2021年高凈值客戶資產管理策略

課程背景：

高凈值客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，為何要進行資產管理，從財產保全、財富傳承等多個角度出發，全面使高凈值客戶更了解資產配置的重要性及方案制定效率，幫助高凈值客戶規避法律風險，并運用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!

課程收益：

● 能讓客戶掌握政府及稅務的大致內容，了解目前政府及國家的稅務政策；

● 能讓客戶了解保險在資產配置中的重要作用，能夠給客戶帶來的收益；

● 能讓客戶了解保險的價值，以及保險的產品，進行銷售促成。

課程時間：60分鐘

課程對象：高凈值客戶

課程形式：理論精講+案例分析

課程大綱

第一講：宏觀經濟形勢的新變化——從效率優先到公平落地

1. 為什么要提出共同富裕

2. 怎么實現共同富裕：三次分配策略提出

3. 一次分配：市場主導

4. 二次分配：政府主導

5. 三次分配：企業捐助

第二講：共同富裕新時代的資產配置方案

1. 政府推動“高凈值客戶資產透明化”的進程

2. 中國稅務改制推進帶來的影響

3. 二次分配中的直接稅落地預判

第三講：有效資產配置的方法

1. 高凈值客戶家庭資產分配策略：分散、隱形

2. 保險在高凈值客戶資產管理中的意義與價值

3. 保險金信托產品的優勢