《小微企業集群開發與風險控制》課程大綱

【課程目的】

l 了解普惠金融及小企業營銷技術

l 熟悉銀行小企業授信產品和操作

l 做好小企業授信風險的防范工作

【課程大綱 】

引子：玩出事的普惠金融

模塊一：普惠金融相關知識介紹（略講）

一、普惠金融概念

1、普點：傳統金融忽略的群體

2、惠點:流程+效率

二、普惠金融框架

1、體制

2、機制

三、普惠金融政策

1、貨幣政策（差別化存款準備金、定向降準、）

2、財稅政策（免征、減計、稅前扣除）

3、考核政策（投放要求+不良容忍）

四、普惠金融做法

1、科技+金融

2、金融+科技

案例：**民營銀行“旅游貸”

      平安銀行“商超發票貸”

      某城商行的產業扶貧基金

模塊二：小企業集群開發技術與演變

一、小微集群開發背景（略講）

1、消亡頻率高

2、信息不透明

3、擔保不充分

4、信用意識弱

5、…

二、小微集群開發概念

1、關鍵單元概念

2、關鍵單元特征

3、審批文化變革

三、集群開發優勢（略講）

1、獲客效率

2、風控技術

3、投放資源

四、集群開發三部曲

1、開發目標鎖定

2、關鍵單元確認

3、開發模式制訂

相關案例：SF集團與供應商的集群開發

          某銀行對園區韓資企業的批量開發

模塊三：集群開發模式選擇與風險控制

一、集群開發模式與風控技術

1、平臺營銷模式及案例

2、鏈式營銷模式及案例

3、科技金融模式及案例（平安銀行的動產質押新玩法與應收賬款管理平臺）

二、不同體制下銀行的模式選擇（略講）

模塊四：集群開發典型技術與主要產品

一、集群開發典型技術

1、組合營銷技術及案例

2、聯動營銷技術及案例

3、替代授信技術及案例

4、信用綁定技術及案例

二、集群開發重點產品及應用

1、商票

2、國內證

3、保兌倉

4、1+N保理

… 

模塊五：集群開發實戰案例解讀（視時間選講）

餐飲連鎖企業批量開發案例（定向采購卡）

商鋪按揭批量開發案例（信用綁定+回購保證金）

房地產上下游整體開發案例（商票+開發貸+按揭）

建筑施工行業批量開發案例（招標通）

農資化肥行業批量開發案例（商票）

供應商批量開發案例（反向保理）

經銷商批量開發案例（保兌倉）

……

模塊六：課程總結與互動交流