商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理素能提升高級訓(xùn)練營培訓(xùn)大綱

課程背景

“十四五”定調(diào)我國金融穩(wěn)定發(fā)展方向，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)上升為基本國策。強(qiáng)監(jiān)管強(qiáng)問責(zé)已經(jīng)成為我國銀行業(yè)日常經(jīng)營管理的主旋律，風(fēng)險(xiǎn)管理能力成為商業(yè)銀行的核心競爭力。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平的高低，以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力的大小體現(xiàn)了銀行間的差距。全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力成為我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的突破口。完善公司治理，建設(shè)全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，是確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的核心抓手。風(fēng)險(xiǎn)管理效果如何，與金融科技發(fā)展及應(yīng)用不無關(guān)系，但直接影響風(fēng)險(xiǎn)管理水平的是，風(fēng)險(xiǎn)管理人員的素質(zhì)能力和水平。

目前我國商業(yè)銀行對風(fēng)險(xiǎn)管理人員的錄用、選拔、評價(jià)、考核、激勵、培訓(xùn)和開發(fā)等環(huán)節(jié)，基本上還停留在對崗位的基本要求和職務(wù)的關(guān)注上，缺乏長期的規(guī)劃和動態(tài)的能力評價(jià)。新形勢下，風(fēng)險(xiǎn)管理人員的工作職責(zé)、內(nèi)容、工作方式和盡職要求等都發(fā)生了重大變化，對風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的綜合素質(zhì)和能力也提出了更高的要求。加快我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，快速提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理勝任能力，使風(fēng)險(xiǎn)管理活動的主客體實(shí)現(xiàn)完美耦合，這些對全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力具有重大而深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。

培訓(xùn)對象

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部負(fù)責(zé)人等

課程目標(biāo)

對標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的素質(zhì)能力模型，了解合格風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的性格及價(jià)值觀等內(nèi)在素質(zhì)要求，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等方面的知識體系，學(xué)習(xí)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度的技術(shù)和方法，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評估的常用策略、工具和方法，并能夠根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)與強(qiáng)度制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理策略與方案。正確定位風(fēng)險(xiǎn)管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色，掌握處理控制風(fēng)險(xiǎn)與開展業(yè)務(wù)的平衡關(guān)系的思維方法和工作技巧，強(qiáng)化溝通技巧訓(xùn)練，更好的解決銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的落地執(zhí)行問題。

授課方式

知識講解、案例分析討論、互動交流、多媒體運(yùn)用

課程時(shí)間：兩天（12小時(shí)）

培訓(xùn)大綱

一、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的素能模型構(gòu)建

1、我國銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理素能模型長期缺失的現(xiàn)狀及其解決之道

1)     風(fēng)險(xiǎn)部門如何擺脫長期存在的尷尬處境

2)     風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作如何得到領(lǐng)導(dǎo)及部門認(rèn)可

3)     風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作如何進(jìn)行評價(jià)

2、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的洋蔥素能模型構(gòu)建要素及其內(nèi)容解讀

1)     個(gè)人道德與動機(jī)層面的素能要求

2)     態(tài)度、價(jià)值觀、自我形象等方面的素能要求

3)     知識與技能方面的素能要求

二、合格風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)知應(yīng)會的基礎(chǔ)知識

1、風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識系統(tǒng)要求

1)     ERM全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)知識

2)     ISO31000風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)知識

3)     GBT24353風(fēng)險(xiǎn)管理國家標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)知識

4)     《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》系統(tǒng)知識

2、法律基礎(chǔ)知識

1)     刑法基礎(chǔ)知識

2)     民法基礎(chǔ)知識

3)     經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)知識

4)     合同法

5)     擔(dān)保法

6)     物權(quán)法

7)     公司法

8)     銀行法

9)     民事訴訟法

10)   民法總則

3、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)知識

1)     管理會計(jì)基礎(chǔ)知識

2)     財(cái)務(wù)報(bào)表分析基礎(chǔ)知識

3)     財(cái)務(wù)造假風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)

4)     客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別

5)     財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析工具模型

4、通用管理學(xué)基礎(chǔ)知識

三、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的勝任能力要求

1、風(fēng)險(xiǎn)識別評估能力要求

1)     財(cái)務(wù)狀況評估能力

2)     外部環(huán)境評估能力

3)     資金用途評估能力

4)     異常判斷評估能力

5)     敏感因素評估能力

6)     統(tǒng)計(jì)分析能力

2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略制定與應(yīng)用能力

1)     風(fēng)險(xiǎn)抑制策略應(yīng)用能力

2)     損失預(yù)防策略應(yīng)用能力

3)     風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略應(yīng)用能力

4)     風(fēng)險(xiǎn)分散策略應(yīng)用能力

5)     風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略應(yīng)用能力

6)     風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略應(yīng)用能力

3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督處理能力

1)     跟蹤監(jiān)測能力

2)     風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力

3)     風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測      

4)     風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送與處置   

5)     各類風(fēng)險(xiǎn)管理程序

4、信息管理與應(yīng)用能力

1)     信息采集能力

2)     信息分析能力

3)     信息管理能力

4)     大數(shù)據(jù)分析及處理能力

5)     人工智能信息處理技術(shù)

6)     區(qū)塊鏈在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域中的應(yīng)用

5、獨(dú)立溝通能力

1)     風(fēng)險(xiǎn)溝通技術(shù)與方法

2)     保持獨(dú)立

四、主要風(fēng)險(xiǎn)管理崗崗位職責(zé)

1.      風(fēng)險(xiǎn)管理部部長崗位職責(zé)

2.      風(fēng)險(xiǎn)管理部部長助理崗位職責(zé)

3.      風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理崗崗位職責(zé)

4.      風(fēng)險(xiǎn)管理部承兌匯票復(fù)審崗崗位職責(zé)

5.      風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸審核崗崗位職責(zé)等

課程小結(jié)