大額保單：保單架構(gòu)設(shè)計與場景化營銷

【課程背景】

當(dāng)前隨著《民法典》的實(shí)行，財富管理與法律方面的融合愈發(fā)密切。人們無論是創(chuàng)富、守富、傳富還是享富的整個過程中都受到法律的約束與評判。因此，這也就要求理財經(jīng)理需提高專業(yè)技能，拓展知識維度，通過法律知識的儲備和積累幫助客戶識別法律風(fēng)險，并通過保單架構(gòu)設(shè)計做到有效的轉(zhuǎn)嫁、抵消風(fēng)險，從而使得客戶資產(chǎn)得以保全和傳承，同時增加客戶的信任與粘性。

本課程將法條與案例結(jié)合，引入真實(shí)保險配置場景，以案說法，引導(dǎo)式情景演練，全景式案例教學(xué)，讓法條不在枯燥，輕松落地大額保單。

【課程收益】

? 掌握大額保單的財富管理功能

? 掌握大額保單架構(gòu)設(shè)計的九大原則

? 掌握并有效運(yùn)用法律條文，客觀中立的為客戶解決財富管理中的法商難題

? 掌握大額保單場景營銷技巧， 結(jié)合資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)大額保單落地；

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等
【課程時間】1天，6小時/天

【課程大綱】

第一講 大額保單的概念及基本屬性

第二講 大額保單的財富管理功能

第三講 大額保單架構(gòu)設(shè)計的九大原則

第四講 婚姻資產(chǎn)保全與大額保單架構(gòu)設(shè)計

一、如何婚前財產(chǎn)安排；

二、婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；

三、父母對子女財產(chǎn)贈與的智慧

四、怎樣避免離婚財產(chǎn)分割

五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財產(chǎn)

第五講 資產(chǎn)傳承與大額保單架構(gòu)設(shè)計

一、不同財產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；

二、構(gòu)建家族財富傳承體系

三、大額保單在資產(chǎn)傳承上的應(yīng)用與案例研討

1.遺囑無效？無需遺囑架構(gòu)的定向財富傳承

2.公證太難？繞過繼承權(quán)公證的專屬保險金

3.代際損耗？專屬子女的保單合約

4.復(fù)雜家庭？把財富留在血親關(guān)系里

5.父母早逝，保險金信托守護(hù)幼子權(quán)益

第六講 家企隔離與大額保單架構(gòu)設(shè)計

一、企業(yè)債務(wù)牽連家庭財產(chǎn)的法律風(fēng)險類型；

二、大額保單在保全家庭財產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討

1、繼承債務(wù)清算

2、夫妻共同債務(wù)

3、公私錢袋不分

4.受益人債務(wù)防范

第七講 稅務(wù)籌劃與大額保單架構(gòu)設(shè)計

一、稅制改革加速，如何守住錢袋子

二、大額保單在稅務(wù)籌劃上的應(yīng)用與案例研討