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      產品經理綜合能力提升
      • 產品經理綜合能力提升
      • 產品經理綜合能力提升,是驅動產品成功、助力企業發展的關鍵。在這個過程中,產品經理首先要深度鉆研市場趨勢,精準洞察用戶需求,讓產品契合市場痛點。還要錘煉項目管理能力,合理規劃時間與資源,保障產品開發高效推進。同時,強化數據分析能力,依據數據反饋優化產品策略。溝通協作能力也不可或缺,跨部門協調各方,凝聚團隊力量。通過不斷打磨這些綜合能力,產品經理能夠打造出更具競爭力的產品,為企業搶占市場高地,實現可持續增長注入強勁動力。
      • 2025-04-30 10:13  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      產品經理能力提升與認證項目方案
      • 產品經理能力提升與認證項目方案
      • “產品經理能力提升與認證項目”,旨在全方位助力產品經理蛻變。項目伊始,借助專業測評定位能力短板。培訓階段,邀請行業資深專家授課,覆蓋產品全生命周期管理、用戶需求洞察、數據分析等核心知識,搭配實戰案例研討與模擬項目演練,讓知識落地。結束后,嚴格認證環節檢驗學習成果,通過者獲權威證書。完成該項目,產品經理能精準把握市場需求,高效推進產品從構思到上線,以專業能力為企業打造爆款產品、贏得市場競爭奠定堅實基礎 。
      • 2025-04-30 10:11  
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      保險發展新趨勢
      • 保險發展新趨勢
      • 當下,保險行業發展呈現出諸多新趨勢。在產品創新上,分紅險占比提升,因其與客戶共擔利率風險,能降低公司剛性負債成本,2025年一季度分紅險、萬能險等人壽保險占比近四成 。 服務領域持續拓展,聚焦民生,為老年人、新市民、靈活就業人員等群體定制產品,如針對網約車司機的收入損失保險;并加大科技保險投入,健全科技型企業全生命周期保險產品體系。 渠道方面,代理人規模下降速度放緩且素質提升,產能增加,同時銀保等多元渠道協同發展。另外,在監管推動下,行業更加注重防范利差損等風險,強化資產負債久期匹配與多元化配
      • 2025-04-30 09:23  
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      2020財富管理必配資產
      • 2020財富管理必配資產
      • 2020年財富管理的必配資產各有千秋。黃金作為避險“硬通貨”,全球經濟不確定性劇增,貿易摩擦、地緣政治危機頻發,大量資金涌入金市避險,推動金價上揚,是抵御風險、保值增值的優質選擇。 債券市場相對穩定,特別是國債,由國家信用背書,收益穩定且風險低,在利率下行周期,債券價格往往上漲,能提供穩健現金流。而優質股票,雖波動較大,但在經濟復蘇預期下,部分行業龍頭企業憑借強大競爭力,有潛力帶來豐厚回報。此外,基金作為集合投資工具,由專業經理打理,通過合理配置不同資產,分散風險,適合不同風險偏好的投資者,這些資產
      • 2025-04-29 09:56  
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      2020必配資產—黃金投資的邏輯
      • 2020必配資產—黃金投資的邏輯
      • 2020年,黃金成為必配資產,背后有著堅實邏輯。全球經濟在這一年面臨諸多不確定性,貿易摩擦持續、地緣政治沖突頻發,市場避險情緒高漲。黃金作為傳統避險資產,一旦局勢不穩,資金便會大量涌入,推動其價格上揚。 同時,各國為刺激經濟,持續推行寬松貨幣政策,利率不斷走低,貨幣貶值預期增強。而黃金不依附于任何國家信用,能有效抵御通脹與貨幣貶值風險。從資產配置角度,黃金與股票、債券等相關性低,加入投資組合可分散風險,平衡整體資產波動,所以在2020年復雜經濟環境下,投資黃金具備多重優勢,成為投資者資產配置的重要選
      • 2025-04-29 09:54  
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      零售消費新趨勢與應對策略
      • 零售消費新趨勢與應對策略
      • 當下零售消費領域,新趨勢正重塑格局。消費者愈發理性,追求質價比,對商品品質、實用性及價格綜合考量,促使高性價比、簡約實用的產品受熱捧,同時更注重消費體驗與情感價值。 在業態上,線上線下加速融合,線上憑借便捷與大數據精準營銷,線下則著力打造沉浸式場景,如融入文化、藝術元素,設置互動體驗區。小型化、生鮮化、折扣化成為線下零售發展方向,社區店因貼近消費者迎來增長,生鮮購買需求持續強勁,折扣消費成常態,但消費者對品質依舊看重。 面對這些趨勢,企業需優化供應鏈,降低成本以保產品質優價廉;利用AI等技術洞
      • 2025-04-29 09:53  
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      資產配置與綜合理財方案制作
      • 資產配置與綜合理財方案制作
