銀行運營/網點數字化轉型研究與實戰對策

課程背景：

當前，在互聯網金融快速發展的帶動下，銀行線下客戶向線上遷徙的趨勢十分明顯，金融服務不再依附于某個金融產品，直接嵌入到人們的日常生活場景中，并通過多渠道、多樣化的形式觸達客戶。面對數字化轉型帶來的關鍵轉折和機遇，銀行的營業網點，作為主要的面客渠道、最核心的銷售終端、最直接的形象窗口，如何做好網點轉型下半場，加快營銷模式的數字化轉型，持續提升風險防范能力，是每個經營行必須應對的挑戰。

課程對象：金融機構、銀行從業人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業銀行從業經驗，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風控、評分模型、巴塞爾協議等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業優勢。講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、借危機興改革，銀行的轉型是大勢所趨且迫在眉睫

1. 環境復雜性，應對金融信貸跨界劇烈競爭的迫切需要

2. 客戶復雜性，滿足客戶金融需求的必然選擇

3. 技術復雜性，金融科技發展的潮流趨勢

4. 運營復雜性，深化銀行數字化轉型改革的強力保障

二、新時期運營轉型的困境與風險挑戰

1. 到客不多

2. 獲客不易

3. 黏客更難

4. 快速自助化使違規操作更具隱蔽性，風險由高柜向前端服務遷移。（特征+案例）

5. 快速智能化使風險識別更具困難性，網點難以形成有效抓手。（特征+案例）

6. 快速線上化使畫像不太精準的“白名單”營銷，把方便、優惠留給客戶，把風險留給網點、把不良留在網點。（特征+案例）

7. 高度電子化使信息安全保護更具艱巨性，客戶信息泄露和濫用易引發聲譽風險。（特征+案例）

8. 網點輕型化彈出大量靈活機動人員，業務培訓和崗位職責未能及時跟進引發能力風險和風控真空。（特征+案例）

三、新時期運營數字化轉型的發展思路

1. 數字化轉型（措施+案例）

2. 場景化融入（措施+討論呈現）

3. 平臺化協作（措施+案例）

4. 生態化拓展（措施+案例）

5. 敏捷化組織（措施+案例）

四、運營數字化轉型的核心動能

1. 人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能對于銀行的挑戰

3）人工智能在銀行發展中的應用

2. 區塊鏈（B——Block chain）

1）區塊鏈的概念

2）區塊鏈對于銀行的定位挑戰

3）區塊鏈在銀行發展中的應用

3. 云計算（C——Cloud computing)

1）云計算的概念

2）云上銀行

3）云計算在銀行發展中的應用

4. 大數據（D——Big data）

1）大數據的核心

2）銀行在大數據方面的短板和優勢

3）銀行未來的大數據治理

5. 物聯網（5G與IOT）

1）5G帶來人機界面的持續革命

2）5G初期：家庭場景強化

3）5G中期：千人千面、千時千面

4）5G遠期：人機交互界面無處不在

五、運營數字化轉型創新案例分享

1. 典型銀行金融科技轉型戰略分享（國有銀行、股份制銀行）

2. 互聯網金融機構典型金融科技案例分享（螞蟻金服、京東金融、新網銀行）

3. 金融科技戰略轉型特點總結

六、銀行網點數字化轉型的思考與落地措施

1. 實現線下網點升級與重生

1) 網點更具有智能內核。

2) 網點更具有社交外延。

3) 網點更具有營銷屬性。

2. 內建平臺為網點提供數字化營銷工具

1) 金融生態圖：幫助網點“尋客”。

2) 智慧商戶平臺：幫助網點“獲客”。

3) 數字化營銷平臺：幫助網點持續“經營客戶”。

3. 外接場景實現網點核心的場景聚集生態

1) “網點+教育”

2) “網點+政務”

3) “網點+商圈”

4) “網點+社區”

4. 渠道融合打造全流程數字化營銷閉環

1) 廳堂營銷圈

2) 場景生態圈

3) 兩戶融合圈

5. 網點轉型做到三大聯動

1) 公私聯動

2) 條線聯動

3) 三級聯動

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