新形勢下最新合規管理政策解讀

暨內控合規管理建設年情況分析與典型案例剖析

主講：孟捷

【課程背景】

     自2015年以來，國內商業銀行面臨的風險與挑戰日益增多，很多都是毫無歷史經驗可供借鑒的“黑天鵝”或者“灰犀牛”事件：2015年，我們見證了“千股跌停、千股漲停、千股漲停到跌停”、超過兩萬億市值灰飛煙滅，上市公司大股東股票質押危機時至今日尚未徹底消除；2016年以來，宏觀經濟呈“L”型走勢在國內形成共識；貿易戰的開啟，更是從一定程度上改變了中國對外開放的格局；而2020年的疫情，不僅僅是一場公共衛生危機，未來將在長時間內影響世界經濟發展的格局。

正是在這種復雜的格局下，為了保證金融領域的長期穩定發展，夯實各金融機構的內部管理基礎，中國銀保監會在2021年展開了“內控合規管理建設年”活動，對各金融機構、特別是各商業銀行的內部合規管理提出了明確的管理要求，針對重點領域要求各商業銀行著力加以整改，并對過去一年多來發現的問題給予了重手處罰。為此，了解和領會中共中央和銀保監會在合規領域的最新指導思想，做好新時期的銀行內控合規管理成為未來相當一段時間內的各家銀行風險管理領域的重中之重。

綜上，在未來商業銀行發展進程中，風險管理能力乃至合規管理已經成為商業銀行的核心競爭力。正確認識客戶風險、不忘初心、回歸商業銀行經營本源，已經成為所有商業銀行經營的重中之重。

【課程對象】

大型國有銀行、全國性股份制銀行、區域型銀行（中小城商行、農商行/農信社/村鎮銀行等）支行行長、分支行營銷管理者，營銷團隊一線負責人，營銷骨干；分行風險管理部門管理骨干

【課程目標】

結合銀監會2021年“內控合規管理建設年”情況，分析銀行合規管理面臨的外部環境，解讀最新合規政策；了解未來合規管理的政策走向。

分析過去一年多來的大案要案情況，提出案件防控重點及風險防范措施；

解讀新形勢下商業銀行員工異常行為管理的要求及風險防范措施；

【課程時間】

半天

【授課方法】

  集中講授、案例分析、討論交流與學員測試

【課程提綱】

一、2020年銀監會行政處罰情況分析暨外部監管形勢分析

（一）、2020年商業銀行處罰情況概況

（二）、2020年總體處罰情況分析

（三）、2020年處罰情況背后的內涵與解析

（四）、2020年處罰中的典型案例解析

（五）外部監管形勢分析與未來政策展望

二 2021年“內控合規管理建設年”內容及進展情況分析

（一）2021年“內控合規建設管理年”的主要內容

（二）2021年銀監會監管處罰的重點內容及處罰情況

（三）2021年“內控合規管理建設年”第四季度收官情況展望

    （四）2021年“內控合規管理建設年”中的典型案例解析

三 商業銀行案件防控重點及典型案例分析

（一）商業銀行案件防控的重點領域與措施

（二）今年來商業銀行案件防控中的典型案例剖析

四 員工異常行為管理的制度要求與風險防范措施

（一）員工異常行為管理的內涵及制度建設要求

（二）如何做好現代商業銀行的員工異常行為管理

（三）商業銀行員工異常行為管理中的典型風險案例剖析

五 課程總結與交流