保險數字化轉型與智能金融

【課程背景】

隨著這些年互聯網、移動互聯、大數據、云計算、人工智能等現代技術快速發展，整個社會已進入數字化時代，各行各業的數字化轉型也是風生水起。金融數字化轉型升級顯然成了一個熱詞，一個金融機構必提及的內容，也已經成為各金融機構下一階段轉型和布局的重點，多位專家和業內人士提出，利用科技賦能數字化轉型，是現在以及未來保險業乃至整個金融業的重要轉型方向。

課程將以保險數字化及智能化方向為切入點，還原保險商業環境中的實際案例，幫助學員認知金融數字化方向，科技生態是什么？保險數字化轉型五大關鍵點與機遇是什么？為什么那么多金融產品，還是無法滿足企業及用戶需求？如何打造物聯網保險生態系統？數字化轉型如何給保險機構帶來發展的價值增量？使學員學之解惑，學之能用，實現數字創新的突破點，帶來新的價值增量。

【課程收益】

?  思維創新路徑，保險數字化轉型五大關鍵點與機遇

?  金融科技及生態，金融科技關鍵技術與典型應用，保險數字化轉型誤區

?  保險數字化轉型需著力打造三大關鍵能力，保險數字化的認知計算能力

?  打造物聯網保險生態系統，提供全渠道統一體驗

?  物聯保險五種主要模式，保險企業數字化轉型還需具備人才，平臺和合作伙伴

?  保險邁入4.0的智能時代，人工智能在保險的應用場景

?  科技發展助推保險產品創新，客戶識別，優化客戶服務，精準保險產品定價

?  保險數字化的數據閉環，金融科技助力下，未來保險

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】保險從業者、高級管理人員、金融企業董事長、總經理、副總、常務副總

【課程時間】12小時

【課程大綱】

一、保險數字化轉型轉型機遇與挑戰

1、 思維創新的發展路徑

2、 后疫情，對保險的影響

3、 機遇與挑戰并存的保險業

?  供給側改革浪潮

?  “攪局”的新技術

?  人口結構改變

?  更加個性化的客戶需求

?  創新商業模式的沖擊

?  越來越復雜的保險欺詐

4、 保險數字化轉型五大關鍵點與機遇

?  調整成本結構，優化生產力

?  加快數字化轉型，打造數字化企業

?  開拓新收入來源

?  提升員工技能

?  改進資本運用效率

5、 什么是金融科技？

6、 金融科技生態

7、 金融科技關鍵技術與典型應用

8、 什么是數字金融？

9、 如何理解數字化？

10、         保險數字化轉型誤區

?   技術堆積

?   技術引導業務

?   以“誰”為中心

?   炫酷的前臺

11、基于數據分析洞察的新商業價值

?  客戶體驗，用產品和服務，重新定義客戶體驗

?  運營效率，數據運營的降本增效大法

?  智能數據，以效率和客戶為中心，建立數字化運營模式

?  價值再造，新物種與新商業機會

?  效能轉化，流量的三浪疊加

案例：

二、保險客戶數據分析與客戶經營

1、數據標簽體系的應用層

?  客戶畫像

?  精準營銷

?  個性化推薦

?  第三方應用

2、數據挖掘探尋客戶需求

?  企業級客戶需求特征

?  個人客戶需求特征

3、客戶特點

?   客戶結構

?   X、Y、Z世代

?   消費能力分析

4、客戶畫像

?   客戶信息標簽化

?   客戶畫像消費場景

?   客戶畫像標簽體系

5、客戶營銷與行為分析

?   客戶分群

?   定位營銷目標群體

?   客戶行為分析模型

?   讓客戶樂于傳播

6、客戶心態與行為洞察

?  地域差異

?  真相加偏好

?  大道理不再信服

?  社會化多面人設

?  隱形X人口

?  算法行為對策

?  知識青年演進

?  線下確幸參與

7、客戶增長系統

?   客戶增長框架

?   客戶生命周期

?   客戶AARRR體系

8、進入客戶的圈層

?  和客戶皮在一起

?  和客戶共同創作

9、與多元客戶達成情感共鳴

?  “懂我”的快樂

?  個性化創制

10、運用交互技術升級客戶體驗

?  識圖提升定向能力

?  體驗AI交互樂趣

11、盤活、用好數據資源

?  放大數據價值

?  人群定向新思路

12、客戶與保險應用場景關系

13、應用場景與用戶關系

?  可運營人群數 – 活躍用戶

?  人群轉化率 – 關系加深率

?  高價值人群總量

?  高價值人群活躍度

14、創新實踐，端到端的整合場景

?  場景總覽

?  預設GMV目標，反推各階層客戶體量

案例：

三、保險數字化的落地之路與智能金融

1、保險數字化轉型，需著力打造三大關鍵能力

?  建立數字化的認知計算能力

?  提供全渠道統一體驗

?  打造物聯網保險生態系統

2、保險公司著力打造三大關鍵能力 - 建立數字化的認知計算能力

?  認知計算帶給企業的是“一個轉變，三個幫助”

?  幫助決策

?  幫助運營

?  幫助創新

?  運用認知計算幫助保險公司轉變傳統業務運營邏輯

?  建立認知計算能力的步驟

?  場景示例：客戶畫像，認知理賠

3、保險公司著力打造三大關鍵能力 - 提供全渠道統一體驗

?  全渠道統一體驗的四個關鍵落地步驟

?  全渠道統一體驗場景案例

4、保險公司著力打造三大關鍵能力 - 打造物聯網保險生態系統

?  保險生態系統演進

?  物聯保險生態

?  物聯網的普及會講保險行業從傳統的風險分攤管理轉變為風險主動保護

?  物聯保險特點

5、物聯保險五種主要模式

?  物聯汽車

?  物聯企業

?  物聯健康

?  物聯房屋

?  物聯環境

6、保險企業數字化轉型還需具備

?  人才

?  平臺

?  合作伙伴

7、保險邁入4.0的智能時代

8、人工智能在保險應用場景

?  人壽保險

?  財產保險

?  跨境保險

?  農業保險

?  車輛保險

案例：

四、金融科技賦能保險數字化轉型及未來趨勢

1、 金融科技賦能保險

?   大數據運用實現精準營銷

?   人工智能優化用戶全流程服務

?   物聯網+，走向智能服務新模式

?   區塊鏈賦能保險

2、 科技發展助推保險產品創新

?  風險性質維度

?  客戶服務維度

?  效率維度

3、 科技發展打造客戶群識別方式，優化客戶服務

4、 科技發展精準保險產品定價

5、 科技發展開擴銷售渠道

6、金融數字化轉型的三個面

?   面向技術

?   面向業務與應用

?   面向外部

7、保險數字化分布式應用與中臺戰略

8、保險數字化的數據閉環

9、金融科技助力下，未來保險

案例：