| 主講老師： | 徐巍 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融是現代經濟的核心，它涉及到貨幣、銀行、證券、保險等多個領域。金融的主要功能是實現資金的有效配置，通過儲蓄和投資，將資金從供給方轉移到需求方，以促進經濟的發展。在現代金融體系中，銀行、證券公司、保險公司等金融機構發揮著至關重要的作用，它們通過各種金融工具和服務，滿足個人和企業的不同需求。金融市場的穩定和發展對于國家經濟的健康運行至關重要，因此，政府和監管機構需要加強對金融機構的監管和風險管理，確保金融市場的健康有序發展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-01-24 13:24 |
一、2022年度監管報送總體政策
1、銀保監會監管重點：
（1）基本方針：穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈
（2）“三個有利于”原則：
有利于支持實體經濟、有利于防范金融風險、有利于保護消費者合法權益
（3）維護金融穩定視角：用公司治理約束資本的無序擴張
案例分析：（浦發成都分行案）
（4）維護社會穩定視角：消費者權益保護、個人信息保護、聲譽風險
案例分析：（池子手撕中信銀行案）
（5）聯合監督視角：巡視巡查及董監高問責機制
案例分析：（某省聯社7000萬舞弊案）
2、人民銀行監管重點
（1）《反洗錢法修訂征求意見稿》：從規則為本到風險為本
（2）《一號令》：客戶盡職調查
案例分析：（如何應對柜面反洗錢投訴—客戶的精準畫像）
3、從監管罰單看商業銀行合規風險點及監管導向
（1）銀保監會2021年度監管罰單解讀
（2）人民銀行2021年度監管罰單解讀
二、向監管資料報送的三個切入點
1、制度層面的切入點
（1）《銀保監會現場檢查管理辦法》
案例：從如何準備迎檢資料談起
（2）《派出機構規范性文件備案審查辦法》
2、基層操作層面的切入點
（1）《一號令》口徑的反洗錢數據報送
案例：反洗錢數據報送的保密風險
（2）財業數據報送
案例：如何保持財業數據的一致性
（3）風險數據報送
案例：某二級銀保監局現場檢查方法介紹
（4）審計數據報送
案例：某單位上報內部舞弊被上追兩級
3、解決問題層面的切入點
（1）與監管保持良性互動
（2）正確理解報不報是個態度問題
（3）用好申訴與解決問題的長效機制
三、金融機構數據報送的頂層設計和躬身入局
1、領導重視并率先垂范
（重點講解銀保監發〔2021〕17號文：“內控合規管理建設年”）
2、正確理解數據報送風險是一種不確定性
案例：不同視角對風險不確定性的驅動力
3、某單位數據報送經驗介紹
（1）必須有部門、有人做這個事并有明確的職責
案例：用正確的人做正確的事
（2）從制度梳理對接入手
案例：做的好是規則武器化，做的不好是畫地為牢
（3）從業務流程再造和信息系統整合入手
案例：數智化監管數據報送系統
4、數據報送責任追究與三個區分開來的責任認定
【案例分析】2020年以來銀保監會重大案件通報（局級）
京公網安備 11011502001314號
