課程名稱：《合規銷售與私行復雜產品解讀》

課程時間：

一、財富管理業務風險管理

（一）財富管理業務風險識別

1、代銷資質

2、投資者適當性管理（客戶風險承受能力評估等）

3、產品風險揭示

4、產品范圍改變，客戶需確認和認可

5、產品宣傳合規

6、員工“飛單”

7、代銷業務與其他業務之間的風險隔離制度

（二）財富管理業務風險防范方法

? 完善代銷資質管理

? 嚴格客戶風險評估制度

? 充分風險提示

? 產品信息報告及時更新

? 產品內采和外采標準一致

? 建立三位一體的信息平臺

? 理財經理業務資格培訓

（三）法規解讀：

? 《商業銀行理財產品管理辦法》

? 中國銀監會關于規范商業銀行代理銷售業務的通知

（四）合規銷售綜述

二、私行復雜產品解讀