| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 法律就是國家按照統治階級的利益和意志制定或認可、并由國家強制力保證其實施的行為規范的總和，包括憲法、法律、行政法規、條例、規章、判例、習慣法等各種成文法和不成文法。法屬于上層建筑范疇，決定于經濟基礎，并為經濟基礎服務。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-14 14:46 |
一、電詐案件與反電詐概述
（一）國際國內電詐案件形勢刑事特征、民事特征和行政特征）
（二）《反電詐法》出臺意義與斷卡行動（預防與遏制）
（三）銀行加強客戶身份識別和賬戶管理的意義（全生命周期管理）
二、銀行支付結算與賬戶風險全生命周期管理
1.事前預防風險：賬戶開立客戶身份實施與反電詐法要求
1）反電詐法核心要求
（1）如何降低涉案賬戶數量
（2）法律、部門規章、部門規范性指導文件的反詐法律體系要求
2）冒名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧
（1）個人廳堂開卡異常特征識別
（2）異常身份證件識別與佐證判斷
（3）案例分析
3）假名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧
（1）公司客戶開戶異常特征識別
（2）授權書異常特征識別與公章真假判斷
（3）案例分析
4）借名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧
（1）出租出借出售銀行卡和對公賬戶主要異常特征識別（快速識別異常法）
l 三必看
l 三必問
l 一必查
（2）客戶經理上門盡調異常特征識別與溝通話術提煉
l 注冊地址與經營地址
l 實收資本與繳納社保情況
l 法定代表人掛名與批量注冊情況
l 空殼公司以及開戶中介異常識別
（3）消保、服務和風控平衡要點
l 如何拒絕客戶開戶（話術）
l 如何說服客戶只開立二類戶（話術）
l 如何開戶初期不開通網銀（話術）
2.事中控制風險：賬戶監測的反詐法要求落地
1）反電詐法核心要求
（1）信息孤島及應對
（2）資金鏈、技術鏈、人員鏈、信息鏈的打擊
2）可疑交易的識別方法和工具
（1）客觀標準法（規則為本）
l 涉詐類
l 涉賭類
l 涉毒類
l 涉貪類
（2）主觀標準法（風險為本）（含案例）
l FATF組織要求
l 中國最新要求
3）可疑交易的評估盡調方法和工具
（1）盡調的啟動節點
（2）客戶經理管戶人員盡調的話術（兼顧消保問題）（含案例）
（3）盡調的工具和方式
4）可疑賬戶的控制措施和注意事項
（1）控制工具箱
（2）控制措施的選擇問題（含案例）
（3）反電詐對客戶知情權的保護事項
l 控制賬戶時的通知方式注意事項
l 限制賬戶時的通知話術和保密義務
l 投訴應對的話術和管理方法
3.斷卡行動與反詐法的要求落地
1）個人斷卡風險點及對策（含案例）
2）對公斷卡風險點及對策（含案例）
三、總結和歸納
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