陳開宇

資深風險管理專家：陳開宇

【專家簡介】：

?  農總行、華夏銀行總行、南京銀行總行特聘專家講師

?  21年金融界任職經驗：中國建設銀行的第一批專職貸款審批人，先后任職于國際業務部、信委辦、信貸審批部、風險管理部、信息技術與產品創新部、二級分行行長，歷任對公信貸的前、中、后臺，擁有豐富的風險管理經驗；

?  15年培訓經驗：建行2006版《中國建設銀行專職貸款審批人培訓教材》主要撰寫者之一。建設銀行總行特聘專職貸款審批人培訓教師，任職建行期間每年均參與對建總行組織的專職貸款審批人輪訓；

?  境內外投資經驗：曾任某世界500強跨國投資集團的投資管理部總經理，統籌管理整個集團過千億規模的境內、外投資，成功策劃主導過多筆跨國并購，并親自參與多筆重大項目談判。

?  上市公司高管經驗：曾任滬市某主板上市公司高級副總裁監董秘，分管整個集團的資本運作、投融資事務；

?  現任上海交通大學安泰經管學院行業研究院銀行研究團隊銀行業專家，從事金融科技研究工作；

【專業背景】：

?  1994從武漢大學世界經濟系研究生畢業后，進入中國建設銀行廣東省分行國際業務部，主要從事項目融資工作，并于1996年晉升為項目融資部副經理。

?  1997年調入省分行信貸管理委員會辦公室，先后擔任分行管理部、政策制度部、綜合部經理；撰寫了建行第一份《授信額度管理辦法》，及各類《授信額度申報書》模板；參與制定及撰寫信貸體制改革戰略設計及實施方案；

?  2001年進入省分行信貸審批部，成為建行第一批專職貸款審批人，2002年設計了“房地產封閉貸款管理辦法”，被評為建行廣東省分行“最有價值行員”；2006年被建總行抽調成為《中國建設銀行專職貸款審批人培訓教材》主要撰稿人，被建總行聘為“建總行專職貸款審批人培訓特聘教師”，并被評為2006年總行級優秀貸款審批人；

?  2006年任職省分行風險管理部總經理，參與研發、獨自研發、率先試點了風險預警系統、壓力測試、操作風險管理等多項風險管理工具；

?  2009年任職建行廣東南沙自貿區分行行長，將歷年排名最后的南沙自貿區分行帶到全省前三位；并參與建總行數字化轉型若干試點工程；

?  2015年任職省分行信息管理與產品創新部總經理，直接參與建總行數字化轉型的“新一代核心系統”研發和試點，策劃實施了多種新產品研發。當年獲得建行系統創新考評第一。

?  2015年任職于某世界500強跨國投資集團總部投資管理部總經理，統籌管理集團過千億的境內外投資，跑遍一帶一路二十多個國家，參加過倫敦舉辦的博鰲論壇亞洲分論壇，也曾被邀請為東方衛視第一財經頻道“頭腦風暴”節目特約嘉賓，討論自貿區與一帶一路話題；

?  2019年任職滬市某主板上市公司高級副總裁兼董秘，分管全集團的資本運作；

?  現任上海交大安泰經濟管理學院行業研究院銀行專家，從事金融方向的學術研究，近期就阿里、螞蟻、數字人民幣、恒大等話題發表了多篇文章于新華社、FT中文網等境內外媒體；

