| 主講老師： | 李竹 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 理財業務是商業銀行利用自身所處的經濟樞紐地位、先進的科技設備和營銷理念，為社會公眾提供咨詢、委托、保管組合最佳投資方案，存款結構方案和設計遠期目標方案、幫助客戶實現最佳投資回報率的綜合性業務。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-09-11 13:47 |
課時：6小時
授課對象：客戶經理
課程內容：
一、銀行零售業務與個人理財業務發展
1、銀行經營理念轉變的市場因素
l 產品需求和客戶需求
l 互聯網金融帶來的影響因素
l 客戶對金融需求的轉變
2、銀行零售業務管理部門架構
l 銀行現有員工的業務側重點
l 零售市場的銷售隊伍建設
二、理財基本概念
1、理財的起源與興起
l 起源于歐美
l 三個不同階段的不同表現
l 個人理財業務興起的原因
2、生命周期理論與人生規劃理念
l 生命周期定義（廣義和狹義）
l 圖表分析人的一生財務需求和生活需求
3、資產配置原理
l 為什么要進行資產配置
l 資產配置需要考慮哪些因素
l 詳細解讀資產配置中涉及的相關產品：存款、銀行理財、債券、基金、信托、股票、保險、房地產、藝術品……
l 現場演練：如何進行資產配置，針對演練結果講解國際通用的資產配置標準。
三、銀行個人理財業務
1、國內銀行個人理財業務發展的四個階段
2、監管部門對銀行個人理財業務基本要求
3、理財業務目標客戶
l 建立CRM系統過程中需要關注的問題
l 如何引流建立客戶池
l 如何篩選有理財需求的客戶群體
l 如何打造商業環境創造理財需求
l 如何針對不同類型的客戶進行理財定制服務
l 如何與客戶保持良性接觸維護客戶關系進而有效推薦理財服務
4、理財業務人員管理
l 理財業務人員的資質要求
l 理財業務人員工作原則
l 辦理理財業務過程中的特別注意事項
l 理財業務過程中的禁止行為
l 理財業務人員其他管理
四、銀行理財產品與代理理財產品
1、個人金融產品（廣義理財產品）
l 個人金融產品的對象
l 個人金融產品的類型分析
l 個人金融理財業務涉及的市場
2、銀行理財產品（狹義理財產品）
l 銀行理財產品的分類（幣種、投資領域、代銷）
l 常見個人理財業務內容
l 非金融理財增值業務
l 銀行理財的渠道和人員安排
l 銀行理財客戶類別以及服務流程
3、理財產品風險等級
五、個人理財業務風險管理
1、債市：始于2013年4月的監管風暴
2、信托
3、保險
4、銀行理財產品
5、基金
6、中國銀監會《商業銀行個人理財業務風險管理指引》
六、金融產品銷售技巧
1、專業化銷售關注的三個問題：知識、技能、心態
2、產品銷售之“八四二一”法
方法一：產品銷售的八個步驟
案例分析：如何銷售基金產品
l 產品銷售過程中客戶關心的問題分析（FAB）
l 銷售產品的專業度分析
方法二：產品銷售的四個維度
l 目標客戶
l 客戶需求分析
l 情報收集的方法
l 關系營銷的層次
方法三：產品銷售的二類工具
方法四：產品銷售的一個中心
l 建立信任的6種方法
l 影響雙方達成一致的因素分析
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