課程背景：

● 不要在離婚時才想起《民法典》

● 不要在傳承時才想起《民法典》

● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具

作為保險客戶經(jīng)理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是從法律案例分析入手，從財產(chǎn)保全、財富傳承角度出發(fā)，運用人壽保單、信托等金融工具為客戶做好風險管理!

課程時間：60分鐘

課程對象：保險客戶經(jīng)理、銀行理財經(jīng)理

課程形式：理論精講+案例教學

課程大綱

第一講：民法典時代的家庭財富風險

一、如何防范婚姻中的風險

案例分析：陳小姐的婚姻風波？

法商知識點：如何設置婚姻中的財產(chǎn)防火墻

二、如何完成財富的鎖定傳承

案例分析：王總身后的財產(chǎn)到底屬于誰？

法商知識點：如何巧用《繼承編》進行繼承鎖定

三、如何設置財富的“閉環(huán)”

1. 利用法律工具設置閉環(huán)

2. 利用金融工具設置閉環(huán)

第二講：信托工具介紹

案例分享：梅艷芳的信托安排

一、信托發(fā)展史概述與中國信托制度概況

二、家族信托的法律解讀：

1. 資產(chǎn)隔離：防范債務風險、婚姻風險等，安全性最強

2. 助力傳承：防止二代不肯接班、不會接班，有過渡期

3. 靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強

4. 慈善屬性：添加慈善功能，實現(xiàn)委托人慈善傳承需求