| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機構，主要經營存款、貸款、匯兌等業務，為客戶提供金融服務。銀行是現代經濟的重要組成部分，它在調節貨幣流通、促進經濟發展等方面發揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發展和創新，銀行的業務范圍也在不斷擴大，涵蓋了證券、保險、信托等多個領域。同時，隨著科技的發展，銀行的經營模式和服務方式也在不斷變革，網上銀行、移動支付等新型服務模式逐漸普及。然而，銀行業也面臨著風險和挑戰，如信貸風險、市場風險等，因此，銀行需要加強風險管理，確保金融市場的穩定和健康發展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 11:27 |
【課程對象】銀行中、高層管理人員
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、銀行職務犯罪的危害及后果
（一）近期銀行案件分享（實時更新）
（二）銀行職務犯罪三重后果
1、法律懲處
（1）刑事責任
（2）罪名及構成要件
（3）量刑標準
2、銀保監會行政處罰
（1）逐年攀升的行政法規和罰單數量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責令停業整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責等
3、行內處分
（三）銀行職務犯罪的特殊性
二、典型銀行職務犯罪案例剖析
（一）表現形式：信貸業務\票據業務\理財業務\結算業務\出納業務等
（二）主要罪名、構成要件、量刑標準及案例
? 非國家工作人員受賄罪：銀行行長內外勾結，套取同業資金14.5億
? 貸款詐騙罪：銀行行長伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
? 違法發放貸款罪：為冒名貸款大開綠燈，銀行行長擔責
? 集資詐騙罪：銀行行長充當資金掮客，造成巨額損失
? 吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經理在行長的指使下利用假理財套取資金3000余萬元
? 挪用資金罪：銀行行長深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑
? 票據詐騙罪：銀行行長違規提供擔保，商業承兌匯票騙取大額資金
? 洗錢罪：銀行員工協助客戶轉移資金，卷入洗錢犯罪
? 侵犯公民個人信息罪：銀行行長授意客戶經理“異業合作”違法對外提供客戶金融信息構成犯罪
（三）職務犯罪的三類動因：動機\漏洞\權限
三、銀行管理人員的清廉合規修養
（一）確立正確的人生觀、價值觀
1、個人利益與職業道德的選擇（案例）
2、業務發展與內控合規的平衡（案例）
3、職務權利與法律法規的界限（案例）
（二）清廉合規的原則
1、知法、懂法、守法
2、嚴守底線，防范腐蝕（案例）
3、海恩法則：從“說到”到“做到”
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