| 主講老師: | 程顯禮 | ![]() |
| 課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
| 課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介: | 在經(jīng)濟(jì)全球化浪潮下,單一資產(chǎn)難以抵御復(fù)雜多變的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),全球資產(chǎn)配置正成為投資者的明智之選。不同國(guó)家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)周期、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)各異,股市、債市、匯市以及大宗商品市場(chǎng)的表現(xiàn)也不盡相同。通過(guò)分散投資于全球,投資者能有效對(duì)沖單一經(jīng)濟(jì)體波動(dòng)沖擊。 如今,新興市場(chǎng)潛力凸顯,發(fā)達(dá)市場(chǎng)穩(wěn)定性強(qiáng),為資產(chǎn)配置提供多元選擇。數(shù)字化交易平臺(tái)降低投資門(mén)檻,拓寬投資渠道。無(wú)論是尋求穩(wěn)健增值的家庭資產(chǎn),還是追求高效回報(bào)的機(jī)構(gòu)資金,把握當(dāng)下時(shí)機(jī)進(jìn)行全球資產(chǎn)配置,都有望在世界經(jīng)濟(jì)大棋盤(pán)上,優(yōu)化收益風(fēng)險(xiǎn)比,實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng) 。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間: | 2025-04-28 09:28 |
課程名稱(chēng):《高端客戶(hù)關(guān)系管理與客戶(hù)投資心理學(xué)》
課程時(shí)間:3天
課程設(shè)置:
模塊一:高凈值客戶(hù)分析
2 富人什么樣?
2 富人特點(diǎn)分析—共同點(diǎn)
1、富人也是人
2、有錢(qián)也差錢(qián)
3、富人也愛(ài)小
4、富人也從眾
5、富人好娛樂(lè)
6、富人愛(ài)旅行
7、富人愛(ài)奢侈品
8、富人喜收藏
9、富人好風(fēng)水
10、富人有信仰
11、富人愛(ài)圈子
12、富人好學(xué)習(xí)
13、富人愛(ài)慈善
14、富人大多自以為是
15、財(cái)富成熟度低(風(fēng)險(xiǎn)、收益)
2 富人特點(diǎn)分析—誤區(qū)
1、資產(chǎn)高=有錢(qián)?
2、付出多=回報(bào)多?
3、富人=為富不仁?
4、富人=正常人?
2 高凈值客戶(hù)的8大分類(lèi)方法解析
1、資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)(各大銀行通用分類(lèi)方法)
2、特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)(富人心理學(xué)分類(lèi))
大人物型、貴賓型、匿名型、家庭理財(cái)型、獨(dú)立型、財(cái)務(wù)恐懼行、
賭徒型、創(chuàng)新型、儲(chǔ)蓄型
3、收益率標(biāo)準(zhǔn)
4、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
5、信仰標(biāo)準(zhǔn)
6、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
7、BCG標(biāo)準(zhǔn)
8、理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)
—中行及其他銀行實(shí)際案例分享
模塊二、超高凈值客戶(hù)分析
1、全球超高凈值客戶(hù)的發(fā)展趨勢(shì)
2、中國(guó)大陸超高凈值客戶(hù)情況
3、全球超高凈值客戶(hù)人數(shù)城市排名
4、超高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置分析
模塊三、高端客戶(hù)關(guān)系管理與營(yíng)銷(xiāo)
2 財(cái)富管理的困境與解決方案
2 打破“千篇一律”的營(yíng)銷(xiāo)方式
1、傳統(tǒng)理財(cái)?shù)饺尕?cái)富管理
—傳統(tǒng)理財(cái)概述
—全面財(cái)富管理概述
2、資產(chǎn)配置到財(cái)富配置
3、投資組合到風(fēng)險(xiǎn)組合
2 高端客戶(hù)關(guān)系管理三大策略
1、深度挖掘已有客戶(hù)工具與技術(shù)
—高端客戶(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)挖掘與分析
—高端客戶(hù)數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)工具
—中行及其他銀行實(shí)際案例分享
2、留住高質(zhì)量客戶(hù)的工具與技術(shù)
—留住高質(zhì)量客戶(hù)的“十二字真言”
—認(rèn)知
—欣賞
—贊美
—滿(mǎn)足
—娛樂(lè)
—共振
—全面服務(wù)
3、全方位開(kāi)發(fā)新客戶(hù)
—高凈值客戶(hù)聚集地分析(富人扎堆的17個(gè)地方)
—不同類(lèi)高凈值客戶(hù)的開(kāi)發(fā)方法
案例:如何開(kāi)發(fā)大學(xué)教授等
2 私人銀行家應(yīng)具備的五大素養(yǎng)
(1)、得體的儀表
(2)、淵博的知識(shí)
(3)、中立的角度
(4)、豐富的資源
(5)、......的心態(tài)
2 全面客戶(hù)關(guān)系管理技術(shù)與工具
1、產(chǎn)品技術(shù)支持服務(wù)
2、資訊共享
3、溝通零距離(微博、微信、自媒體)
4、禮物要?jiǎng)e致
5、美劇動(dòng)人心
6、理解客戶(hù)需要的待遇
7、學(xué)習(xí)無(wú)處不在
8、貼身管家服務(wù)
9、服務(wù)差異化
10、另類(lèi)技術(shù)
—中行及其他銀行實(shí)際案例分享
2 高端客戶(hù)投訴與抱怨處理技巧
模塊四、客戶(hù)投資心理學(xué)
1、財(cái)富的重新定義
—有形財(cái)富
—無(wú)形財(cái)富
2、高端客戶(hù)的六大需求分析
心理需求
金融需求
法律需求
品質(zhì)生活需求
稅務(wù)籌劃需求
另類(lèi)需求
3、財(cái)富管理新趨勢(shì)
2017年財(cái)富報(bào)告解讀
CRS解讀
FATCA解讀
資產(chǎn)配置的趨勢(shì)(不動(dòng)產(chǎn)、貴金屬、股票、債券、另類(lèi)投資)
另類(lèi)財(cái)富管理趨勢(shì)
4、客戶(hù)離開(kāi)你的真正原因
5、富人心理學(xué)九大類(lèi)型客戶(hù)投資的動(dòng)機(jī)與目的分析
6、富人心理學(xué)九大類(lèi)型客戶(hù)的資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)
7、理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)客戶(hù)投資分析
8、信仰標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)客戶(hù)投資分析(中行案例)
9、如何營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)保險(xiǎn)
10、基金營(yíng)銷(xiāo)的三部曲
11、如何成為客戶(hù)命中注定的財(cái)富顧問(wèn)
打動(dòng)富人心的方法(實(shí)際案例解析)
—木天蓼
—松露(松露犬)
—布勒松雞
—精油
—巧克力
—瑜伽
—沉香
—一心祈福
—為客戶(hù)讀新聞
......
模塊五、課程綜述、要點(diǎn)回顧、答疑
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