課程背景：

2020開年迎來黑天鵝，全球疫情肆虐，大類資產暴跌，經濟危機山雨欲來。全球經濟蕭條對財富管理的影響不但是資產價格的大幅波動，更是政治風險帶來的制度改變，國有化，過度稅收，甚至戰爭等。《2019中國財富報告》調研樣本顯示，中國高凈值人群數量增長迅猛，同時迎來財富從第一代創業者向第二代守業者轉移的高峰期，外部環境與市場進程倒逼政策與監管趨嚴，民營經濟變局引發企業家群體性焦慮，財富保護和傳承的需求同樣帶動了三高人群與中小企業主對于稅務和法律方面專業服務需求的提升。

加入CRS，新的個人所得稅法案，房產稅進入醞釀的階段，高凈值人士對于稅務法律的專業意見需求更為突出，此項需求已經成為了高凈值客戶的共性需求。從事理財服務的金融保險服務人員，迫切的需要法稅同修，利用法稅咨詢服務場景和保險，信托等工具相結合，通過中高端客戶的風險識別技術，優化資產配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財富風險，提升財富管理技能和服務高凈值人群的能力水平。

《法稅雙商謀定財道》是鄢利老師數次升級結合最新政策與分析的課程，本次課程帶領學員從歷史到今天，從國外到國內，從宏觀到微觀。全景化展示財富管理框架，整體化財富管理思維，焦點化財富管理破局。

課程目標：

● 升級認知：清晰財富目標，完善管理水平

● 強化基礎：知識講授提煉，案例實務應用

● 搭建架構：法稅頂層設計，夯實資產配置

● 打造場景：高端客戶定制，綜合服務場景

● 持續服務：專業顧問流程，分步規劃實施

課程特色：

● 項目化：把握學員需求，提質增效為目標

● 案例化：解析現實案例，反復淬煉成技能

● 實務化：回歸思考落地，知識燃燒重運用

● 工具化：專業流程控制，關鍵環節用工具

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：保險高績優，私行理顧，財富管理顧問

課程方式：課程講授60%，案例分析及實操練習40%

課程大綱

第一講：帶你認識終身壽

1. 終身壽產品解析

2. 客戶為什么配置終身壽

3. 大單業績方程式

4. 客戶KYC與財富風險理念導入

第二講：高客焦慮與財富管理需求

1. 危機下的方舟-VUCA時代的財富策略

2. “風險金字塔”識別高客痛點

工具演練：風險金字塔與財富池

3. 資產配置策略優化步驟與原則

4. 法稅奠定“非責”工具的底層邏輯

思維導圖：六法支撐五權應用四角設計

第三講：新形勢下的稅商構建與財富風控

案例：“冰冰”事件-從稅收征管政策導向解析高凈值人群的稅務風險

1. 社保入稅的背后，從降稅降費到征收率提升

2. 個稅新政對三高人群的實質影響

政策解讀：“綜合所得”與“匯算清繳”

3. 房產稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命

4. 人行大額現金管理新政解讀與稅務優化

5. 企業家核心利益與三大稅務風險

6. 世界主要國家稅收制度和特點

7. 高凈值客戶稅收籌劃五大要點

8. 稅收籌劃中保險工具應用四大方法

通關：關聯保險涉稅法律條文匯總

第四講：法商場景賦能財富管理

1. 新民法典下財富保護與傳承中的法律風險種類

1）婚姻法場景：離婚律師

2）繼承法場景：遺囑庫公益活動

工具：傳承工具對比一覽表

3）公司法場景：“家/企/財”隔離企業家群體性風險

4）信托法場景：沈殿霞信托設立的價值與意義

工具：“四角”保單結構化設計

第五講：法稅雙核賦能，財富管理謀定而后動

1. 中國高凈值人群財富管理面臨的挑戰

2. 高凈值人群的財保與財傳策略

工具：“五權”話術應用

3. 家企資產隔離之天龍八步

4. 當前形勢下的財富管理思維

學員福利工具箱：

①金句

②產品資料庫

③工具匯總

④通關話術集錦

⑤保單結構化設計

⑥傳承工具對比表