中國私人財富市場與高凈值客戶的服務與經(jīng)營策略

中國私人財富市場與高凈值客戶的服務與經(jīng)營策略

一、 從國際趨勢來看，銀行業(yè)利差收入與中間業(yè)務收入此消彼長, 經(jīng)濟成長放緩但人均所得持續(xù)增長，財富管理私人銀行等業(yè)務長期趨勢向好。

二、 財富管理業(yè)務與存款的雙贏策略。

三、 非金融增值服務成為深化客戶關系的重要手段。

四、 互聯(lián)網(wǎng)與移動的發(fā)展對金融機構的危與機；操作性工作機會被AI人工智能取代, 有質(zhì)量的高端客戶服務是未來的趨勢.

五、 某銀行二級分行一把手行長發(fā)展財富管理私人銀行業(yè)務的策略與啟示。

六、 國內(nèi)財富管理私人銀行業(yè)務發(fā)展歷程與未來市場潛力

1、中國私人銀行業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)況。

2、本國銀行、外資銀行、三方機構及其他金融機構等四大派系競爭者對財管私行業(yè)務的沖擊。

七、 超高凈值人士家族財富傳承的市場調(diào)研與案例

1、 稅務規(guī)劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶家族財富傳承最大挑戰(zhàn)

2、 從境內(nèi)外超高凈值人士在家族財富傳承上的成功與失敗案例對我司客戶的借鑒與啟示.

3、 從市場調(diào)研來看國內(nèi)超高凈值客戶的恐懼與貪婪；我們應該如何幫助這些客戶?

八、 企業(yè)家客戶應建立的資產(chǎn)隔離意識

1、 私人資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)混同的弊病, 以及我們對客戶的建議.

2、 開展家族財富管理業(yè)務的功能以及對我司的意義.

九、 部分先進同業(yè)在財富管理私人銀行業(yè)務的客戶經(jīng)營策略解析

1、 如何克服客戶經(jīng)理年輕、沒經(jīng)驗、不夠?qū)I(yè)，導致客戶不信任的問題？

2、 持續(xù)提升專業(yè)以贏得客戶的信賴。

3、 客戶分層與客戶發(fā)展的規(guī)律.

4、 客戶價值與關系價值.

5、 主要策略: 重視過程管理、堅持作對的事情贏得客戶的尊敬、舊客戶為先、避免大單銷售、交叉銷售、向上輸送、培養(yǎng)理財師團隊。

十、 問題研討與互動。