銀行理財業(yè)務風險管理與案件防控

課程對象：金融機構、銀行理財業(yè)務相關從業(yè)人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行風控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗，在銀行風險管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風控等方面有非常豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風險防控

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類

3. 銀行案件與操作風險的關系

二、監(jiān)管關注的理財業(yè)務風險點、監(jiān)管處罰案例與防控措施

1. 風險點1：銀行宣傳材料不合規(guī)

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

2. 風險點2：簽約對象風險測評不充分

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

3. 風險點3：銀行信息披露不充分、不持續(xù)

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

4. 風險點4：夸大收益、誤導銷售

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

5. 風險點5：理財經(jīng)理代客操作

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

6. 風險點6：擅自銷售非銀行理財產(chǎn)品及代銷的產(chǎn)品

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

7. 風險點7：未對銷售過程進行“雙錄”

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

8. 風險點8：銷售人員無資質

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

9.風險點9：理財產(chǎn)品渠道創(chuàng)新風險

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

10.風險點10：理財售后客戶溝通、投訴渠道不暢

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

三、銀行理財業(yè)務風險防控指引

1. 嚴把理財經(jīng)理準入關

2. 制定高效的監(jiān)控檢查措施

3. 理財經(jīng)理風控手段創(chuàng)新

4. 健全理財經(jīng)理考核管理辦法

5. 加強理財經(jīng)理培訓

6. 防范理財經(jīng)理的道德風險

四、理財經(jīng)理員工行為管理與排查

1.  員工8小時內行為排查

1）員工參與民間借貸、非法集資；

2）員工“飛單”；

3）員工違規(guī)代客；

4）員工與客戶發(fā)生資金往來；

5）員工與外部人員勾結欺詐客戶；

6）私刻、盜用印章；

7）離職員工與在職員工內外勾結，違規(guī)辦理業(yè)務；

8）離職員工隱瞞離職身份，騙取客戶信任；

9）員工因為信任或服從代替制度。

2.  8小時外的行為排查

1）涉足“黃、賭、毒”等非法活動的；

2）違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)或在外投資的；

3）生活方式及消費水平明顯與個人收入和家庭情況不符；

4）參與非法組織和傳銷活動；

5）個人生活不嚴謹，家庭關系緊張的；

6）經(jīng)常沉迷于網(wǎng)絡游戲、網(wǎng)上聊天，影響工作的；

7）與社會閑散人員、有劣跡人員，或被銀行辭退人員交往密切。

3.員工行為排查方法

1）員工自查

2）員工互查

3）員工家訪

4）行內排查

5）跨行排查

6）外部走訪

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