      • 資產配置與綜合理財方案制作,是實現財富穩健增長的關鍵。資產配置,講究將資金合理分配到不同資產類別,分散風險。比如,將一部分資金投到穩健的債券,保障資產基本收益;另一部分投入潛力大但波動高的股票或股票型基金,追求高回報。 綜合理財方案制作,要全面考量客戶情況。涵蓋收支狀況、債務水平、風險承受力、理財目標等。為短期儲蓄目標客戶,側重流動性強產品;為規劃養老的客戶,突出長期穩健增值產品。通過精心配置資產、定制方案,助客戶有效管理財富,一步步靠近理想生活。
      • 2025-04-29 09:50  
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      資產配置+財富管理產品營銷
      • 資產配置+財富管理產品營銷
      • 在財富管理領域,資產配置與產品營銷相輔相成。資產配置是根據客戶的財務狀況、風險偏好和投資目標,將資金合理分配到股票、債券、基金、保險等不同資產類別,以此分散風險、追求穩健收益。比如,風險承受力低的客戶,可多配置債券與貨幣基金;積極型客戶,適當增加股票與股票型基金占比。 財富管理產品營銷則是將各類契合資產配置需求的產品精準推送給客戶。通過專業講解產品特點、優勢及預期收益,如保險產品的保障功能、理財產品的收益模式,幫助客戶理解并接受,從而構建個性化財富管理方案,實現客戶資產的保值增值,同時推動財富管理業
      • 2025-04-29 09:49  
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      輿情與危機管理培訓課程
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      全球資產配置正當時
      • 全球資產配置正當時
      • 在經濟全球化浪潮下,單一資產難以抵御復雜多變的市場風險,全球資產配置正成為投資者的明智之選。不同國家和地區經濟周期、產業結構各異,股市、債市、匯市以及大宗商品市場的表現也不盡相同。通過分散投資于全球,投資者能有效對沖單一經濟體波動沖擊。 如今,新興市場潛力凸顯,發達市場穩定性強,為資產配置提供多元選擇。數字化交易平臺降低投資門檻,拓寬投資渠道。無論是尋求穩健增值的家庭資產,還是追求高效回報的機構資金,把握當下時機進行全球資產配置,都有望在世界經濟大棋盤上,優化收益風險比,實現財富穩健增長 。
      • 2025-04-28 09:26  
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      理財經理基礎與實務
      • 理財經理基礎與實務
      • 《理財經理基礎與實務》聚焦理財經理這一關鍵崗位,為從業者提供全面指導。在基礎部分,詳細闡述金融市場各類產品,如股票、基金、債券和保險的特點與風險,構建扎實知識框架,助力理財經理精準把握產品特性。實務層面,涵蓋客戶溝通技巧,如何洞察客戶財務狀況與需求,進而量身定制理財規劃,還涉及投資組合構建與后續跟蹤調整等實操環節。無論是初涉理財領域的新人,還是尋求能力進階者,本書都能提供豐富經驗與實用方法,助其在理財業務中脫穎而出 。
      • 2025-04-28 09:22  
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      家族財富保全與傳承
      • 家族財富保全與傳承
      • 家族財富保全與傳承,是守護家族積累、延續繁榮的關鍵課題。它不僅涵蓋房產、金融資產等物質財富的妥善規劃,以防因市場波動、債務糾紛等受損;更涉及家族企業平穩交接,確保經營權順利過渡,維持其市場競爭力。同時,家族精神、文化等非物質財富的傳承同樣重要,借此凝聚家族向心力。通過合理運用信托、保險、遺囑等工具,搭配個性化方案,家族能有效應對復雜多變的內外部環境,實現財富跨代穩健傳承,讓家族榮耀綿延不絕 。
      • 2025-04-28 09:16  
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      后資管新規時代的中國資產管理行業
      • 后資管新規時代的中國資產管理行業
      • 自2024年資管新規過渡期結束,中國資產管理行業步入新階段。此前行業亂象叢生,監管標準不統一、產品多層嵌套、資金池風險高、影子銀行干擾調控。資管新規統一監管,打破剛兌、去通道、整治嵌套,開啟規范發展。 如今,行業生態漸變。規模上,2023年末管理資產規模約140.64萬億元,部分符合新規業務增長,如公募基金超越銀行理財,成細分領域規模第一。結構上,產品凈值化,非標與通道業務收縮,主動管理加強。銀行理財回歸穩健,現金管理與固收產品主導;信托業深化轉型,投資類業務占比提升;券商資管加速公募化,主動管理轉
      • 2025-04-27 10:30  
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      富人與私人會所
      • 富人與私人會所
      • 富人與私人會所緊密相連,私人會所宛如專為富人打造的私密社交天地。其選址考究,多位于城市核心地段或風景優美之處,建筑風格奢華大氣。內部設施極盡高端,涵蓋頂級餐廳、專業酒窖、高端健身區與私密洽談室等。 對富人而言,私人會所是身份象征,也是社交主場。在這里,他們能擺脫外界紛擾,與志同道合的伙伴交流商業機密、分享投資見解,拓展優質人脈。會所定期舉辦高端品鑒會、藝術展覽等活動,契合富人對品質生活與文化藝術的追求。通過專屬服務、稀缺資源,私人會所滿足富人獨特需求,成為他們財富與地位延伸的關鍵平臺 。
