| 主講老師： | 徐巍 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
|
| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心機構，承擔著儲蓄、貸款、匯兌等核心業(yè)務。作為專業(yè)的金融機構，銀行通過吸收存款、發(fā)放貸款等方式，為個人和企業(yè)提供金融服務，滿足其資金需求。同時，銀行還承擔著維護金融市場穩(wěn)定、防范金融風險的重要職責。在現代社會中，銀行已成為人們經濟生活中不可或缺的重要組成部分，它為社會經濟發(fā)展提供了強大的支持，保障了個人和企業(yè)的經濟安全。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-01-24 12:41 |
第一部分 多維度的反洗錢1號令解讀
1、從《反洗錢法征求意見稿》看反洗錢監(jiān)管導向
--全球大格局下《反洗錢法》修訂的意義
2、基于風險為本視角的1號令解讀
（1）正確理解1號令出臺的政策背景
案例：1號令對個人所得稅申報影響的可能性
（2）2022年1號令與2007年2號令新舊條款對比
（3）1號令對存、取、匯三大維度的轉型要求
案例：因為現金存取超過5萬元產生的客戶投訴
（4）風險為本監(jiān)管導向在1號令的三大表現形式
案例：基于逆向思維的客戶盡職調查
（5）從1號令暫緩執(zhí)行到制度的頂層博弈
經驗分享：基于1號令的反洗錢自評估策略
3、2021年度人行反洗錢處罰案例分析
體會：雙罰制對金融系統(tǒng)職業(yè)經理人的負面影響（窮不過三代）
第二部分 反洗錢盡職調查面對的風險點
1、客戶真實意圖—從客戶身份識別到盡職調查的升級
2、調查程序與客戶個人信息保護
案例：某單位違反斷卡行動所得案
3、認知客戶風險等級劃分
4、認定受益所有人的五種形式和三種措施（簡化、強化、豁免）
5、所有人的穿透式識別
6、反洗錢考試--規(guī)劃到留痕
案例：某單位反洗錢考試暴露的風險點
7、基于審計監(jiān)督視角的反洗錢風險點
案例：不要在第二道防線講監(jiān)督，不要在第三道防線講賦能
第三部分 數字化的盡職調查及反洗錢保密要求
1、從反洗錢風險為本到了解客戶的真實意圖
2、大數據在客戶盡調上的可為與不可為（風險閾值和臨界點）
熱點：跨境業(yè)務反洗錢調查
3、第三方盡調的可行性嘗試
經驗分享：反洗錢數字化轉型的必然性
4《個人信息安全法》對信息保密的強制性要求
案例：某單位工作人員反洗錢泄密案
第四部分 反洗錢投訴及反洗錢人員的自我保護
1、客戶投訴處理三原則：坦誠、先處置情緒、速度
案例：池子手撕中信銀行案暴露的內控缺陷
2、正確理解客戶的認知缺陷
案例：從小孩子講道理到成年人巴納姆效應
3、給客戶提供可選擇的替代方案
案例：利益驅動和替代強化的組合拳
4、從管住自己的嘴到控制自己的情緒
案例：職場三大心理障礙及自我調節(jié)策略
5、反洗錢管理的目標：讓監(jiān)管信任，給領導安全感
|
|
|
|
|
|
|
|
京公網安備 11011502001314號