課程背景

在銀行零售業務發展中，基金業務是中收的重要來源，而合規銷售是重中之重，持證上崗是銀保監業務監督檢查的重點。同時，掌握常用的基金知識也有利于基金業務的發展。

本課程為提升基金從業人員職業道德與執業規范水平，確保基金從業人員掌握與了解基金行業相關的基本知識與專業技能，具備從業必須的執業能力，順利在短時間內通過考試，特推出此課程。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點與難點；

● 學習基金從業人員必備的基本知識和專業技能，幫助學員順利通過考試；

● 提升學員的銷售合規意識，提升基金專業知識。

課程時間：3天，6小時/天

課程對象：基金從業資格考試報名人員

課程方式：考點串講+真題演練+現場答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規、職業道德與業務規范

2. 科目二：證券投資基金基礎知識

二、考試形式

1. 機考：題庫制

2. 時長：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識點對比

舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開放式基金的對比等。

3）數字題在法律法規中考察較多。

4）計算題

舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務報表分析、債券估值、資本資產定價模型等。

7. 分值分布

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規、職業道德與業務規范（科目一）

一、金融市場、資產管理與投資基金

1. 居民理財與金融市場

2. 金融資產與資產管理行業

3. 我國資產管理行業的狀況

4. 投資基金簡介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點

2. 證券投資基金的運作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運作方式

4. 證券投資基金的起源與發展

5. 我國證券投資基金業的發展歷程

6. 證券投資基金業在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場

3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

四、證券投資基金的監管

1. 基金監管概述

2. 基金監管機構和自律組織

3. 對基金機構的監管

4. 對公開募集基金的監管

5. 對非公開募集基金的監管

五、基金職業道德

1. 道德與職業道德

2. 基金職業道德規范

3. 基金職業道德教育與修養

六、基金的募集、交易與登記

1. 基金的募集與認購

2. 基金的交易、申購和贖回

3. 基金的登記

七、基金的信息披露

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當事人的信息披露義務

3. 基金募集信息披露

4. 基金運作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

八、基金客戶和銷售機構

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機構

3. 基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

九、基金銷售行為規范及信息管理

1. 基金銷售機構人員行為規范

2. 基金宣傳推介材料規范

3. 基金銷售費用規范

4. 基金銷售適用性與投資者適當性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開募集基金的銷售行為規范

十、基金客戶服務

1. 客戶服務概述

2. 客戶服務流程

3. 投資者保護工作

十一、基金管理公司治和風險管理

1. 治理結構

2. 組織架構

3. 風險管理

十二、基金管理的內部控制

1. 內部控制的目標和原則

2. 內部控制機制

3. 內部控制制度

4. 內部控制的主要內容

十三、基金管理人的合規管理

1. 合規管理概述

2. 合規管理機構設置

3. 合規管理的主要內容

4. 合規風險

第三講：證券投資基金基礎知識（科目二）

一、投資管理基礎

1. 財務報表

2. 財務報表分析

3. 貨幣的時間價值與利率

4. 常用描述性統計概念

二、權益投資

1. 資本結構

2. 權益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

三、固定收益投資

1. 債券與債券市場

2. 債券價值分析

3. 貨幣市場工具

四、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠期合約和期貨合約

3. 期權合約

4. 互換合約

五、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權投資

3. 不動產投資

4. 大宗商品投資

六、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說明書

4. 基金公司投資管理架構

七、投資組合管理

1. 現代投資組合理論

2. 資本市場理論

3. 被動投資和主動投資

4. 資產配置和投資組合構建

八、投資交易管理

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執行

3. 基金公司投資交易管理

九、投資風險的管理與控制

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執行

3. 基金公司投資交易管理

十、基金業績評價

1. 基金業績評價概述

2. 絕對收益與相對收益

3. 業績歸因

4. 基金主動管理能力分析

5. 基金業績評價業務體系

6. 全球投資業績標準

十一、基金的投資交易與結算

1. 基金參與證券交易所二級市場的交易與結算

2. 銀行間債券市場的交易與結算

3. 海外證券市

4. 場投資的交易與結算

十二、基金估值、費用與會計核算

1. 基金資產估值

2. 基金費用

3. 基金會計核算

4. 基金財務會計報告分析

十三、基金的利潤分配與稅收

1. 基金利潤及利潤分配

2. 基金稅收

十四、基金國際化的發展概況

1. 海外市場發展

2. 中國基金國際化發展

實戰：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題