| 主講老師： | 程顯禮 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 合規銷售是金融業務開展的基石，貫穿私行復雜產品推廣全程。在私行領域，合規要求銷售人員嚴格遵循監管規定，充分了解產品特性、風險等級，向客戶詳盡披露信息，確保銷售行為合法、透明。 私行復雜產品，諸如結構化金融衍生品、另類投資基金等，結構設計精巧，收益與風險特征復雜。解讀這類產品，需剖析其底層資產構成，明確收益觸發條件與風險敞口。例如，結構化產品掛鉤多種標的，收益取決于標的價格走勢組合。銷售人員只有在合規框架內，精準解讀復雜產品，才能幫助高凈值客戶做出契合自身風險承受與財富目標的投資決策 。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2025-05-07 13:12 |
課程名稱：《合規銷售與私行復雜產品解讀》
課程時間：
一、財富管理業務風險管理
（一）財富管理業務風險識別
1、代銷資質
2、投資者適當性管理（客戶風險承受能力評估等）
3、產品風險揭示
4、產品范圍改變，客戶需確認和認可
5、產品宣傳合規
6、員工“飛單”
7、代銷業務與其他業務之間的風險隔離制度
（二）財富管理業務風險防范方法
? 完善代銷資質管理
? 嚴格客戶風險評估制度
? 充分風險提示
? 產品信息報告及時更新
? 產品內采和外采標準一致
? 建立三位一體的信息平臺
? 理財經理業務資格培訓
（三）法規解讀：
? 《商業銀行理財產品管理辦法》
? 中國銀監會關于規范商業銀行代理銷售業務的通知
（四）合規銷售綜述
二、私行復雜產品解讀
京公網安備 11011502001314號
