新時代大類資產輪動和家庭資產配置

第一講  新時代投資格局

1. 低利率時代

2. 后疫情時代

3. 大資管時代

4. 逆全球化時代

第二講  大類資產配置策略

1. 資產配置基礎理論

1）馬科維茨均值方差模型

2）BL模型           

3）風險平價模型

4）美林時鐘

思考：現在我們處于什么經濟周期？

2. 債券分析

1）債券定義            

2）債券價值影響因素

3）債券配置意義

2.  股票分析

1）基本面分析            

2）技術面分析

3）情緒面分析

3．固收+理財產品分析

1）配置意義         

2）風險收益演示

3）產品賣點提煉

4）異議處理

4. 信托分析

1）信托業發展歷史         

2）信托定義

3）信托產品對比要點

4）家族信托優勢

5. 另類投資

1）黃金投資影響因素        

2）黃金投資配置意義

3）實物黃金銷售要點

6. 市場熱點分析

1）美國加息預期及縮減購債規模影響

2）大宗商品上漲對市場影響

3）房地產投資分析

4）消費股未來市場行情展望

練習：現場展示下半年市場行情研判報告

第三講 家庭資產配置策略

1.    資產配置重要性

2. 資產配置常用工具

1）標準普爾四象限圖

2）奔馳圖

3）黃金金字塔

4）帆船理論

5）足球理論

6）營養搭配理論

7）戰略布局理論

3. 資產配置之戰略性配置

4．資產配置之戰術性配置

5. 資產配置操作流程

6. 資產配置書呈現要點

情景演練：結合資產配置書案例，

向客戶講解資產配置理念及進行產品銷售

第四講 資產配置與理財規劃

1.    金融人生規劃模式

2.    從交易導向到人生規劃

3.    根據人生目標和價值觀制定理財規劃

4.    開發客戶的“財商”

5.    讓客戶參與進來設計生活

6.    提高客戶財務健全度