征戰(zhàn)喬戈里—年金險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的進(jìn)階之路

課程背景 -------------------------------------------------

后疫情時(shí)代人們的理財(cái)觀念發(fā)生了明顯的改變，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)逐步增強(qiáng)。財(cái)富配置需求上更加注重資產(chǎn)的保值增值。而隨著資管新規(guī)最終期限的即將到來(lái)，銀行儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品的可選擇范圍縮小，利率下行的趨勢(shì)明顯，這都為年金險(xiǎn)的銷(xiāo)售創(chuàng)造了有利條件。但多數(shù)從業(yè)人員對(duì)于年金險(xiǎn)的產(chǎn)品形態(tài)理解不夠全面，不僅在實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中嚴(yán)重缺乏精準(zhǔn)性，對(duì)于產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)亮點(diǎn)以及相應(yīng)功能的掌握不到位，并且對(duì)于客戶(hù)的需求不加區(qū)別，從而無(wú)法抓到主要痛點(diǎn)，功能與需求的匹配不夠精確。這就造成年金險(xiǎn)的成交率低，件均保費(fèi)上不去，致使?fàn)I銷(xiāo)人員信心不足。

本次課程將以攀登高峰的形式將海拔高度拆解為各階段學(xué)習(xí)所要掌握內(nèi)容的難易程度，通過(guò)進(jìn)階的模式來(lái)全面提升員工學(xué)習(xí)的積極性以及快速掌握營(yíng)銷(xiāo)的必備技能：產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力、KYC客戶(hù)分析能力、大額保單促成能力。

課程目標(biāo) -------------------------------------------------

第一階段: 掌握年金險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的完整流程，理解營(yíng)銷(xiāo)工具的設(shè)計(jì)邏輯與應(yīng)用技巧。目標(biāo)：通過(guò)提升專(zhuān)業(yè)技能掌握快速成交保險(xiǎn)的技巧，養(yǎng)成日常自主營(yíng)銷(xiāo)的習(xí)慣。

第二階段：掌握客戶(hù)分析技巧，能夠快速辨別不同客群的話題切入點(diǎn)與需求點(diǎn)挖掘。鎖定重點(diǎn)易成交群體，匹配相應(yīng)的專(zhuān)屬營(yíng)銷(xiāo)策略。目標(biāo)：掌握分析目標(biāo)客戶(hù)抓住主要痛點(diǎn)的關(guān)鍵技能，通過(guò)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)提升成交率減少客戶(hù)資源的浪費(fèi)。

第三階段：掌握洞察式營(yíng)銷(xiāo)的核心技巧，能夠協(xié)助符合易成交標(biāo)準(zhǔn)的大客戶(hù)分析顯性需求與隱性需求，抓住主要矛盾點(diǎn)為客戶(hù)創(chuàng)造出預(yù)期之上的需求，設(shè)計(jì)專(zhuān)屬方案完成大額保單的促成。目標(biāo)：通過(guò)洞察式營(yíng)銷(xiāo)為客戶(hù)創(chuàng)造需求，制定專(zhuān)屬營(yíng)銷(xiāo)方案，掌握大額保單銷(xiāo)售的核心技巧。

課程收益 -------------------------------------------------

1、理解當(dāng)下宏觀環(huán)境中有利于年金險(xiǎn)銷(xiāo)售的因素，抓住客戶(hù)心理變化找到營(yíng)銷(xiāo)方向。

2、掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵步驟，學(xué)會(huì)快速吸引客戶(hù)并完成成交的技巧。

3、定制化服務(wù)：針對(duì)合作公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品提煉出專(zhuān)屬的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)與營(yíng)銷(xiāo)工具。

4、掌握一套完整的客戶(hù)分析流程，學(xué)會(huì)如何利用矛盾點(diǎn)激發(fā)客戶(hù)保險(xiǎn)配置的緊迫性。

5、了解易成交群體的共性特征，掌握精準(zhǔn)痛點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵話術(shù)。

6、學(xué)習(xí)營(yíng)銷(xiāo)輔助工具的設(shè)計(jì)與使用方法。

7、掌握如何快速提升件均保費(fèi)，三大維度學(xué)習(xí)大額保單核心銷(xiāo)售亮點(diǎn)。

課程結(jié)構(gòu) -------------------------------------------------

課程內(nèi)容 -------------------------------------------------

第一天：集中培訓(xùn)（第一階段目標(biāo)：賣(mài)出去）

第一講：攀登準(zhǔn)備工作—信心的建立與認(rèn)知的轉(zhuǎn)變

案例一：來(lái)自保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)績(jī)優(yōu)的心聲—我的年金簽單技巧

