課程背景

近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質量領域違法違規(guī)案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法做出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。監(jiān)管要求的 日益嚴格，無疑對商業(yè)銀行提出了更高的數(shù)據(jù)治理要求。

在數(shù)字化轉型和強化公司治理的大背景下，融機構如何高質量的金完成監(jiān)管數(shù)據(jù)報送，如何構建一整套監(jiān)管制度保障體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)應用體系。本課程針對監(jiān)管政策解讀、監(jiān)管數(shù)據(jù)體系創(chuàng)新方法論與數(shù)據(jù)問題改進，、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)應用體系的實踐落地。

授課形式

理論講解+案例分析+視頻分享+課堂練習+實戰(zhàn)演練+小組研討+互動答疑

課程大綱

一、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系整體解讀

1．數(shù)據(jù)成為新型生產(chǎn)要素——《中共中央國務院關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》解讀

2．《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》關于數(shù)據(jù)治理體系的解讀

3．《關于開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理工作的通知》政策解讀

（1）總體要求

（2）專項治理范圍

（3）工作進度安排

4．銀保監(jiān)會監(jiān)管報送政策解讀：主要包括非現(xiàn)場監(jiān)管報表（1104）、客戶風險數(shù)據(jù)報送（部分銀行報送）、監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化（EAST）

二、監(jiān)管數(shù)據(jù)一體化和數(shù)字化管控趨勢分析

1．建立智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理系統(tǒng)

2．智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理系統(tǒng)一般可以分為四個模塊

3．EAST專項治理推進路徑

4．EAST專項治理方案內(nèi)容

5．建立先進的數(shù)據(jù)質量管理系統(tǒng)

三、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃和實施路徑

1．銀行數(shù)據(jù)治理面臨的挑戰(zhàn)

2．完整的銀行數(shù)據(jù)治理體系包含三個層次的目標

3．銀行數(shù)據(jù)治理的實施路徑

4．建立以BLM模型為核心的數(shù)據(jù)治理體系

（1）數(shù)據(jù)治理分析（差距分析、宏觀環(huán)境分析、數(shù)據(jù)治理行業(yè)分析、競爭對手分析、標桿研究、企業(yè)自身情況）

（2）數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略（發(fā)展定位、發(fā)展目標、發(fā)展模式、發(fā)展步驟、發(fā)展策略、發(fā)展舉措）

（3）創(chuàng)新焦點（數(shù)據(jù)治理模式、數(shù)據(jù)治理策略、數(shù)據(jù)治理舉措）

（4）體系建設（數(shù)據(jù)治理架構、數(shù)據(jù)治理策略、數(shù)據(jù)治理手冊、數(shù)據(jù)治理流程、數(shù)據(jù)治理制度、作業(yè)指導書、數(shù)據(jù)治理表格、專項數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)治理信息系統(tǒng)）

5．數(shù)據(jù)治理體系解碼

（1）數(shù)據(jù)治理目標分解（未來公司5年數(shù)據(jù)治理目標分解、未來事業(yè)部5年數(shù)據(jù)治理目標分解、未來部門5年數(shù)據(jù)治理目標分解）

（2）制定公司年度數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

（3）制定事業(yè)部/部門年度數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

6．數(shù)據(jù)治理體系執(zhí)行

（1）關鍵任務（公司層面關鍵任務、業(yè)務層面關鍵任務、部門層面關鍵任務）

（2）數(shù)據(jù)治理人才（數(shù)據(jù)治理人才任職資格標準設計、數(shù)據(jù)治理人才任職資格管理體系設計及實施、數(shù)據(jù)治理人才選育用留）

（3）數(shù)據(jù)治理督導（數(shù)據(jù)治理督導體系設計、數(shù)據(jù)治理體系監(jiān)督、數(shù)據(jù)治理體系實施輔導）

（4）考核評估（數(shù)據(jù)治理考核指標設計、組織實施數(shù)據(jù)治理考核、數(shù)據(jù)治理體系評價）

四、監(jiān)管數(shù)據(jù)認責和數(shù)據(jù)問題解決策略

1．銀保監(jiān)會開重磅罰單

（1）9家保險公司被銀保監(jiān)會通報

（2）數(shù)據(jù)質量對保險業(yè)至關重要

（3）六大行、中信、光大合計被罰1970萬事件分析

2．主要問題分析

（1）數(shù)據(jù)質量不高

（2）頻繁遲報增量數(shù)據(jù)

（3）數(shù)據(jù)漏報問題嚴重

（4）數(shù)據(jù)錯報現(xiàn)象嚴重

（5）完整性自核工作開展不力

（6）數(shù)據(jù)整改延期

3．核心原因分析

（1）機構在對待數(shù)據(jù)質量及報送問題上的不嚴謹

（2）金融機構內(nèi)部缺少常態(tài)化監(jiān)督機制

（3）金融機構缺少智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理系統(tǒng)

（4）銀行經(jīng)辦人員對有關指標的概念和范圍理解不清、粗心大意

（5）客戶提供的信息錯誤或拒絕提供相關信息

4．重要改進對策

（1）監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理系統(tǒng)改進對策

（2）建立智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質量專項治理系統(tǒng)

（3）建立先進的數(shù)據(jù)質量管理系統(tǒng)

（4）保險公司具體改進對策

（5）銀行具體改進對策