A-STEP資產持有架構師培訓

【課程背景】

保險業進入高質量發展階段.，高質量發展很難，但難只會淘汰弱者，抓住高質量人力和高質量業務是保險業進入專業化必然的趨勢。

保險3.0時代就是打造極致的專業，專業選手和業余選手之間的本質區別，不在于掌握技能的熟練程度，而在于是否掌握了專業模型。什么是專業模型？人們所掌握的知識和技能，絕非是零散的信息和隨意的動作，它們大都具有某種“結構”，這些結構化的知識和技能就是專業模型。例如：婚姻專家、法律專家、A-STEP資產持有架構師

【課程收益】

A-STEP資產持有架構師：架構規劃，化解財富風險；傳家有道，延續家族夢想

培養高質量人力充分駕馭：

1. 核心專業：風險管理核心專業

2. 核心產品：篩選適合客戶層級的最優產品組合

3. 商業模式：客戶信任并追隨你的理由（專業超越，價值觀引領）

架構設計，重要認知：專業能力＞產品價值

1. 世上沒有完美的工具：尺有所短，寸有所長；

2. 只有力求完美的設計：根據問題，取長補短。

3. 認知升級→產品：更大的價值

4. 專業升級→銷售：更大的市場

【課程特色】

專業性強，通過法律與保險，法律與信托的架構設計，幫助客戶化解財富風險；傳家有道，延續家族夢想。

【課程對象】

金融行業績優及管理層

【課程時長】

 2天（6小時/天） 

【課程大綱】

一、資產持有架構及規劃目標

1. 目標客群

1) 中產客戶

2) 富裕客戶

3) 高凈值客戶

4) 超高凈值客戶

2. 我的資產我做主

1) 個人持有資產的風險

2) 公司持有資產的風險

3) 代持資產的風

3. 常見架構

1) 保險架構

2) 信托架構

3) 保險金信托架構

4. 架構規劃目標

4P2R（4項規劃，2項申報）

案例1：天價離婚案，婚姻法案例解析

案例2：許麟廬遺產爭奪案，繼承法案例解析

演練：資產持有架構訓練

二、A-STEP“保險架構”解析與應用

1. 基本理念：架構思維升級保險銷售

2. 架構設計：三種基本模型&利弊解析

3. 應用場景：保險架構解決實際問題

案例1：資產隔離案例解析

案例2：稅務籌劃案例解析

演練1：?整理保險三種基本“架構模型”的權責利、優劣勢。

演練2：為隔離婚姻風險、債務風險，保險架構當如何設計？熟練講述設計邏輯（因為…所以…如果…就會…

三、保險·信托雙架構鎖定幸福人生

1. 信托是什么

2. 保險為什么要配信托：信托的隔離功能；信托的傳承功能

3. 保險金信托落地流程

4. 展業工具講解

案例：李嘉誠信托案例解析

演練：不同的財富規劃目標，信托架構設計原理訓練