一、保單的價(jià)值—信心建立

1、銷(xiāo)冠的啟發(fā)

2、案例分析：保單的防守性

3、大額保單配置的邏輯

4、收入層面對(duì)比

5、營(yíng)銷(xiāo)最佳時(shí)機(jī)的把握

6、各年齡層客戶(hù)疫情前后保險(xiǎn)態(tài)度的改變

二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境“順勢(shì)而為”—認(rèn)知轉(zhuǎn)變

1、政策的導(dǎo)向

2、符合資產(chǎn)配置需求的產(chǎn)品特性

3、養(yǎng)老保險(xiǎn)的現(xiàn)狀與未來(lái)

4、必然趨勢(shì)解讀

5、消費(fèi)者端的心理變化

6、宏觀經(jīng)濟(jì)視角下的保險(xiǎn)剛需

組內(nèi)研討與發(fā)表：制作銷(xiāo)售墊板如何快速切入保險(xiǎn)話題

第二講：線路綿長(zhǎng)—產(chǎn)品剖析與營(yíng)銷(xiāo)關(guān)鍵技能掌握

情景一：“年金險(xiǎn)收益低不靈活”

學(xué)習(xí)目標(biāo)：以客戶(hù)需求為導(dǎo)向的產(chǎn)品功能匹配

一、產(chǎn)品形態(tài)中的營(yíng)銷(xiāo)亮點(diǎn)

1、如何利用保險(xiǎn)合同的賣(mài)點(diǎn)介紹

2、保單架構(gòu)設(shè)計(jì)帶來(lái)的控制權(quán)

3、保險(xiǎn)配置的安全感

4、如何與其他金融產(chǎn)品相組合

5、保險(xiǎn)的剛需理由

6、保險(xiǎn)的專(zhuān)屬功能

二、解決客戶(hù)對(duì)于保險(xiǎn)收益的誤解

1、錯(cuò)誤營(yíng)銷(xiāo)案例

2、客戶(hù)心理的分析

3、對(duì)比法的有效應(yīng)用

4、轉(zhuǎn)變帶來(lái)的附加價(jià)值

5、保單放大金錢(qián)的價(jià)值

三、定制化服務(wù)：合作方熱銷(xiāo)險(xiǎn)種專(zhuān)屬營(yíng)銷(xiāo)工具設(shè)計(jì)的邏輯

1、快速切入保險(xiǎn)話題的技巧

2、如何利用收益吸引客戶(hù)的關(guān)注

3、復(fù)利的優(yōu)勢(shì)呈現(xiàn)

4、從領(lǐng)取的角度解讀產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)

5、保險(xiǎn)的靈活性

6、規(guī)劃的角度深度分析保險(xiǎn)

情景二：“年金險(xiǎn)時(shí)間太長(zhǎng)了，我怕要用錢(qián)”

學(xué)習(xí)目標(biāo)：如何在滿(mǎn)足客戶(hù)顯性需求的基礎(chǔ)上為客戶(hù)創(chuàng)造需求

四、年金險(xiǎn)專(zhuān)屬功能對(duì)應(yīng)的客戶(hù)潛在需求

1、儲(chǔ)蓄功能—子女揮霍

2、金融杠桿功能—“占便宜”心態(tài)

3、養(yǎng)老功能—?jiǎng)傂枨腥?/span>

4、子女教育功能—時(shí)間彈性的優(yōu)勢(shì)

5、法商功能—攻守兼?zhèn)?/span>

6、家庭資產(chǎn)配置功能—合理分散

7、與其他金融工具組合—風(fēng)險(xiǎn)的隔離

五、話術(shù)的邏輯

1、鎖定收益的意義

2、防御屬性

3、穩(wěn)健現(xiàn)金流的安全感

4、資產(chǎn)控制權(quán)的歸屬

5、代際轉(zhuǎn)移的正向引導(dǎo)

第二階段目標(biāo)：精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)提升成交率

第三講：山勢(shì)復(fù)雜—快速成交的“捷徑”

情景三：如何快速提升年金險(xiǎn)件均保費(fèi)

