商業銀行合規風險管理

課程背景

由于銀行業務競爭激烈，有的銀行就出現了重業務發展.輕內控管理尤其是忽視員工職業道德教育的情況，一味地進行業務知識和流程的培訓和考核，而對于主導員工行為的思想，并沒有放到應有的高度來處理。思路意識很重要，方法技術更為重要。關鍵是要掌握合規風險管理的方法與技術，缺乏意識的合規等于沒有靈魂，缺乏方法技術的合規等于空談。

培訓對象：銀行中高層、網點負責人、客戶經理、合規部、風險管理部、信貸部專職人員等

培訓時間：兩天

培訓目標

培訓銀行員工樹立正確的人生觀和價值觀，深入了解從業銀行的商業銀行文化內涵，重點培養員工的現代誠信意識和合規意識，強化員工的團隊意識。掌握各業務條線合規風險管理的方法與技術，全面提升員工隊伍的整體素質，提高銀行的綜合競爭能力。

培訓方法：課堂講授.案例解析.多媒體教學等互動形式

課程大綱

一、商業銀行合規風險的現狀及基本內容

1.我國商業銀行合規風險管理的現狀

1)     合規意識淡薄

2)     合規制度缺陷

3)     制度執行不力

4)     重任務輕風險

2．我國商業銀行合規風險的成因分析

1)     信息不對稱

2)     商業銀行內部合規風險

3)     不正當競爭

4)     社會誠信度偏低

3.商業銀行合規風險管理的整體框架

1)     樹立一個中心――以客戶為中心

2)     培養兩種意識―現代誠信意識和合規意識

3)     培養三種能力――缺少三種能力引發的合規風險

4)     掌握四種方法――迷失四種方法的合規風險

5)     處理好五種關系――業務關系處理中的合規風險

二、信貸業務的合規風險管理

1.信貸業務合規風險及其防范措施

1)     信貸決策行為的合規風險

2)     信貸調查環節的合規風險

3)     信貸審查環節的合規風險 

4)     信貸審批環節的合規風險

5)     授信執行環節的合規風險

2．信貸業務合規風險管理案例解析

1)     訴訟時效管理的合規風險管理

2)     協議處置抵押物的合規風險管理

3)     借新還舊的合規風險管理

4)     實現擔保物權的合規風險管理

3. 不良資產催收的合規風險管理

1)     以物抵債的合規風險

2)     申請支付令的合規風險

3)     行使代位權的合規風險

4)     行使撤銷權合規風險

5)     行使不安抗辯權的合規風險

6)     申請抵銷權合規風險

7)     申請貸款人破產的合規風險

8)     協調借款人重組的合規風險

三、負債業務的合規風險管理

1．負債業務的風險特征及其成因

1)     負債業務的風險特征

2)     負債業務的風險成因

2．負債業務風險類型及案例分析

1)     儲蓄業務合規風險管理

2)     票據業務合規風險管理

3)     銀行卡業務合規風險管理

4)     電子銀行業務合規風險管理

5)     中間業務合規風險管理

6)     會計出納業務合規風險管理

四、合規風險管理的整體思路

1、建立全流程風險管理思路

1)     重在事前防范

2)     事中防控的方法與手段

3)     事后管控的方法與思路

2、合規風險的基本防控措施和手段

1)     曲突徒薪的故事

2)     牢固樹立防控意識

3)     建立健全防控措施

4)     充分運用現代科技手段進行實時監控

課程小結