      • 2025-04-27 10:25  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      富人心理學
      • 富人心理學
      • 富人心理學聚焦高凈值人群獨特的心理特征與行為模式。在財富認知上,他們深知財富不僅是數字,更是創造更多價值與機遇的工具,對資產保值增值有著強烈且理性的追求。消費心理方面,注重品質與稀缺性,消費行為常兼具實用與彰顯身份地位的雙重考量,鐘情高端定制產品與服務。 在投資決策時,憑借豐富經驗與專業知識,敢于涉足高風險高回報領域,同時又極為謹慎,重視風險評估與分散。社交心理上,渴望與同階層或能帶來新資源的人建立聯系,社交活動不僅是休閑,更是拓展人脈、獲取商業機會的途徑。理解富人心理學,有助于精準把握他們的需求,
      • 2025-04-27 10:24  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      房地產大趨勢與學區房政策解讀
      • 房地產大趨勢與學區房政策解讀
      • 房地產行業歷經風云變幻,正步入全新發展階段。當前,市場呈現止跌回穩態勢,政策持續發力,從降低購房門檻、減少稅費,到推出“好房子”標準、收購存量商品房,力求提升精準度與有效性。長遠來看,隨著城鎮化推進,城市群、都市圈發展,房地產市場仍具成長空間,但區域分化將愈發明顯。 學區房政策也處于深度調整期。其本質是教育資源與商品住房掛鉤,曾引發諸多社會現象。如今,多地為促進教育公平,動態調整招生片區,超員按規則分流,部分城市還取消房產產權與學位關聯,遏制“天價學區房”現象。非戶籍家庭憑居住證即可為孩子申請入學
      • 2025-04-27 10:22  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      財富管理與家族辦公室
      • 財富管理與家族辦公室
      • 財富管理是圍繞客戶需求,對其資產、負債等進行規劃,運用現金、保險、投資組合等金融服務,達成財富保值、增值與傳承。家族辦公室則是服務超級富豪家族的專屬機構 ,由財務、法律、投資等多領域專才組成,提供定制化服務。 在財富管理中,家族辦公室優勢顯著。它深入剖析家族財務、風險偏好與目標,制定科學投資策略,實現資產優化配置。同時,憑借專業稅務知識,合理節稅,提升稅后收益。還能助力家族制定憲章,化解內部矛盾,保障財富平穩傳承,成為高凈值家族財富管理與家族治理的得力助手 。
      • 2025-04-27 10:18  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      財富管理與風水
      • 財富管理與風水
      • 財富管理聚焦資產規劃,風水講究環境氣場,二者看似不同,實則蘊含內在關聯。財富管理依據客戶財務狀況、目標與風險偏好,制定涵蓋儲蓄、投資、保險等規劃,助力財富保值增值。而風水認為,環境布局影響運勢,如住宅財位布局,客廳大門對角線處為常見財位,保持此處整潔明亮、擺放綠植或吉祥物,像發財樹、金蟾,可催旺財運。合理財富管理助客戶明晰財務,穩健投資;好風水營造和諧氣場,或讓人心神安定、積極進取,間接利于事業財富發展,二者皆為追求財富的途徑,若巧妙結合,或能帶來別樣效果 。
      • 2025-04-27 10:17  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      財富管理行業的發展趨勢
      • 財富管理行業的發展趨勢
      • 財富管理行業正處變革浪潮中,展現出多元發展趨勢。數字化轉型加速,智能投顧、線上服務平臺興起,為客戶提供高效、便捷且定制化的財富規劃 。在投資策略上,投資者愈發注重資產多元配置,分散風險,除傳統股債,另類投資如私募股權、REITs等受關注。 隨著“雙碳”推進,ESG投資成新熱點,考量企業環境、社會責任與治理表現,契合可持續發展理念。養老財富管理需求攀升,老齡化加劇促使養老目標基金、商業養老保險等產品豐富完善 。跨境理財熱度漸漲,投資者借此拓展全球資產配置版圖,挖掘更多投資機遇,追求資產穩健增值。
      • 2025-04-27 10:16  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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      財富管理新趨勢
      • 財富管理新趨勢
      • 當下,財富管理領域呈現出諸多新趨勢。數字化浪潮中,眾多機構積極搭建線上平臺,運用智能投顧為客戶定制投資組合,提供24小時不間斷服務,提升效率與體驗。 投資者愈發注重資產的穩健性與多元化,不再局限于單一產品,對債券、基金、股票等進行合理配比,還將目光投向新興領域。同時,隨著老齡化加劇,養老金融需求井噴,養老目標基金、商業養老保險等產品備受青睞。 跨境理財熱度漸升,投資者借此拓寬投資視野,尋求更多機會。并且,在“雙碳”目標引領下,ESG投資興起,投資者在追求收益時,也考量企業環保、社會責任等因素
      • 2025-04-27 10:16  
      • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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