課程五《財富中心搭建與團隊績效經營管理》

——趙燕老師 6 小時

課程目標：

在財富轉型的過程中，集團和總行戰略政策導入落實到每一個財富中心試點和網點，本課程針對財富中心負責人、 網點支行長的管理課程，如何搭建財富中心，財富中心日常運營管理有哪些要素和關鍵環節，日常會議管理、績效管理、員工激勵、隊伍輔導、專業提升等，通過介紹各家銀行財富中心運營管理模式和案例分享，定制設計本課程，以財富中心和網點為核心，如何打造本地化財富中心特色，圍繞本地優勢資源和圈層，打造具有本行特色的財富中心業務。

線上線下兩條腿走路，維護高凈值客戶，結合需求為客戶量身定制資產配置計劃， 專業呈現金融產品和非金融權益服務。篩選非金融權益的戰略合作方，為高客提供專業系統的金融產品和非金融服務。推動各項金融業務的發展，同時做好日常理財經理管理工作，打造專業財富管理隊伍，打造本行特色財富管理品牌。

課程受益：

通過課程學習，學員可以全面了解財富中心經營管理方法和流程。通過實戰案例的分享，提升財富主管和網點支行長領導力，達到預期的培訓期望和目標。

課程對象：

財富中心主管、網點負責人、支行行長等

課程大綱：

一、 經濟內循環下財富中心轉型發展

1. 國有銀行重點打造財富客戶服務

2. 股份銀行精煉內功客戶資產配置

3. 地方商業銀行存款優勢拉動業務

4. 經濟內循環下財富中心特色打造

【案例】建行重點客群家族信托精準營銷案例分享

二、 財富管理發展趨勢集團戰略布局與優勢

6. 銀行財富管理案例分享

7. 銀行財富管理戰略布局16

8. 集團產品服務綜合優勢

9. 客戶權益地方特色優勢

【案例】中信銀行集團優勢案例分享

三、 拓展優質本地渠道精準營銷財富客戶

1. 行內優質渠道

1） 貸款渠道

2） 公私聯動

3） 同業渠道

4） 供應商渠道等

2. 行外優質渠道

1） 工業園區

2） 地方商會

3） 行業協會

4） 批發市場

5） 高端住宅

6） 種植養殖

7） 商鋪連鎖

8） 俱樂部等

【案例】民生銀行渠道外拓案例分享

四、 客戶權益戰略布局持續發展

1. 搭建財富中心權益框架

1） 子女未來教育規劃

2） 客戶家人養老規劃

3） 客戶健康醫療服務

4） 客戶家人保障計劃等

2. 篩選優質戰略合作伙伴

1） 合作商品牌口碑

2） 合作商他航成功案例

3） 合作商權益分層分類設計17

五、 財富管理專業隊伍管理與打造

1. 專業知識提升（金融、銀行、產品、他行、社會知識等）

2. 專業技能熟練（溝通、談判、營銷、成交、處理投訴等）

3. 專業品牌打造（銀行品牌、財富中心品牌、個人品牌等）

4. 合規道德管控（法律、合規要求、銀行制度、個人道德）

5. 專業隊伍打造（團隊精神、文化、考核制度、儀式感等）