課程：財富管理架構下常見的保險配置問題

主管條線推動業務班（以下內容都會結合保險）

第一篇：外部宏觀環境對投資產品策略的影響（視野拓展）

一、 后疫情時代下的世界市場

二、 全球大印鈔的結局

三、 美國經濟對世界與中國的影響（拜登時代下的中美關系會如何）

四、 中美貿易戰到科技戰下中國的反制（一帶一路、成渝雙城經濟圈、14五規劃等）

第二篇：投資心理學與理財工具特征分析并結合營銷推動

一、 投資心理學

二、 進攻型的理財工具

三、 防守型的理財工具

四、 風險轉移型的理財工具

五、 財富傳承型的理財工具

第三篇：基金投資技巧與如何結合保險推動交叉銷售

一、 如何挑選一個好的基金

二、 基金的分類與基金配置法（普票型、債劵型、指數型、貨幣型）

三、 景氣循環基金配置法（如何抓到基金投資的趨勢與對的時間配置對的基金）

四、 如何做基金診斷

五、 基金套牢如何解套

六、 基金最安全的投資方法《六千點都不會被套牢的技巧基金定投》

基金定投基本版五部曲

基金定投進階版三部曲

七、如何交叉銷售保險并推動基金與保險配置產生的問題

第四篇：房地產配指與保險配置產生的矛盾

一、 中國富豪與外國富豪房地產配置的比重不一樣

二、 中國房市的未來到底是漲還是跌

三、 如何買對地產《挑房五步曲》

四、 未來房產稅對房地產的影響

五、 買保險不如買房﹖

第五篇：投資常面對的問題困境與如何做好資產配置

一、目前的市場行情不好該如何投資？

二、如何抓住市場與趨勢的突破口并藉由宏觀的局勢切入市場？

三、資產配置中的比例原則？

四、資產配置中一定不會賠錢的鎖定利率？

五、投資心理學與風險把控？

六、必須懂得風險轉移評估＂生命周期＂？

第六篇：CRS的應對策略與中國的稅負改革

一、金融賬戶共同申報準則下富的影響

二、CRS下如何做好全球資產配置

三、CRS下對期交保險轉型其實是個利多

四、美國肥貓法案與CRS

五、美國政府主導的全球征富人稅政策對付人的影響（存款保險、房產稅、遺產稅、全球征稅等）

五、十四五計劃下的稅改（房產稅、個稅、金稅四期、遺產稅或贈與稅、空屋稅等未來有可能產生的稅種）

第七篇：財富傳承與資產保全（跨境資產配置、信托與保險）

一、 跨國資產配置的套利與配置

案例﹕柬埔寨美元套利信托

案例﹕蘇聯解體貨幣貶值三萬倍《億萬富豪變屌絲》

二、 新趨勢下的客戶需求與配置

三、財富傳承的四大象限

（一）現金資產傳承

（二）非現金資產傳承（房地產趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等，再細部區分會登記資產與非登記資產等傳承技巧）

（三）生前傳承

（四）生后傳承

四、保險的財富傳承技巧

（一）年金險

（二）終身壽險

（三）儲蓄險

五、信托結合保險及家族信托與自益信托

六、中華遺囑庫的應用與財富傳承角度下的遺囑公證

七、其他傳承技巧（黃金古董字畫房產等）

第八篇：實戰演練與交流                           

一、分組實戰演練

二、個人實戰演練

課程時間：                                     

專家班建議兩天共12小時，濃縮班一天共6小時。