高效理財經理的一天

課程背景：

隨著金融行業的不斷發展與日益劇增的客戶需求，理財經理成為一線業務團隊的中堅力量，各大銀行理財經理隊伍的水平在某種程度上決定了其客戶的質量好壞、客戶服務水平高低、市場專業占有率多少等因素；所以建設一直高素質水平的理財隊伍成為了各大銀行的重要方向，而在投資環境越發復雜化、客戶需求多元化、行業競爭內卷化的今天，如何提高理財經理的工作效率，在眾多業績壓力下能夠更好的完成各項工作成為了理財經理最大的困難點，如何在繁雜瑣碎的工作中抓住重點，達到想要的效果？如何利用有限的時間里，更好的維護營銷客戶？如何真正有效果的做好每一天，是理財經理需要掌握的必備技能。

課程收益： 

1. 了解無效工作的阻礙原因，掌握高效工作的核心因素與時間管理的方法，明確理財經理一天的工作流程

2. 學習并掌握制定計劃、善用晨夕會、做好客戶邀約、加強客戶需求挖掘、產品營銷及異議處理等技巧

3. 學習資產配置組合及各大類資產配置的底層邏輯，掌握資產配置的營銷流程

課程對象：理財經理

授課方式：講授+案例分析+小組互動+場景演練

課程大綱：

第一講：高效工作的核心要素

一. 理財經理為什么總是很忙，但忙的卻沒有結果？

二. 無效工作的五大痛點

1. 缺乏計劃與目標

2. 太多的任務

3. 沒有優先級

4. 專注力不夠

5. 缺乏時間管理

三. 理財經理的時間管理

1. 時間管理的四象限

2. 如何管理好自己的時間？

四. 理財經理的工作流程之會議管理

1. 旭日東升：善用晨會是一天的開始

1) 晨會整體流程

2) 晨會核心三要素

3) 財經分享之三段論

1. 善始善終：夕會復盤是提升的必要選項

1) 夕會整體流程

2) 問題解決或成功經驗萃取

3) 明日準備

第二講：理財經理如何制定目標計劃

一. 計劃的重要性

二. 如何制定工作計劃及計劃檢視

三. 存量客戶資源執行計劃

四. 客戶經營地圖

1. 寶藏客戶特征及經營策略

2. 養成客戶特征及經營策略

3. 專情客戶特征及經營策略

4. 冰山客戶特征及經營策略

5. 質檢客戶特征及經營策略

6. 盲盒客戶特征及經營策略

7. 提檔客戶特征及經營策略

第三講：客戶電話邀約與面訪技巧

一. 電話邀約失敗的那些事

二. 邀約客戶的六大方向

三. 電話邀約PBC法則

四. 每日備辦電話核心話術

1. 首訪電話話術

2. 閑置資金話術

3. 資金異動話術

4. 產品到期話術 

? 案例：產品到期電話案例參考

五. 電話異議處理流程

六. 每日經營電話四大類型（建聯類、維護類、營銷類、MGM類）

七. 客戶面談營銷

1. 客戶KYC的四大方向及話術（家庭、工作、休閑、金錢）

2. 客戶需求的正確理解

3. 如何調動客戶需求

4. 客戶需求三步走

5. 產品呈現技巧及異議處理

第四講：新趨勢下的資產配置能力

一. 資產配置的核心

二. 資產配置的常見組合

1. 永久組合

2. 股債平衡組合

3. 全天候資產組合

4. 斯文森組合

三. 國內資產大類的配置邏輯

1. 固收類配置邏輯

1) 資管新規后理財產品的市場變化

2) 債券的底層邏輯與風險

3) 理財產品的營銷策略

2. 權益類配置邏輯（崛起因素：國家轉型、市場改革、投資轉變）

3. 保障類配置邏輯

四. 客戶需求下的資產配置參考

五. 客戶+1資產配置策略

六. 客戶資產配置全流程

1. 資產檢視

1) 手機財富體檢

2) 系統檢視報告

2. 需求共識（投資目的、資金規劃、投資經驗）

3. 方案出具

1) 簡易版資配單頁

2) 資產配置建議書

4. 動態平衡