商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

課程背景

由于銀行業(yè)務競爭激烈，有的銀行就出現(xiàn)了重業(yè)務發(fā)展.輕內控管理尤其是忽視員工職業(yè)道德教育的情況，一味地進行業(yè)務知識和流程的培訓和考核，而對于主導員工行為的思想，并沒有放到應有的高度來處理。思路意識很重要，方法技術更為重要。關鍵是要掌握合規(guī)風險管理的方法與技術，缺乏意識的合規(guī)等于沒有靈魂，缺乏方法技術的合規(guī)等于空談。

培訓對象：銀行中高層、網點負責人、客戶經理、合規(guī)部、風險管理部、信貸部專職人員等

培訓時間：兩天

培訓目標

培訓銀行員工樹立正確的人生觀和價值觀，深入了解從業(yè)銀行的商業(yè)銀行文化內涵，重點培養(yǎng)員工的現(xiàn)代誠信意識和合規(guī)意識，強化員工的團隊意識。掌握各業(yè)務條線合規(guī)風險管理的方法與技術，全面提升員工隊伍的整體素質，提高銀行的綜合競爭能力。

培訓方法：課堂講授.案例解析.多媒體教學等互動形式

課程大綱

一、商業(yè)銀行合規(guī)風險的現(xiàn)狀及基本內容

1.我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀

1)     合規(guī)意識淡薄

2)     合規(guī)制度缺陷

3)     制度執(zhí)行不力

4)     重任務輕風險

2．我國商業(yè)銀行合規(guī)風險的成因分析

1)     信息不對稱

2)     商業(yè)銀行內部合規(guī)風險

3)     不正當競爭

4)     社會誠信度偏低

3.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的整體框架

1)     樹立一個中心――以客戶為中心

2)     培養(yǎng)兩種意識―現(xiàn)代誠信意識和合規(guī)意識

3)     培養(yǎng)三種能力――缺少三種能力引發(fā)的合規(guī)風險

4)     掌握四種方法――迷失四種方法的合規(guī)風險

5)     處理好五種關系――業(yè)務關系處理中的合規(guī)風險

二、信貸業(yè)務的合規(guī)風險管理

1.信貸業(yè)務合規(guī)風險及其防范措施

1)     信貸決策行為的合規(guī)風險

2)     信貸調查環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

3)     信貸審查環(huán)節(jié)的合規(guī)風險 

4)     信貸審批環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

5)     授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的合規(guī)風險

2．信貸業(yè)務合規(guī)風險管理案例解析

1)     訴訟時效管理的合規(guī)風險管理

2)     協(xié)議處置抵押物的合規(guī)風險管理

3)     借新還舊的合規(guī)風險管理

4)     實現(xiàn)擔保物權的合規(guī)風險管理

3. 不良資產催收的合規(guī)風險管理

1)     以物抵債的合規(guī)風險

2)     申請支付令的合規(guī)風險

3)     行使代位權的合規(guī)風險

4)     行使撤銷權合規(guī)風險

5)     行使不安抗辯權的合規(guī)風險

6)     申請抵銷權合規(guī)風險

7)     申請貸款人破產的合規(guī)風險

8)     協(xié)調借款人重組的合規(guī)風險

三、負債業(yè)務的合規(guī)風險管理

1．負債業(yè)務的風險特征及其成因

1)     負債業(yè)務的風險特征

2)     負債業(yè)務的風險成因

2．負債業(yè)務風險類型及案例分析

1)     儲蓄業(yè)務合規(guī)風險管理

2)     票據業(yè)務合規(guī)風險管理

3)     銀行卡業(yè)務合規(guī)風險管理

4)     電子銀行業(yè)務合規(guī)風險管理

5)     中間業(yè)務合規(guī)風險管理

6)     會計出納業(yè)務合規(guī)風險管理

四、合規(guī)風險管理的整體思路

1、建立全流程風險管理思路

1)     重在事前防范

2)     事中防控的方法與手段

3)     事后管控的方法與思路

2、合規(guī)風險的基本防控措施和手段

1)     曲突徒薪的故事

2)     牢固樹立防控意識

3)     建立健全防控措施

4)     充分運用現(xiàn)代科技手段進行實時監(jiān)控

課程小結