銀行銀行卡業務風險管理與案件防控

課程對象：金融機構、銀行銀行卡業務相關從業人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業銀行風控、合規、法律從業經驗，在銀行風險管理、合規案防、反洗錢、反電信詐騙、大數據風控等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業優勢。理論案例化、案例故事化、故事情節化、情節實戰化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風險防控

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類

3. 銀行案件與操作風險的關系

二、發卡環節

1. 借記卡

1) 風險點1：個人代理開戶風險

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

2) 風險點2：柜面偽冒開卡

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

3) 風險點3：批量代理開卡風險

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

4) 風險點4：自助發卡機開卡風險

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

5) 風險點5：空白銀行卡保管不當風險

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

2. 信用卡

1) 風險點1：線上虛假申請

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

2) 風險點2：線下虛假申請

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

3) 風險點3：過度授信

①　風險點描述

②　風險案例

③　銀行風險防范措施

三、用卡環節

1. 風險點1：冒名掛失

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

2. 風險點2：偽卡欺詐

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

3. 風險點3：自助設備欺詐

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

4. 風險點4：電信詐騙

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

5. 風險點5：不規范催收

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

6. 風險點6：睡眠借記卡盜用風險

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

四、收單環節

1. 風險點1：利用預授權規則套現

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

2. 風險點2：特約商戶利用POS機進行違規活動

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

3. 風險點3：虛假汽車分期

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

4. 風險點4：利用溢繳款實施積分套利

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

5. 風險點5：代理投訴

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

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