【主講課程】：

《專題：“專精特新”中小企業的風險分析要點》

《全流程（全面）：新形勢下對公信貸全流程風控及當前熱點行業審批要點（二天、三天）》

《財報（全面）：信貸視角下的常規財務分析及粉飾報表的識別（兩天）》

《貸前（專題）：商業銀行小微企業貸前盡調中的常見陷阱及識別技巧（一天）》

《貸后（全面）：貸后管理中對企業風險的快速評判及處置（一天）》

《貸中（全面）：貸中審查時快速找到關鍵風險點及近期審批熱點探討（兩天）》

《宏觀+行業+企業戰略：信貸管理中的企業戰略研判與風險識別（一天）》

《數字化（全面）：商業銀行數字化轉型歷程、前景及建行轉型介紹（一天）》

《專題：對公信貸業務涉及的主要法律風險詳解及風控措施》

【課程特色】：

?  干貨滿滿，涉及大量實戰經驗的歸納總結；

?  帶入感強，涉及大量親身經歷的真實案例；

?  觀點犀利、深入淺出、風趣幽默、涉及面廣；

【授課對象】：

商業銀行分支行行長；商業銀行公司業務部、風險管理部、信貸審批部、運營管理部、產品創新部管理人員；專職貸款審批人、客戶經理、風險經理、科技研發人員。

【服務過的客戶但不僅限于】：

總行：

中國農業銀行總行、民生銀行總行、華夏銀行總行、北京銀行總行、廈門國際銀行總行、廣州銀行總行、錦州銀行總行、珠海農商總行、富滇銀行總行、南京銀行總行、望江農商總行、中原銀行總行、民豐農商總行、鄭州銀行總行等

各省市分行：

國家開發銀行、進出口銀行、工商銀行清遠分行、工行上海分行、工行梧州分行、中國建設銀行陜西省分行、中國銀行惠州分行、中國銀行番禺支行、中國銀行石家莊分行、中國農業銀行貴州銅仁分行、重慶交行、中國郵儲銀行甘肅分行、中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行、中國郵政儲蓄銀行江門分行、中國郵政儲蓄銀行廈門分行、中國郵政儲蓄銀行蘭州分行、郵儲銀行中山分行、郵儲銀行陜西分行、遼寧省郵儲、浦發銀行深圳分行、中國民生銀行武漢分行、中國民生銀行重慶分行、民生銀行烏魯木齊分行、民生銀行湖北分行、民生銀行重慶分行、中國光大銀行上海分行、中國光大銀行無錫分行、中原銀行周口分行、中原銀行焦作分行、廈門國際銀行、渤海銀行重慶分行、錦州銀行、華夏銀行石家莊分行、溫州銀行、鄭州銀行、宿遷民豐農村商業銀行、山東省青島農商銀行、安徽省農村信用社聯合社、昆山農村商業銀行、江蘇蘇州農村商業銀行、南洋商業銀行、沈陽平安銀行中山農商行、張家港農商行、齊商銀行、青島銀行、上海銀行市南分行、天津銀行、贛州銀行、北京銀行總行、上海農商行、渤海銀行、安徽津盛農村商業銀行、富滇銀行、岳西農商行、鹽城農商行、珠海農商銀行、鄭州銀行、廣州銀行等。

課程名稱：《銀行數字化轉型的歷程》

主講：陳開宇老師6課時

課程背景：

銀行數字化轉型是近年來興起的熱門概念，但其實建設銀行已經在2010年就悄悄地開始了。至今，建設銀行已經成為數字化轉型方面做得最好的銀行之一。

本次課程將講解銀行數字化轉型的發展歷程及國內各個銀行在數字化技術應用的表現，著重介紹建行在數字化轉型方面的理念、工作重點、取得成就及經驗，展望未來銀行的發展方向，對區域性銀行的數字化轉型提出自己的看法。

本課程主講的陳開宇老師在建行廣東省分行有21年的工作經歷。并先后任職于省分行審批部、風險管理部總經理、自貿區分行行長、產品創新部總經理等。他任風險部總經理期間積極參與了多項信息化重點工程，包括內部評級系統、風險預警系統的設計、壓力測試工具研發；任職信息管理與產品創新部總經理期間直接參與新一代核心系統建設、以及全面風險管理體系、零售網點轉型試點、產品創新體系建設等多個子系統建設，他將以各種親身經歷的項目告訴大家：

