課程主題：《理財產(chǎn)品銷售暫行辦法》解讀

課程主講：程顯禮

課程設(shè)置：

一、暫行辦法概述

1、《暫行辦法》是《理財子公司辦法》配套制度

2、共八章69條

3、《暫行辦法》目的

二、《暫行辦法》實施目標

l 一是合理界定銷售的概念

l 二是劃定理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)范圍

l 三是厘清產(chǎn)品發(fā)行方和銷售方責(zé)任

l 四是明確銷售機構(gòu)風(fēng)險管控責(zé)任

l 五是強化理財產(chǎn)品銷售流程管理

l 六是全方位加強銷售人員管理，

l 七是切實保護投資者合法權(quán)益

l 八是要求信息全面登記

三、《暫行辦法》細則解讀

第一章總則

1、立法依據(jù)

2、基本概念

3、機構(gòu)范圍

4、基本原則

5、結(jié)算資金獨立性及破產(chǎn)隔離

6、監(jiān)督管理

第二章理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)

7、條件要求

8、禁止性規(guī)定

9、管理責(zé)任

10、盡職調(diào)查

11、代理銷售合作協(xié)議

12、合作公告與報告

13、產(chǎn)品準入管理

14、中止合作

第三章 風(fēng)險管理與內(nèi)部控制

15、制度框架

16、董事會和高管層責(zé)任

17、合規(guī)管理與人員

18、私募產(chǎn)品盡職調(diào)查

19、分支機構(gòu)

20、利益沖突防范

21、信息系統(tǒng)管理

22、銷售回溯

23、檔案管理

24、離任審計

第四章 理財產(chǎn)品銷售管理

25、適用規(guī)定

26、禁止行為

27、營業(yè)網(wǎng)點及電子渠道

28、宣傳銷售文本

29、宣傳推介材料

30、銷售文件

31、理財產(chǎn)品評級

32、風(fēng)險承受能力評估

33、實名制和反洗錢要求

34、合格投資者盡職調(diào)查

35、認贖安排

36、投資人全額交付義務(wù)

37、款項收付

38、銷售結(jié)算資金安全管理

39、相關(guān)費用及披露

40、持續(xù)信息服務(wù)

41、信息披露

42、特殊信息揭示

第五章 銷售人員管理

43、總體要求

44、上崗資格

45、持續(xù)培訓(xùn)

46、信息公示與查詢核實

第六章 投資者合法權(quán)益保護

47、管理體系

48、客戶識別和適當(dāng)性管理

49、投資者義務(wù)

50、投資者確認

51、客戶信息保護和信息使用

52、投資者投訴總體要求

53、投訴自查及投資者保護評估

第七章 監(jiān)督管理與法律責(zé)任

54、信息報送

55、信息登記-合作協(xié)議

56、信息登記-銷售結(jié)算資金

57、信息登記-銷售人員

58、監(jiān)督檢查

59、定期評估

60、監(jiān)管措施

61、監(jiān)管措施

62、行政處罰-理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)

63、行政處罰-代理銷售業(yè)務(wù)

64、行政處罰-文件資料報送

65、行政處罰-責(zé)任人員

66、自律管理

綜述與答疑