中國私人財富市場與高凈值客戶的服務與經營

中國私人財富市場與高凈值客戶的服務與經營

一、從國際趨勢來看國內銀行業未來利差收入與中間業務收入此消彼長的發展方向, 財富管理私人銀行等業務抬頭.

二、互聯網與移動的時代對銀行業的危與機—操作性的工作機會被AI人工智能取代, 有質量的高端客戶服務是未來的趨勢.

三、國內私人銀行業務發展歷程與未來市場潛力

1、各家銀行在中國內地開展私人銀行業務

2、本國銀行、外資銀行、三方機構及其他金融機構等四大派系競爭者對私行的沖擊

三、超高凈值人士家族財富傳承的市場調研與案例

1、稅務規劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶家族財富傳承最大挑戰

2、從境內外超高凈值人士在家族財富傳承上的成功與失敗案例對我行客戶的借鑒與啟示.

3、從市場調研來看國內超高凈值客戶的恐懼與貪婪, 我們應該如何幫助這些客戶?

四、企業家客戶應建立的資產隔離意識

1、私人資產與企業資產混同的弊病, 以及我們對客戶的建議.

2、開展家族財富管理業務的功能以及對我行的意義.

3、關于新婚姻法若干問題的案例

五、部分先進同業的客戶經營策略解析

1、如何克服客戶經理年輕、沒經驗、不夠專業，導致客戶不信任的問題？

2、持續提升專業以贏得客戶的信賴。

3、大零售體系下客戶發展的優勢與規律.

4、客戶價值與關系價值.

5、主要策略: 重視過程管理、堅持作對的事情贏得客戶的尊敬、舊客戶為先、避免大單銷售、交叉銷售、向上輸送、培養理財師團隊。