步步為贏——初級理財經理專業化銷售技能提升

課程目標：梳理理財經理標準化銷售流程

          提升理財經理線上和線下的銷售能力

          改善理財經理的溝通與關系建立能力

課程特色：

課程內容豐富，案例翔實，并在不同環節結合課程需要穿插了許多演練環節，能夠讓學員在體驗式的學習中做深入的工作思考。

課程中使用的案例80％來自于銀行及銀行產品。

冷超老師與國內各大銀行合作多年，考察的領域上至總行，下至網點。對銀行業的現狀及未來有著深刻的了解與思考，課程設計更能站在銀行的角度去發現實際問題，分析問題，并解決問題。

授課方式：講授＋案例研討＋演練＋影音分析

課程時長：12小時

交付工具：

——微信營銷模板

——電話邀約標準話術

——6大產品T型平衡表話術

——理財金字塔與標準普爾四象限講解話術

——電話營銷與銷售面談的過程管理工具

——電話營銷及面談異議處理話術

課程內容：

一、 電話營銷技巧

1. 客戶經理電話錄音解析

2. 案例演練：如何約到客戶？

3. 電話營銷的六步法

 確認客戶

 自我介紹

 鋪墊與過渡

 道明見面目的

 確定見面時間

 添加微信

4. 電話營銷過程中常見異議處理方法與話術提煉

二、 微信推廣技巧

1. 打造個人IP——如何借助微信進行自我包裝？

 頭像包裝

 昵稱包裝

 朋友圈包裝

2. 點對點微信溝通技術

3. 朋友圈互動技巧

4. 日常微信發送頻率與內容選擇

5. 案例分享：如何借助微信推送，幫客戶建立兒童保險理念？

三、 如何迅速與客戶建立關系？

1. 案例分析

2. 破冰四步法

3. 與客戶打開話匣子——聊天的技巧

4. 場景模擬演練

四、 業務洽談的核心邏輯——T型平衡表

1. 獲得利益與避免損失（授課方式——講授+視頻分析）

2. 說服客戶的根本途徑——“把壞處講透”與“把好處說夠”

3. 營銷話術的基礎工具講解——“T”型平衡表

4. 學員分組練習話術編寫并上臺展示（授課方式——討論+演講）

（成果：6套我行主動產品話術）

五、 需求激發

1. 成功案例引導法

2. 痛苦激發法

3. 熱點話題引導法

4. 保單/資產診斷法

5. 資料引導法

6. 提問法

7. 示范：如何激發客戶的健康險需求？

8. 學員練習

六、 產品呈現

1. 熟悉產品

 賣點提煉與精準營銷

2. 站在客戶的角度講產品

 年金保險講解話術示范

3. 使用具體的數據和案例

 示范：某健康險營銷話術

 示范：客戶提質營銷話術

4. 銷售工具設計

 讓客戶動起來

 畫圖講解

 銷售墊板設計

 示范：保險與基金銷售工具使用

七、 促成技巧

1. 促成六法

2. 客戶猶豫不決怎么辦？

3. 不成功怎么辦？

八、 異議處理

1. 處理異議的兩大基本原則

2. 客戶產生異議的原因分析

3. 保險產品異議處理流程——LSCPA

4. 異議處理六種方法解析

5. 我行主打產品銷售過程中常見的異議解析（如保險、基金等）

九、 場景模擬通關

1. 學員分組抽簽，準備通關

2. 場景模擬通關（電話預約+面談）

3. 講師點評

十、 課程總結、回顧與頒獎