法律

1、理財相關法律知識

2、金融法規

3、委托理財與理財監管

七、家庭稅務籌劃

1、我國稅收制度概述

2、個人所得稅法規定

3、個人所得稅籌劃

八、職業規劃與員工福利

1、事業規劃

2、創業規劃

3、員工福利計劃

九、居住于移民規劃

1、居住規劃得重要性與流程

2、購房與換房原則

3、我國得房產制度

4、房貸規劃

5、移民規劃

十、婚姻及子女教育金規劃

1、婚姻規劃

2、子女教育金規劃

3、離婚事件

十一、退休規劃于遺產規劃

1、退休規劃基礎知識

2、退休規劃實務操作

3、遺產規劃基礎知識

4、遺產規劃實務操作

十二、投資規劃

1、各種投資工具得特性

2、家庭資產配置策略

3、家庭投資管理方法

十三、風險管理

1、風險衡量與保險原理

2、人身風險得保額需求

3、保險產品得種類與特性

4、人生保險規劃

十四、綜合理財規劃

1、規劃前得溝通與分析

2、資產配置與目標可行性案例分析

3、特定人群得理財規劃重點

4、針對特殊理財目標的規劃