精準梳理 厚積薄發——個人養老金賬戶營銷實戰

授課方式：講授+案例分析+互動式教學+小組研討+情景模擬訓練

課程大綱：

一．何為個人養老金賬戶

1.  出臺背景

1) 五大因素促使個人養老金賬戶面市

2) 養老現狀剖析

2. 個人養老金賬戶解讀

1) 什么是個人養老金賬戶

2) 誰可以參加

3) 養老金賬戶的優勢

4) 如何建立個人養老金賬戶

5) 個人養老金賬戶資金投資方向

6) 個人養老金賬戶如何領取

7) 個人養老金賬戶的作用

二．個人養老金產品有幾何

1. 個人養老金賬戶可以買什么

2. 個人養老金賬戶的產品分類

1) 特定養老儲蓄

2) 商業養老保險

3) 養老理財

4) 養老目標基金

三．個人養老金客戶的分層與激活

1. 自我認知

2. 梳理探尋

3. 提供相關資訊

4. 完成開戶

5. 持續專業跟進

四．個人養老金客戶的營銷與轉化

1. 理財經理該具備的特質

2. 營銷與轉化的準備

1) 做好信息整理，分析客戶情況

2) 認真思考，客戶最需要什么

3) 準備溝通提綱，塑造專業形象

3. 養老金客戶的營銷與KYC

1) KYC的“五有”溝通技巧

l 有話題切入

l 有目的引導

l 有效性分析

l 有針對性總結

l 有建設性意見

2) 通過四類信息收集，解決“怎么要”“怎么分析”

3) 溝通的頂層設計

養老溝通的頂層設計案例分析

五．課程回顧

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