1、建行在數字化轉型過程各個階段秉承的理念、工作方法及主要內容；

2、建行在數字化轉型方面的經驗和體會；

3、銀行數字化轉型的未來前景

授課對象：銀行風險管理部、產品創新部、業務運營部等

課程大綱/要點：

導言：關于數字化轉型需要思考的三個問題

1、金融科技與科技金融是氣宗與劍宗之爭嗎？

2、銀行數字化轉型有無清晰的概念、方向和路徑？

3、數字化轉型是否是中小銀行彎道超車的機會？

第一章  銀行為什么要進行數字化轉型

一、不同角度的數字化轉型概念

1、咨詢公司認為的數字化轉型

2、科技公司認為的數字化轉型

3、銀行認為的數字化轉型

二、銀行為什么要進行數字化轉型

1、金融去中心化理念的由來

2、銀行與互聯企業之間的競爭

3、高速走向數字化的社會

三、銀行具備數字化轉型的哪些基礎和不足？

1、銀行具有運用數字化技術的基因

2、科技金融與金融科技正在融合

3、銀行數字化轉型的核心在于轉型

第二章  國內銀行在數字化轉型中的努力

    隨著各類數字化技術的出現，各家銀行迅速在其經營管理中大規模運用數字化技術，并且力度、廣度、深度迅速增強。

一、云計算

1、概念和發展歷史

2、國內外各銀行對云計算的運用

3、建行在云計算的里程碑事件

4、穩定性和安全性事故

5、云計算點評

二、大數據

1、大數據的概念和發展歷史

2、大數據的特點（5V）及應用范圍

3、國內外銀行運用大數據的歷程

4、大數據對銀行業務的影響

5、大數據點評

三、物聯網

1、物聯網的概念和發展歷史

2、國內外各銀行對物聯網技術的運用

3、觀點：比較一下銀行對云計算、大數據、物聯網技術的運用

四、人工智能

1、人工智能的概念及發展歷史

2、人工智能的廣泛使用及前景

3、國內外銀行對人工智能的使用

4、人工智能的問題和缺陷

5、人工智能點評

五、移動端

1、各銀行爭奪移動端

2、移動支付的未來競爭

六、開放銀行

1、開放銀行的概念和歷史

2、國內外銀行在開放銀行領域的進展

3、未來的開放銀行

4、開放銀行是否中小銀行的機會？

七、區塊鏈

1、區塊鏈的概念和發展歷史

2、區塊鏈的特點及應用

3、國內外銀行對區塊鏈技術的應用

4、區塊鏈觀點點評。

八、數字貨幣

1、數字人民幣的試驗

2、為什么推出數字人民幣

3、數字人民幣的發行、流通和使用

4、數字人民幣帶來哪些變化？

5、數字人民幣的前景

九、小結：若干思考

第三章  建行的數字化轉型介紹

與許多科技企業先明確理念定目標再研發的路徑不同，建行的數字化轉型屬于“先行而后覺”，為了轉型而大量采用數字化技術，并大量吸收數字化思維和理念用于業務流程再造。待研發、試行、成熟推廣后，才對外宣布自己的數字化轉型理念和方向。

一、信息化時期給數字化轉型奠定的基礎

    1、先行先試敢為人先的企業文化

    2、信息化轉型基礎及新的業務需求

    3、組織架構及業務架構轉型及新的業務需求

二、新一代核心系統開啟了建行的數字化轉型

新一代核心系統是建行數字化轉型的基石，它包括三個基本理念和九大業務能力：

1、三個基本理念

    2、九大業務能力

三、金融科技戰略規劃開啟了建行的金融生態建設

    在新一代上線成功后，建行制定了《金融科技戰略規劃》，正式開啟數字化時代。

1、三大戰略

    2、平臺化、組件化、云服務化的內容及成果

四、全面數字化經營明確的方向

    在以前的基礎上，2019年建行提出全面數字化經營的口號。

    1、打造大中臺體系

    2、圍繞“生態、場景、用戶”的探索

第四章  銀行數字化轉型的展望

建行數字化轉型之路是其他銀行不可簡單照搬的，但基本的思維和路徑是相通的。

1、數字化轉型的思維

2、銀行業務思維的轉變

3、銀行數字化轉型的路徑

4、數字化銀行的價值鏈

5、未來的數字化銀行畫像

6、區域化銀行數字化轉型的方向

7、區域化銀行數字化轉型的建議