學(xué)習(xí)目標(biāo)：客戶(hù)的分析與沖突尋找

一、關(guān)系管理

1、如何建立提問(wèn)地位

2、如何引導(dǎo)客戶(hù)公開(kāi)信息

3、剖析高凈值客戶(hù)心理

4、強(qiáng)調(diào)規(guī)劃的重要性

5、案例演示

二、關(guān)鍵信息解讀

1、收入來(lái)源分析

2、定向支出的了解

3、未來(lái)剛需信息的收集

4、現(xiàn)有資產(chǎn)情況

5、資產(chǎn)配置的習(xí)慣

6、家庭結(jié)構(gòu)

三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1、常見(jiàn)資產(chǎn)配置誤差產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

2、子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)的引導(dǎo)

3、家企未有效隔離風(fēng)險(xiǎn)的推演

4、傳承風(fēng)險(xiǎn)的引導(dǎo)

5、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的解析

6、顯性風(fēng)險(xiǎn)的解讀

7、潛在風(fēng)險(xiǎn)的延伸

四、矛盾的找尋

1、收入趨勢(shì)沖突

2、非金融風(fēng)險(xiǎn)的存在

3、現(xiàn)金流的必要性

4、現(xiàn)有收入與未來(lái)支出沖突

5、時(shí)間沖突

6、控制權(quán)的重要性

第一階段任務(wù)：

1）營(yíng)銷(xiāo)工具的制作

2）篩選出符合標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)

第二天：集中培訓(xùn)—第三階段目標(biāo)：大額保單的營(yíng)銷(xiāo)技巧

第四講：氣候多變—洞察式營(yíng)銷(xiāo)

情景四：5萬(wàn)保單與10萬(wàn)以上保單的營(yíng)銷(xiāo)區(qū)分

學(xué)習(xí)目標(biāo)：“創(chuàng)造”需求激發(fā)客戶(hù)緊迫性

一、洞察式營(yíng)銷(xiāo)核心邏輯

1、快速獲取客戶(hù)信任

2、提出客戶(hù)未曾考慮的問(wèn)題

3、放大問(wèn)題的嚴(yán)重性

4、引發(fā)客戶(hù)共鳴

5、提出解決問(wèn)題的新思路

二、時(shí)間推演法

1、現(xiàn)有家庭情況繳費(fèi)的優(yōu)勢(shì)

2、5年后資產(chǎn)配置規(guī)劃方案

3、10年后收入趨勢(shì)解讀

4、15年后剛需支出沖突解析

三、攻守兼?zhèn)涞姆桨冈O(shè)計(jì)

1、與剛需匹配的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)

2、如何一個(gè)賬戶(hù)三代受益

3、現(xiàn)金價(jià)值的隱藏功能

4、保單架構(gòu)的防守性

5、有效傳承的意義

6、非金融風(fēng)險(xiǎn)的抵御

第五講：促成大額保單的關(guān)鍵技能

情景四：高凈值客戶(hù)大額保單促成技巧

學(xué)習(xí)目標(biāo)：家庭資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)敞口分析，放大風(fēng)險(xiǎn)造成的隱患激發(fā)客戶(hù)需求。

一、風(fēng)險(xiǎn)角度

1、家庭財(cái)務(wù)診斷

2、家庭結(jié)構(gòu)的分析

3、沖突點(diǎn)的尋找

4、潛在風(fēng)險(xiǎn)的放大

5、方案的撰寫(xiě)

6、規(guī)劃的講解

二、資產(chǎn)配置角度

1、如何破解收益率不可能三角

2、反向配置原理

1）選擇負(fù)相關(guān)產(chǎn)品組合

3、零風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置組合原理

1）金融工具的選擇

2）專(zhuān)屬功能的匹配

4、如何利用保險(xiǎn)對(duì)沖高風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域

5、平衡型資產(chǎn)配置原理

1）保險(xiǎn)的底層配置邏輯

2）如何保證資產(chǎn)不虧損

三、安全角度

1、控制權(quán)

2、分配權(quán)

3、風(fēng)險(xiǎn)有效隔離

4、剛需支出的保證

第六講：封頂沖刺—實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

情景五：同樣的客戶(hù)，不同的結(jié)果。

1、出發(fā)點(diǎn)不同

2、有效收集客戶(hù)信息

    3、全面分析找突破口，精簡(jiǎn)話術(shù)。

一、保險(xiǎn)抵觸型客戶(hù)

