壽險公司財務運營管理

【課程背景】

2018年春節剛過，保監會就做出了“繼續從嚴監管”的要求，《人民日報》刊發的保監會副主席陳文輝的專訪文章稱，把防范化解風險放在更重要的位置，將使出“組合拳”，重塑保險監管，真正讓監管長上牙齒。2018年4月28日，中國銀保監會成立，隨著各地市銀保監局的陸續掛牌，保險業的監管提升到了一個新的高度。

嚴監管下，很多壽險企業出現了不同程度的“危機”，隊伍減少、業績下降、成本增加，幾乎所有壽險企業又都重新進入了創業時代，市場競爭趨于白熱化。

逆水行舟不進則退，嚴監管是持久的，而企業的發展也是必須的，不能因噎廢食。如何降本增效，將有效的資源向一線銷售業務傾斜；如何將內控與成本相結合相促進，如何兼顧如何平衡；如何打造業財融合，如何做好讓后臺運營與業務發展相互促進，成為了很多壽險企業共同面臨的問題。在后援支持與業務發展中找到平衡點，讓節流的同時能更好地開源，才能讓我們在二次創業的大潮中甩開膀子大步向前，在市場中游刃有余。

這是一次讓您耳目一新的的課程，老師用其二十六年壽險從業及近二十年壽險高管工作經驗總結出來的實戰技巧，分析壽險企業普遍存在的問題，了解前沿會計理念，為管理者找到解決的辦法，讓公司形成良性的循環。

這必定是您的一次聽覺盛宴！

【課程收益】

? 幫助管理者建立稅務、法律、財務、管理的四務思維

? 了解前沿會計理念

? 掌握業財融合、降本增效等基本知識

【課程特色】

? 根據學員需求，在短期內讓管理者具備成本管控思維頭腦

? 有效解決企業的業務與財務的融合、成本管理與內控、開源與節流的平衡問題，助力企業防患于未然

? 案例交流互動，基于實戰的總結

【課程對象】

? 企業管理者：機構負責人、各中層管理人員、財務人員、內控管理人員

【課程時間】6小時（1天）

【課程大綱】

一、 財務前沿理念的解讀

? （一）走近金稅四

? 1、靈魂三問：

(1)什么是稅？

(2)為什么要交稅？

(3)稅收跟每個人都有關系嗎？--案例

? 2、當下幾個流行詞語的解讀

(1)金稅四期—會呼吸的痛

(2)雙高人群—是準客戶更是稅局監控的重點

(3)法商---案例講解財繼承及分割

(4)稅收籌劃--結合案例講解稅務稽查重點及各種稅籌方式的風險

? （二）業財融合（財務BP）

1、財務人員的角色、需基本的素養及意識

（1）財務人員在企業中的角色定位（“賬房先生”式、大表叔、大表姐”式、“參謀”式）

（2）高素質財務人員應當具備的素養

（3）服務與溝通意識

? 2、怎么做？

（1）思維的建立及意愿的融合

（2）財務人員明確自身角色定位

（3）領導對財務工作充分重視，要求財務人員參與企業的各項決策

（4）其他職能部門理解配合

（5）用業績證明財務工作的重要性（通過業財融合實現，自身經驗分享）

（三）降本增效

二、 壽險公司的經營分析體系及資產管理運營體系

? （一）經營分析體系

1、保險公司財務指標體系

2、保險公司價值經營體系—一個核心、三大目標、五大環節

3、兩個維度分析壽險公司的盈利模式（三差、各渠道盈利分析）

4、分析壽險公司成本費用的構成

? （二）保險公司資產管理運營體系

三、 成本費用和內控的關系

? （一）2018年以來銀保監會現行有效規章制度

? （二）內控風險與成本的關系

? （三）哪些內控風險，如何處理（合同、業務員套利、罰款、舉報、投訴協議理賠、稅務風險等）

四、 如何做到降本增效

?  (一) 實現經營指標的起點---預算體系

1、 預算管理中的行為問題及對策

2、預算編制中的問題及對策

3、削減成本與預算管理（華為的三招四式案例）

? （二）實現經營指標的關鍵--降本增效

? 1、降低看得見的成本

（1）公雜費

（2）培訓費

（3）差旅費

（4）業務宣傳費

（5）車輛使用相關費用等等。。。。。。

? 2、看不見的成本才是最大的成本

（1）溝通成本

（2）決策成本

（3）試錯成本

五、如何做好公司成本費用管控體系建設？

? 建立有效的成本管控思維（節流是為了更好的開源，形成良性循環）

? 建立健全并嚴格執行費用報銷制度及細則

? 如何解決平衡工作中的痛點和難點（溝通、度）