授課專家

李載元老師

課程日數

1天/6小時

課程方式

授課講解、案例討論與小組演練

課程核心點

1.解析資產配置的重要性以及各類型產品的特性拆解

2.養成學員面對不同類型與人生階段客戶的配置思路與技巧

3.基金投資的思路方法以及定投營銷技巧

4.關于保險的產品理解運用與營銷技巧

5.黃金產品的配置方法與技巧

6.強化理財經理對于客戶的營銷思維以及資產配置能力

內   容

第一篇 資產配置的深度解析與本質

一、資產配置的重要性

   1.資產配置有什么好處?

   2.不做資產配置與不同比例配置的結果

   3.資產配置如何控制本金的損失及風險波動

二、五大類資產的特點和在資產配置中的運用 

   1.現金管理類

     1.1貨幣基金

 1.2寶寶類產品

   2.固定收益類

2.1資管新規后的理財類產品

 2.2信托及資管計劃

 2.3年金與儲蓄型保險

   3.權益類

3.1權益類公募基金

3.2私募基金

3.3其它權益類產品

   4.另類產品

 4.1定向增發及PE產品

4.2結構性產品

4.3大宗商品及收藏類產品

4.4黃金產品

   5.保障類產品解析

三、從現金流量的角度看資產配置

   1.財富管理是進行現金流量的管理

   2.資產配置的目的在進行現金流的分配與控制

   3.現金流出與流入如何透過產品來配置體現

第二篇 資產配置思路與營銷技巧

一、不同人生階段資產配置建議方案

    1.人生各階段的理財需求與話題建立

    2.不同階段的配置案例與側重

2.1單身人群

2.2已婚年輕夫婦

2.3中年人士

2.4退休人群

    3.重點類型客戶的配置與案例

      3.1女性客戶

      3.2職業分類的資產配置案例

      3.3投資目的區分的資產配置案例

二、挖掘六大高資產客群痛點及投資建議

1.理財產品偏好

2.投資房產偏好

3.生意人/企業主

4.重視子女家庭

5.留學移民家庭

6.依賴婚姻女性

第三篇 資產配置的重點產品實戰運用篇

一、基金的營銷與收益風險管理

1.為什么要選擇股票型基金

     1.1自己炒股還是選擇股票型基金

     1.2選擇股票型基金的三大優勢

     1.3如何用簡單的說法讓客戶理解基金

   2.如何挑選基金

     2.1政策解讀

     2.2從風格板塊切入

     2.3基金規模與流動性

     2.4 經理人與過往表現

   3.基金投資的投入與止盈

     3.1投資期間與單筆購買

     3.2 基金定投的方式運用

     3.3 止盈以及調倉

4.如何掃除客戶的心理誤區

     4.1保證一定要有收益嗎?

4.2舍不得賣?

4.3還不如我自己進行投資炒股?

4.4 虧損客戶受過傷怎么辦?

二、保險產品的運用與營銷 

  1.不同角度來看保險產品的功能

  1.1保險的三確定

1.2 保險產品的功能-安全、隔離、固收

    2.保障類的觀念與營銷

      2.1用簡單的說法刺激客戶需求

      2.2如何規劃購買保險的資金來源

      2.3如何進行保額與保障效果的安排

    3.年金險的配置

      3.1從固收角度進行收益的配置

      3.2從安心的現金流談家庭配置的規劃

      3.3資產保全與保值角度來安排年金險

三、黃金產品在資產配置中的角色與營銷

    1.產品配置的誤區-都只在計算收益

    2.黃金產品的特性與市場波動解析

    3.如何促使客戶接受黃金

      3.1從情感面切入技巧

      3.2從產品價值面切入技巧

四、理財經理的心態與人性化營銷技巧

    1.客戶心理學-人性的三要與三不要

    2.理財經理如何打破思維-從產品銷售到配置顧問