資管新規解讀及對財富管理業務的影響

模塊一：資管新規解讀及對財富管理業務的影響

（一）資管新規解讀

1、資管新規投資比例的規定

2、資管新規關于風險披露和提示的規定

3、資管新規對合格投資者的界定

4、公募產品投資范圍及信息披露

5、私募產品投資范圍及信息披露

6、標準化債權及非標債權類資產的規定

7、金融機構應當履行以下管理人職責

8、資產管理產品久期的規定

9、資產管理產品所投資資產集中度規定

10、風險準備金的規定

11、剛性兌付認定

12、剛性兌付懲罰措施

13、資產管理產品負債比例的規定

14、資管產品分級的規定

15、資產管理產品再投資的規定

16、智能投顧的規定

17、資產管理產品統一報告制度

18、資產管理業務監管原則

19、資管新規實施細則

（二）資管新規目的解讀

（三）資管新規的影響

1、資管新規推出的大時代背景

2、資管新規對財富管理業務的影響

模塊二：高端客戶財富管理配置

（一）資產配置概述

1、資產配置定義

2、資產配置重要性

（二）資產配置模型分析

—馬科維茲模型

—標準普爾模型

—家庭理財資產配置金字塔分析

—最受歡迎的基準投資組合

—風險均衡投資組合

—全天候投資組合（橋水基金）

—恒定資產配置投資組合

—全球市場投資組合

—全球家族辦公室資產配置分析

—巴菲特的建議

—耶魯基金會模型

—全球家族辦公室模型

—私人銀行實務中的資產配置模型

—權貴階層全面財富管理配置模型

（三）大周期視角下的配置策略

? 經濟金融形勢分析

? 國內資產配置策略

—房地產

—黃金

—外匯

—期權

—現金及固收

—股票

—股權

—保險

—信托

—藝術品

—大宗商品

—鉆石

? 全球資產配置策略

—現金及固收配置策略

—債券配置策略

—股票配置策略

—大宗商品配置策略

—另類投資配置策略