課程背景：

在宏觀經濟放緩、資產荒、利差收窄和不良率攀升等不利因素的擠壓下，未來銀行的出路在哪里？對此業界已有共識——得零售者，得未來。零售銀行業務已經成為中國銀行整體收入池增長的主要動力。

2020年新冠疫情加速了經濟增長模式切換和客戶行為轉變。經濟從高速增長階段轉向中低速增長階段，銀行業從高利率時代過渡到中低利率時代。個人客戶的數字化程度達到歷史新高，在線時間大幅提升、使用場景更加豐富，數字化營銷大有可為。資產質量惡化和風控難度提升倒逼銀行業提升風險防控方法。成本壓力促使銀行業開始重新思考產能的構建方式。有鑒于此，零售銀行亟需尋找增長的二次曲線。

零售銀行增長的二次曲線不單以規模增長為目標，而是以客戶為中心，通過科技引領和數據驅動實現高質量發展，而“數字化增長”將成為零售銀行未來5年的主旋律。

隨著大數據、人工智能、物聯網、云計算等先進數字技術的發展，銀行在經歷由傳統的業務向數字化的轉型過程中，通過數字化的營銷方式和技術手段，有效的觸達用戶、留存用戶、轉化用戶，提高銀行的營銷效果。在這個過程中，需要進行營銷思維、營銷方式、營銷工具的升級迭代，需要通過數字化的營銷思維進行系統架構、團隊架構和組織能力的提升。數字化是當前企業營銷的基本能力，數字化營銷思維是企業決策者和運營者的基本思維。如何使用數字化思維進行銀行營銷的迭代升級？如何通過數字化技術和數字化營銷方式實現銀行的二次增長？

本課程以此為背景，為銀行決策者和管理者、運營者提供思維升級，改變企業營銷方式，獲取更大的發展空間。

課程將以數字營銷體系與策略為切入點，還原商業環境中的實際案例，幫助學員認知數字營銷環境與框架體系是什么？數字營銷機會與挑戰在哪里？主要價值體現在哪些方面？如何通過數據理解用戶？數字營銷場景有哪些？如何提升銀行數字化營銷能力？使學員學之解惑，學之能用，實現企業新的經營增長突破點。

課程收益：

● 掌握數字化時代下的營銷變革；

● 通過案例分析，讓學員明確數字化營銷的操作模式；

● 深入理解和掌握銀行數字化營銷的轉型路徑圖和所需要的組織能力。

● 掌握數字化營銷的架構規劃；

● 掌握大數據平臺系統搭建規劃及數據安全策略

● 掌握銀行業通過大數據驅動營銷提升的策略、方法和工具

課程時間： 6小時

課程對象：銀行行長、金融、證券公司董事長、總經理等高層管理者。

課程方式：詳細的案例講解，干貨呈現，實戰性強，課程邏輯清晰、實戰講解，學之能用；案例精彩，借鑒性強；采用老師講授+案例分析 +分組討論的形式呈現課程內容；

課程大綱

課前問題：

1、國有大型銀行網點客戶經理經常遇到的困惑

2、數字化營銷時代銀行業面臨的6大核心挑戰

第一講：大數據時代到來

1、踏準時代自進化

2、時代的特征

3、大數據時代來臨的標志

4、大數據時代的特征

5、大數據時代企業遇到的問題

第二講：大數據的基本理念

1、大數據到底是什么?

2、大數據的特征——4V

3、大數據的類型

1）結構化數據

2）半結構化數據

3）通過對比看大數據

4）數據洪流，席卷每一個角落

第三講：營銷趨發展變化

1.    營銷發展的四個階段是什么？

2.    數字化時代營銷的發展趨勢是怎樣的？

3.    數字化營銷的特征是什么？

4.    銀行業的數字化營銷布局及組織變革

第四講：數字化營銷戰略規劃

1.    數字化營銷戰略的核心內容是什么？

2.    數字化營銷戰略的本質是什么？

3.    數字化營銷戰略框架升級

4.    數字化營銷5R模型是什么？

5.    大數據驅動銀行營銷升級

案例：某大型銀行的數字化營銷案例

第五講：數字化營銷思維

1、        新零售思維

2、        社會化營銷思維

3、        大數據營銷思維

4、        競爭的新邏輯

案例：某新興區域銀行的數字化營銷案例

第六講：數字化營銷平臺建設

1、大數據營銷平臺建設
    √營銷自動化平臺
    √SCRM平臺
    √CDP平臺

2、社會化營銷矩陣建設
 

3、用戶運營

   √用戶數字化旅程

√用戶全生命周期管理

   √用戶畫像

   √用戶精準營銷

4、銀行數據安全管理及風控

1）數據安全防護思路與體系

2）數據安全管理組織結構

3）數據安全策略機制

4）數據生命周期與防護措施

5）大數據安全技術總體視圖

?  平臺安全

?  數據安全

?  隱私安全

?  應用安全

?  風控安全

第七講：大數據營銷驅動銀行業務創新

1、        大數據模式下的銀行風險管控；

2、        風險管控部門的數字化轉型

案例：區域零售銀行的數據化營銷分析

1、        大數據平臺建設

2、        大數據營銷應用

3、        數據安全策略

案例：后疫情時代銀行業的數字化與個性化經營

第八講：銀行敏捷營銷組織能力建設

1、        管理升級

2、        組織變革

3、        團隊完善

4、        機制創新

結束