專精特新客群金融服務解決方案

課程背景：

2021年7月20日，劉鶴副總理在專精特新論壇上做了重要講話，7月30日政治局會議專門提出中小企業金融服務的重點是服務好專精特新客群，注冊制市場要為專精特新企業群體融資和發展保駕護航。

課程大綱：

第一章 讀懂政策看準形勢緊盯專精特新群體

導入：我國中小企業生存發展的金融生態解析

1. 疫情對中小企業的沖擊與普惠金融

2. 供給側改革的邏輯與產業機會：產業結構調整

3. 中國制造2025：中小企業得在這里干

4. 貿易生態惡化對資本的影響：為什么難受得總是我，內循環與雙循環

5. 疫情對數字經濟的催化：產業鏈變革加速

6. 政府吹來的陣陣暖風：春江水暖鴨先知

一、從三個不低于到專精特新的辯證法

1. 2015年初銀監提出“三個不低于”

2. 2018年3月的“兩增兩控”， 突出對小微企業貸款量質并重、可持續增長的監管導向。

3. 2019年銀保監會提出1/2/5監管目標。

4. 2021年7月30日政治局會議，明確提出普惠金融之中小企業服務目標重點扶持“專、精、特、新”類中小企業。

二、銀行會營銷什么樣的中小企業？

1. 商業銀行客戶價值甄別模型

2. 從經營信息看清企業的真面目

     報表不靠譜或不完整怎么辦？

3. 流動性管理與流量風控

     企業交易與現金流邏輯模型（如何管理客戶的現金流？）

     商業交易的控制邏輯：三流合一，動態風控     

三、政府扶持銀行支持的中小企業群體

政府扶持銀行支持上市注冊VS專精特新

1. 出身正：行業體現產業資本流向，供應鏈明確

2. 團隊強：企業架構清晰管理規范

3. 產品好：防護墻高、護城河寬、創新能力強

4. 幫手多：政府扶持，PE/VC投注、券商輔導

第二章 專精特新客群融資痛點解決策略

一、中小企業融資風險頻發的原因分析

二、不能簡單粗暴地解決中小企業融資

三、企業生命周期與融資方式的匹配問題

四、低成本融資解決方案：產業鏈金融（全案例解析）

五、適合專精特新客群的輕資產融資產品組合創新（監管政策解讀和優質金融服務的產品組合策略）

（全案例解析）

第三章 投貸聯動：助力專精特新上市的服務策略

導入：2015年3月，李克強總理在《政府工作報告》中提出“中國制造2025”，這是是中國政府實施制造強國戰略第一個十年的行動綱領，同年5月正式發布。

2018年11月1日，在上海進口博覽會開幕式講話中習近平總書記宣布設立中國科創板市場，實行注冊制。2019年7月22日，科創板成功開盤，25家科創企業掛盤上市。

2020年6月15日起深交所創業板開始實行注冊制，交易規則和IPO有了根本變革。

一、科創板重點鼓勵五大領域的企業

二、券商推薦企業的要求

三、業績方面的上市條件

四、上市主體要求

五、專精特新企業上市前融資解決策略

六、實戰案例解析

課程總結：高盛帝國的啟示

售后服務：《投貸聯動試點指導意見》解讀

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