公募基金專業銷售能力提升

《公募基金專業銷售能力提升》

第一部分：理財經理的新定位

一、銀行理財經理的心理狀態

二、銀行金融服務的新理念

三、冰火兩重天的理財經理：

1、推銷型理財經理：任務壓力大、成交金額小、客戶體驗差、復購率低

2、專業型理財經理：專家地位、客戶穩定、頻繁互動、體驗良好、重購率高

四、公募基金銷售業績倍增目標完全可以達成

第二部分：與客戶同頻交流的重要性

一、客戶性格特質分類

1、控制型客戶舉例-A

2、表現型客戶舉例-B

3、分析型客戶舉例-C

4、溫和型客戶舉例-D

模擬演練：四類性格特征客戶的基金銷售溝通方式

第三部分：客戶購買心理變化 and 專業銷售技能

一、基金銷售業績=溝通量×成交率×單筆銷售量

1、實現基金銷售業績幾何倍增長是如何實現的

2、提升基金成交率的方法

二、客戶的公募基金購買心理流程

1、識別認知階段

2、激發欲望階段

3、心理對抗階段

4、需求對接階段

5、深化目標階段

6、風險收益評估階段

7、決定階段

8、售后與復購階段

三、沒有客戶能夠抵擋專業基金成交流程

1、信賴感建立與理財經理專業能力（在客戶頭腦中下功夫）

2、需求分析、需求鎖定及量化確認

1）預判客戶關注點（結合近期市場行情）

2）掌握客戶關注基金的原因（詳盡分析客戶背景）

3）激發與確認客戶需求（詢問+語言的藝術）

4）量化客戶需求

5）確認投資周期與投資缺口

6）通貨膨脹分析

7）基金歷史收益數據展示

8）復利的巨大威力

3、針對客戶需求的基金產品設計

1）基金產品介紹的七個維度

2）基金在子女教育規劃中的作用

3）基金在養老規劃中的作用

4）基金在抵抗貨幣超發中的作用

4、基金成交技能與客戶異議處理

1）基金成交的信念（基石）

2）基金成交的基礎（專業）

3）基金成交的關鍵（表達）

4）基金成交的技巧（洞察）

5）常見的客戶異議問題匯總

6）客戶異議應對的常用工具與語言

第四部分：資產配置與專業基金銷售

一、家庭（個人）資產配置的必要性

二、公募基金在家庭資產配置中的地位和作用

1、進可攻 and 退可守

2、公募基金在資產配置中的賣點分析

3、標準普爾資產配置中的基金銷售

第五部分：基金實戰銷售案例演示（H 先生）

1、H先生背景分析

2、H先生日常溝通與需求發現

3、H先生的內心想法與投資目標鎖定

4、H先生資產配置結構分析與基金銷售切入

5、基金產品的激發性與專業性分析說明（以NF基金管理公司的一款ETF鏈接產品舉例）

6、H先生的基金投資周期與虧損概率的專業性話術（風險收益預期管理）

7、H先生異議問題處理

8、H先生投資金額與投資方式確定

9、H先生的基金售后持續服務（增加粘性和二次轉化）

第六部分：基金營銷流程演練、通關