1、營(yíng)銷(xiāo)策略的制定

1）客戶(hù)心理的解讀

2）穩(wěn)健增值的意義

3）轉(zhuǎn)換換來(lái)的價(jià)值

4）先滿(mǎn)足客戶(hù)再建議客戶(hù) 

2、營(yíng)銷(xiāo)流程

1）對(duì)比法

2）付出與回報(bào)

3）金錢(qián)價(jià)值的放大

4）做選擇而非做決定

5）保單的正確使用方法

6）方案的設(shè)計(jì)

7）故事收尾

8）PABCS法則

二、多子女家庭

1、營(yíng)銷(xiāo)策略的制定

1）客戶(hù)分析

2）沖突的尋找

3）獲取客戶(hù)的認(rèn)同

4）現(xiàn)有儲(chǔ)蓄分析

5）剛需支出的沖突

2、營(yíng)銷(xiāo)流程

1）時(shí)間推演法

2）現(xiàn)有缺口分析法

3）風(fēng)險(xiǎn)的放大與解讀

4）鎖定儲(chǔ)蓄目標(biāo)

5）從未考慮見(jiàn)解的提出

6）方案的講解與促成

三、全職太太家庭

    1、營(yíng)銷(xiāo)策略

    1）風(fēng)險(xiǎn)敞口的尋找

    2）家庭收入來(lái)源分析

    3）未來(lái)剛需沖突的尋找

    4）現(xiàn)有資產(chǎn)劣勢(shì)的分析

    5）緊迫感的激發(fā)

    2、營(yíng)銷(xiāo)流程

    1）單收入家庭的風(fēng)險(xiǎn)解析

    2）覆蓋不足延伸出的問(wèn)題

    3）剛需性支出的負(fù)擔(dān)

    4）資產(chǎn)配置單一化的劣勢(shì)

    5）如何做到攻守兼?zhèn)?/span>

    6）美好家庭藍(lán)圖的設(shè)計(jì)

    四、為企業(yè)家創(chuàng)造需求 

    1、營(yíng)銷(xiāo)策略

    1）客戶(hù)家庭結(jié)構(gòu)分析

    2）客戶(hù)企業(yè)與家庭資產(chǎn)情況分析

    3）子女發(fā)展方向分析

    4）顯性風(fēng)險(xiǎn)與隱性風(fēng)險(xiǎn)挖掘

    5）確定性與不確定性的解析

    6）傳承規(guī)劃

2、營(yíng)銷(xiāo)流程

1）角色互換法

2）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)解讀

3）資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)解讀

4）保單架構(gòu)的設(shè)計(jì)

5）傳承方案

6）規(guī)劃的講解

7）精準(zhǔn)促成

第三天實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用—封頂沖刺：

上午—第七講：方案設(shè)計(jì)技巧

情景六：同樣的客戶(hù)，不同的結(jié)果。

1、有效收集客戶(hù)信息

    2、全面分析找突破口，精簡(jiǎn)話術(shù)。

一、計(jì)劃書(shū)的設(shè)計(jì)藝術(shù)

1、計(jì)劃書(shū)設(shè)計(jì)理念

1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案

2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案

3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)理念

2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用

1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理

3、年金險(xiǎn)價(jià)值最大化的計(jì)劃書(shū)設(shè)計(jì)理念

1）以小博大年輕時(shí)的習(xí)慣如何決定老年生活

2）充分靈活的領(lǐng)取理念

3）短期的儲(chǔ)蓄習(xí)慣如何解決整個(gè)養(yǎng)老生活

二、年金險(xiǎn)融入日常生活

1、社會(huì)時(shí)事的連接

2、家庭生活的連接

3、子女未來(lái)的連接

三、年金險(xiǎn)銷(xiāo)售話術(shù)的理念

1、子女教育篇

2、養(yǎng)老篇

3、理財(cái)篇

4、資產(chǎn)保全篇

5、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄篇

下午：通關(guān)

一、不同客戶(hù)群體抽選—分析技能通關(guān)

1、單收入家庭案例

2、全職太太案例

3、多子女家庭案例

4、企業(yè)家案例

5、收益低時(shí)間長(zhǎng)案例

二、營(yíng)銷(xiāo)技能的通關(guān)

1、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)

2、資產(chǎn)配置與財(cái)富規(guī)劃

3、營(yíng)銷(xiāo)工具的使用方法

三、大額保單的促成

1、客戶(hù)分析矛盾點(diǎn)尋找

2、問(wèn)題放大

3、創(chuàng)造需求

4、方案解讀